金融機構(gòu)洗錢與恐怖融資風險管理研究-展示頁
2024-12-28 20:06本頁面
【正文】 環(huán)境等因素，以便進行風險歸類和評級。如果金融機構(gòu)有意或無意涉及洗錢與恐怖融 資活動，一旦案發(fā)，必將嚴重損害該金融機構(gòu)的聲譽，大幅動搖投資者、合作者、消費者以及社會公眾的信任，從而造 成經(jīng)營業(yè)績下降和市場份額縮減，甚至可能危及涉案金融機構(gòu)的生存，影響整個金融體系的穩(wěn)定。金融機構(gòu)的聲譽以信用為基礎，反映了該機構(gòu)在金融市場上的知名程度、同業(yè)機構(gòu)間的認同程度和社會公眾中的信任程度，只有通過長期的努力才能建立良好的聲譽。如果缺乏有效的風險控制措施，金融機構(gòu)就可能 面臨因反洗錢內(nèi)部控制不完善、人員或系統(tǒng)操作失誤（如未能有效識別可疑客戶、交易和資金來源）等而導致直接或間接損失。金融機構(gòu)作為社會資金活動的主要載體，各項業(yè)務都有可能被犯罪分子所利用而成為洗錢和恐怖融資的渠道。 。守法合規(guī)是金融機構(gòu)開展日常經(jīng)營活動所應當遵循的基本要求。 。如果金融機構(gòu)涉嫌洗錢或被犯罪分子利用進行洗錢，該金融機構(gòu)的聲譽會嚴重受損，并面臨法律制裁和經(jīng)濟損失的風險，不僅可能流失優(yōu)質(zhì)客戶和喪失業(yè)務機會，而且可能 因此而被吊銷業(yè)務許可，被迫退出市場，甚至可能引發(fā)擠兌，影響到金融秩序和金融穩(wěn)定。 關鍵詞：金融機構(gòu)；洗錢；恐怖融資；風險管理 中圖分類號： 文獻標識碼：ａ 文章編號 :１００３－９０３１ (２０ 11)12－００ 46－０ 3 doi: 為避免洗錢與恐怖融資活動所帶來的合規(guī)風險、操作風險和信譽風險，金融機構(gòu)必須制定有效的洗錢與恐怖融資風險管理機制，處理試圖進入并利用金融體系的洗錢者和恐怖分子所帶來風險，識別金融機構(gòu)在反洗錢和反恐融資方面的薄弱環(huán)節(jié)或漏洞，并采取適當?shù)男袆佑枰匝a救，提高其識別、監(jiān)督、協(xié)助制止洗錢與恐怖融資活動的能力。 金融機構(gòu)洗錢與恐怖融資風險管理研究 摘 要：為避免洗錢與恐怖融資活動所帶來的合規(guī)風險、操作風險和信譽風險，金融機構(gòu)必須制定有效的洗錢和恐怖融資風險管理機制：評估洗錢與恐怖融資風險、設計與實施風險控制程序、評價與改進風險管理。反洗錢監(jiān)管部門應負有對金融機構(gòu)洗錢與恐怖融資風險管理機制的審查與監(jiān)督職責。 一、洗錢與恐怖融資活動給金融機構(gòu)所帶來的風險 一旦金融機構(gòu)卷入洗錢與恐怖融資活動，不論是金融機構(gòu)參與洗錢、恐怖融資活動，還是被犯罪分子利用進行洗錢、恐怖融資活動，都將 給其帶來巨大的風險。洗錢與恐怖融資活動給金融機構(gòu)所帶來的風險主要包括合規(guī)風險、操作風險、信譽風險。合規(guī)風險一般由內(nèi)部控制政策程序無效或道德標準執(zhí)
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1