保險(xiǎn)行業(yè)顧問式行銷-在線瀏覽
2025-02-01 12:07本頁面
【正文】 取飲食與運(yùn)動計(jì)劃， 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施購買保險(xiǎn)計(jì)劃。 ) 財(cái)務(wù)規(guī)劃 一、認(rèn)識你的財(cái)務(wù)觀念 一個(gè)人的所得來源有三： A 工作所得：人的一生約有 30年的工作 收入； B 靈活運(yùn)用資金所得； C 接受捐贈或接濟(jì)所得； 二、財(cái)務(wù)拮據(jù)的原因 茍且偷安：做制不積極； 無法確定目標(biāo)：理財(cái)成功非命定 對金錢的疏忽：不會理財(cái)，運(yùn)用 不能熟悉且或用稅法：省稅、避節(jié)稅 購買不合適的保單：未能規(guī)劃壽險(xiǎn)計(jì)劃 未能發(fā)展出贏的心態(tài)：財(cái)務(wù)自主靠積 極的意愿，與腳踏實(shí)地的努力。 ) 三、人生理財(cái)投資六階段 成長期（ 125歲） 自出生至完成學(xué)業(yè)的階段，以學(xué)為主。 成熟期（ 4655歲） 是個(gè)人事業(yè)與收入的最高峰，也是子女讀大學(xué)的高學(xué)費(fèi)負(fù)擔(dān)期，應(yīng)加強(qiáng)投資收益性與風(fēng)險(xiǎn)性的平衡。 薪水階段要談理財(cái)，第一步就是存錢， 其次是要把握機(jī)會，成功出擊。 ) 四、投資理財(cái)工具種類 儲蓄 標(biāo)會 黃金 金幣 紀(jì)念幣 私人借貸 海外投資 共同基金 國債 珠寶 1藝術(shù)品 1字畫 1古董 1期貨 1壽險(xiǎn) ) 五、投資理財(cái)選擇條件 本金安全 通貨膨脹率 穩(wěn)定收入 增值空間 資金流動性 管理便利性 風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬率永遠(yuǎn)是投資理財(cái)最重要的憑據(jù)，是理財(cái)?shù)淖罡呔辰纭? 勇敢嘗試任何機(jī)會！ ) 資訊轉(zhuǎn)介 行銷人員應(yīng)隨時(shí)提供客戶最新保險(xiǎn)與非保險(xiǎn)的資訊，使其產(chǎn)生重復(fù)購買的意念。 個(gè)人所得增加 事業(yè)所得增加 景氣佳，事業(yè)擴(kuò)展 家庭責(zé)任增加 新婚、購房子，風(fēng)險(xiǎn)增加 壽險(xiǎn)關(guān)心度增加 目睹意外事故而引發(fā) 壽險(xiǎn)正確觀念提升 ) 二、保險(xiǎn)教育與保險(xiǎn)銷售同步進(jìn)行 每一次的拜訪都是在轉(zhuǎn)介資訊予對方 三、規(guī)劃保險(xiǎn)時(shí)考慮因素如下： 1?？剂靠蛻艏彝ヅf機(jī)責(zé)任負(fù)擔(dān)大小 家庭人口，生活水平
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1