江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法819-展示頁
2025-04-27 05:29本頁面
【正文】 務(wù)，其中基礎(chǔ)業(yè)務(wù)指為客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢、貼現(xiàn)、委托收款、代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬信息等業(yè)務(wù)；增值業(yè)務(wù)指以客戶托管票據(jù)部分或整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。第四條 客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)應(yīng)與我行簽訂《中國銀行股份有限公司江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》（附件1，以下簡稱《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》），明確雙方的權(quán)利義務(wù)、托管范圍。第三條 本辦法所稱的票據(jù)是指銀行承兌匯票?？蛻舭凑张c銀行的協(xié)議約定，通過申請辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)。中國銀行股份有限公司江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總則第一條 為適應(yīng)票據(jù)市場快速發(fā)展的需要，滿足單位客戶票據(jù)一體化管理及融資服務(wù)需求，豐富票據(jù)托管產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容，促進(jìn)票據(jù)托管業(yè)務(wù)正常發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》等國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及《中國銀行股份有限公司銀行江蘇省分行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則（2007年版）》、《中國銀行江蘇省分行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》、《中國銀行境內(nèi)公司授信抵、質(zhì)押率管理辦法（2007年版）》、《中國銀行股份有限公司江蘇省分行公司類客戶低風(fēng)險(xiǎn)授信實(shí)施細(xì)則（2009年版）》、《中國銀行股份有限公司國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理辦法（2008年版）》等中國銀行股份有限公司相關(guān)規(guī)章制度，制訂本辦法。第二條 本辦法所稱“票據(jù)池”是指依據(jù)客戶的要求，為客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢、貼現(xiàn)、委托收款、代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬等信息、以及以托管票據(jù)部分或整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。銀行在票據(jù)托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上開展的增值業(yè)務(wù)以及后續(xù)票據(jù)質(zhì)押授信、貼現(xiàn)等票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)獨(dú)立進(jìn)行票據(jù)真實(shí)性的驗(yàn)證。客戶在我行用于辦理票據(jù)池的票據(jù)必須是合法取得并享有票據(jù)權(quán)利的未到期票據(jù)?？蛻羯暾堥_辦票據(jù)池業(yè)務(wù)須在我行開立單位銀行結(jié)算賬戶且信用良好。第六條 基礎(chǔ)業(yè)務(wù)（一）票據(jù)托管單位客戶將收到的各類未到期的銀行承兌匯票交由銀行代為保管，由銀行將其存放票據(jù)保管箱。（二）票據(jù)管理票據(jù)托管期間，銀行提供代保管票據(jù)的信息查詢，并按月出具代保管票據(jù)明細(xì)信息清單；按照企業(yè)記賬模式代為出具記賬清單，并協(xié)助企業(yè)進(jìn)行賬務(wù)核算、及時(shí)反饋托收資金到賬等信息。（三）票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)托管期間，對于單位客戶有貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，并符合《中國銀行江蘇省分行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》文件要求，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第七條 增值業(yè)務(wù)按照企業(yè)托管期間的票據(jù)建立票據(jù)池，以票據(jù)池整體為質(zhì)押，建立固定票據(jù)池或流動(dòng)票據(jù)池，在約定票據(jù)池中票據(jù)總額度或額度下限，以及鎖定還款來源的前提下，為持票人提供授信支持，辦理流動(dòng)資金貸款、開證以及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。第三章 職責(zé)分工第八條 省行國內(nèi)結(jié)算部牽頭負(fù)責(zé)南京地區(qū)開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批，同時(shí)授權(quán)二級分行國內(nèi)結(jié)算條線管理部門牽頭負(fù)責(zé)對轄內(nèi)開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批（以下簡稱機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門）。關(guān)于票據(jù)池中涉及票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)質(zhì)押等環(huán)節(jié)，其機(jī)構(gòu)、客戶準(zhǔn)入按照相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法執(zhí)行。第十條 各級國內(nèi)結(jié)算管理部門牽頭負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。授權(quán)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須具備以下條件：（一）管轄支行及以上層級；（二）內(nèi)控管理完善；（三）具備辦理對公國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的資質(zhì)； （四）具備安全、防潮防蛀的保管場所；（五）業(yè)務(wù)人員素質(zhì)較高，具備銀行承兌匯票業(yè)務(wù)上崗資格，熟練掌握票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識和技能。 （七）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等資質(zhì)。（二）開戶銀行對《客戶準(zhǔn)入（退出）申請表》所列內(nèi)容審核無誤后，按照第八條規(guī)定的授權(quán)審批權(quán)限，將《客戶準(zhǔn)入（退出）申請表》（包括賬戶資信情況等內(nèi)容）提交客戶準(zhǔn)入審批部門審批。協(xié)議中應(yīng)對票據(jù)池業(yè)務(wù)開辦賬戶、授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人、申請票據(jù)池及解除票據(jù)池手續(xù)、相關(guān)費(fèi)用、銀企對賬方式等予以明確規(guī)定。開戶銀行將變更說明作為協(xié)議附件留存。（六）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶應(yīng)同時(shí)滿足我行有關(guān)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶授權(quán)范圍，并具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等相關(guān)條件。票據(jù)托管箱（含保管箱，以下同）按托管行設(shè)立。合并開立票據(jù)托管箱的，應(yīng)按不同客戶設(shè)置專用信封分戶保管。票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱應(yīng)在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)開啟、保管、封裝或及時(shí)入網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)柜保管。正常營業(yè)中，對于客戶未提前預(yù)約而申請解除托管的票據(jù)，須經(jīng)托管行負(fù)責(zé)人授權(quán)后，在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)，由保管人、復(fù)核人員同時(shí)開啟票據(jù)托管箱取出申請解除托管的票據(jù)。當(dāng)日周轉(zhuǎn)箱內(nèi)票據(jù)需當(dāng)日及時(shí)轉(zhuǎn)移至票據(jù)托管箱，托管箱內(nèi)保管票據(jù)發(fā)生變
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