深圳發(fā)展銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法-展示頁
2025-05-26 05:33本頁面
【正文】 匯票質(zhì)押背書給我行，作為企業(yè)授信和（或）第三方企業(yè)授信的擔(dān)保。 第九條 票據(jù)托管指企業(yè)將收到的商業(yè)匯票移交我行，根據(jù)企業(yè)委托，我行提供票據(jù)信息電子服務(wù)、票 據(jù)實(shí)物保管、票據(jù)真實(shí)性查詢查復(fù)、票據(jù)到期時(shí)委托收款等服務(wù)。 2 第七條 企業(yè)集團(tuán)的票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法另文下發(fā)。經(jīng)總行授權(quán)試點(diǎn)的分行應(yīng)積極營銷本產(chǎn)品，并根據(jù)企業(yè)需求對(duì)總行下發(fā)的暫行管理辦法反饋意見。 第五條 票據(jù)池授信屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，授信授權(quán)管理適用低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理 有關(guān)規(guī)定。票據(jù)池授信實(shí)行 “余額控制 ”原則。 第三條 票據(jù)池是指企業(yè)質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓的未到期票據(jù)以及質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓票據(jù)到期的回款，票據(jù)池中的票據(jù)種類只限于銀行承兌匯票，且承兌銀行屬于我行接受的銀行承兌匯票承兌行范圍。 1 深圳 XX 銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法 第一章 總 則 第一條 為推動(dòng)票據(jù)業(yè)務(wù) XX， 滿足大型客戶的多種票據(jù)服務(wù)需求，根據(jù)《票據(jù)法》及有關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，特制訂本辦法。 第二條 票據(jù)池業(yè)務(wù)是我行向企業(yè)提供的票據(jù)托管、委托收款、票據(jù)池授信等一攬子結(jié)算、融資服務(wù)。 第四條 票據(jù)池授信是指企業(yè)做成質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓背書后，我行以票據(jù)池金額為最高額度向企 業(yè)授信。 “余額控制 ”原則，一是指企業(yè)向我行質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓的票據(jù)以及票據(jù)項(xiàng)下回款構(gòu)成票據(jù)池，票據(jù)池是我行授信和償還到期授信的重要風(fēng)險(xiǎn)保障手段，必須確保未到期授信余額 =票據(jù)池余額；二是指在授信余額 =票據(jù)池余額時(shí)，如果企業(yè)質(zhì)押票據(jù)的到期日在我行對(duì)該企業(yè)授信到期日之后，企業(yè)可以將質(zhì)押票據(jù)向我行貼現(xiàn)以償還到期的授信；如果企業(yè)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的到期日在我行對(duì)該企業(yè)授信到期日之后，企業(yè)可以向我行申請(qǐng)透支或短期貸款償還到期授信。 第六條 票據(jù)池業(yè)務(wù)遵循統(tǒng)一管理、先試點(diǎn)后開辦的原則。試點(diǎn)期結(jié)束，總行完善管理辦法和操作規(guī)程，授權(quán)各經(jīng)營單位辦理。 第二章 基本功能與業(yè)務(wù)定義 第八條 票據(jù)池業(yè)務(wù)的基本功能包括：票據(jù)托管，票據(jù)池授信，票據(jù)貼現(xiàn)，透支和短期貸款，票據(jù)托收，受理付款，票據(jù)池查詢等。 第十條 票據(jù)池授信包括票據(jù)質(zhì)押池授信和票據(jù)買斷池授信。票據(jù)買斷池授信指企業(yè)將真實(shí)貿(mào)易背景下取得的商業(yè)匯票背書轉(zhuǎn)讓給我行，我行放棄對(duì)企業(yè)的票據(jù)追索權(quán)，據(jù)此向企業(yè)和（或）企業(yè)授權(quán)的第三方授信，并以受讓票據(jù)回款作為到期授信的還款來源。 第十二條 透支和短期貸款是指票據(jù)買斷池授信到期而轉(zhuǎn)讓的票據(jù)尚未到期時(shí)，我行給予企業(yè)透支、短期貸款的授信便利用以償還到期授信。 第十四條 受理付款指我行以承兌方式授信時(shí)，授信到期，我行作為銀行承兌匯票的承兌行收到委收行寄來托收憑證和票據(jù)，審查票據(jù)無誤后支付票款。 第三章 業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件 第十六條 申辦票據(jù)池業(yè)務(wù)的企業(yè)需符合以下條件： （ 1）在我行開立結(jié)算賬戶； （ 2）年度銷售總額 3億（含）以上； （ 3）日常收付業(yè)務(wù)中票據(jù)占比較高，票據(jù)結(jié)算量較大。 企業(yè)向開戶行提交《票據(jù)托管 /撤銷托管申請(qǐng)表（代網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表）》（附件 1）申請(qǐng)辦理票據(jù)托管業(yè)務(wù)，開戶行指定專人負(fù)責(zé)辦理托管票據(jù)的移交。 企業(yè)向開戶行申請(qǐng)托管票據(jù)網(wǎng)銀服務(wù)的，應(yīng)在《票據(jù)托管 /撤銷托管申請(qǐng)表（代網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表）》的網(wǎng)銀服務(wù)欄打勾注明，開戶行向企 4 業(yè)提供《深圳 XX銀行網(wǎng)上票據(jù)托管業(yè)務(wù)操 作用戶手冊(cè)》，并培訓(xùn)企業(yè)按照手冊(cè)的流程操作。 開戶行僅對(duì)托管票據(jù)承擔(dān)保管責(zé)任，對(duì)托管票據(jù)的真實(shí)性、合法性、有效性或其債權(quán)的實(shí)現(xiàn)不承擔(dān)任何責(zé)任。 第十九條 服務(wù)收費(fèi)。 第二十條 票據(jù)池授信的管理。企業(yè)可以多次將收到的票據(jù)質(zhì)押、背書轉(zhuǎn)讓給開戶行，分別構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押池額度和票據(jù)買斷池額度。單筆授信出賬時(shí)，開戶行與申請(qǐng)人 簽訂《質(zhì)押擔(dān)保合同》、《票據(jù)買斷額度合同》（附件 3）以及授信合同并在放款憑證上加蓋印鑒，在確認(rèn)票據(jù)真實(shí)后出賬，并分別登記票據(jù)質(zhì)押池授信額度和票據(jù)買斷池額度臺(tái)賬。 5 企業(yè)可以在《票據(jù)買斷額度合同》中約定，將持有的票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給開戶行，并授權(quán)開戶行對(duì)第三方企業(yè)授信，以轉(zhuǎn)讓票據(jù)償還
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