保險顧問式行銷(ppt30)-保險營銷-在線瀏覽
2024-10-18 15:31本頁面
【正文】 實施風險管理計劃 如預防高血壓要采取飲食與運動計劃， 轉移風險實施購買保險計劃。 財務規(guī)劃 一、認識你的財務觀念 一個人的所得來源有三： A 工作所得：人的一生約有 30年的工作 收入； B 靈活運用資金所得； C 接受捐贈或接濟所得； 二、財務拮據的原因 茍且偷安：做制不積極； 無法確定目標：理財成功非命定 對金錢的疏忽：不會理財，運用 不能熟悉且或用稅法：省稅、避節(jié)稅 購買不合適的保單：未能規(guī)劃壽險計劃 未能發(fā)展出贏的心態(tài)：財務自主靠積 極的意愿，與腳踏實地的努力。 三、人生理財投資六階段 成長期（ 125歲） 自出生至完成學業(yè)的階段，以學為主。 成熟期（ 4655歲） 是個人事業(yè)與收入的最高峰，也是子女讀大學的高學費負擔期，應加強投資收益性與風險性的平衡。 薪水階段要談理財，第一步就是存錢， 其次是要把握機會，成功出擊。 四、投資理財工具種類 儲蓄 標會 黃金 金幣 紀念幣 私人借貸 海外投資 共同基金 國債 珠寶 1藝術品 1字畫 1古董 1期貨 1壽險 五、投資理財選擇條件 本金安全 通貨膨脹率 穩(wěn)定收入 增值空間 資金流動性 管理便利性 風險與報酬率永遠是投資理財最重要的憑據，是理財的最高境界。 勇敢嘗試任何機會！ 資訊轉介 行銷人員應隨時提供客戶最新保險與非保險的資訊，使其產生重復購買的意念。 個人所得增加 事業(yè)所得增加 景氣佳，事業(yè)擴展 家庭責任增加 新婚、購房子，風險增加 壽險關心度增加 目睹意外事故而引發(fā) 壽險正確觀念提升 二、保險教育與保險銷售同步進行 每一次的拜訪都是在轉介資訊予對方 三、規(guī)劃保險時考慮因素如下：
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