【正文】 錢案件舉報數(shù)量同比增長率百分比，報告期洗錢案件舉報數(shù)量/上年末洗錢案件舉報數(shù)量附件2：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)及填報說明表 單位：萬元，保留兩位小數(shù)指標(biāo)名稱填報說明一、業(yè)務(wù)風(fēng)險類監(jiān)測指標(biāo)　所轄網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量統(tǒng)計(jì)至縣級網(wǎng)點(diǎn)報告期本外幣存貸款情況　 報告期本幣存款余額對應(yīng)人民幣信貸收支表各項(xiàng)存款余額 報告期本幣貸款余額對應(yīng)人民幣信貸收支表各項(xiàng)存款余額 報告期外幣存款余額對應(yīng)外匯信貸收支表各存款余額，按期末匯率折算為人民幣 報告期外幣貸款余額對應(yīng)外匯信貸收支表各存款余額，按期末匯率折算為人民幣 報告期本外幣存款余額自動計(jì)算 報告期本外幣貸款余額自動計(jì)算報告期中間業(yè)務(wù)收入金額對應(yīng)中間業(yè)務(wù)報表或財務(wù)報表中中間業(yè)務(wù)收入其中：委托理財收入金額銷售本機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品獲取的手續(xù)費(fèi)收入 委托理財收入金額占比自動計(jì)算 代理業(yè)務(wù)收入金額代理銷售保險、基金等其他金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的傭金總收入 代理業(yè)務(wù)收入金額占比自動計(jì)算 保管箱業(yè)務(wù)收入金額經(jīng)營保管箱業(yè)務(wù)獲取的總收入 保管箱業(yè)務(wù)收入金額占比自動計(jì)算 貴金屬銷售收入金額代理貴金屬買賣總收入 貴金屬銷售收入金額占比自動計(jì)算總客戶數(shù)包括所有自然人和法人客戶總數(shù)銀行卡業(yè)務(wù)信息　報告期銀行卡發(fā)卡數(shù)量本期新增的借記卡、準(zhǔn)貸記卡和貸記卡數(shù)量總和銀行卡發(fā)卡總數(shù)期末已發(fā)行的銀行卡存量新增發(fā)卡數(shù)量占比自動計(jì)算網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)信息　報告期網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)客戶數(shù)本期新增的具有網(wǎng)上銀行操作權(quán)限的所有客戶數(shù)量；如一個客戶有多個賬戶，則按賬戶數(shù)量統(tǒng)計(jì)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)客戶總數(shù)期末具有網(wǎng)上銀行操作權(quán)限的客戶存量，如一個客戶有多個賬戶，則按賬戶數(shù)量統(tǒng)計(jì)網(wǎng)銀客戶數(shù)占總客戶數(shù)比自動計(jì)算新增開戶數(shù)占比自動計(jì)算報告期網(wǎng)上銀行交易筆數(shù)通過網(wǎng)上銀行交易的筆數(shù)，包括轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出 其中大額交易筆數(shù)通過網(wǎng)上銀行支付的大額交易筆數(shù)，按發(fā)起方統(tǒng)計(jì) 大額交易筆數(shù)占比自動計(jì)算 其中可疑交易筆數(shù)涉及網(wǎng)上銀行交易的可疑交易份數(shù) 可疑交易筆數(shù)占比自動計(jì)算報告期網(wǎng)上銀行交易金額通過網(wǎng)上銀行交易的筆數(shù)，包括轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出金額 其中大額交易金額通過網(wǎng)上銀行支付的大額交易總金額，按發(fā)起方統(tǒng)計(jì) 大額交易金額占比自動計(jì)算 其中可疑交易金額涉及網(wǎng)上銀行交易的可疑交易總金額 可疑交易金額占比自動計(jì)算電話銀行支付業(yè)務(wù)信息　報告期新增電話銀行業(yè)務(wù)客戶數(shù)本期新增的具有電話銀行操作權(quán)限的客戶數(shù)量，如一個客戶有多個賬戶，則按賬戶數(shù)量統(tǒng)計(jì)電話銀行業(yè)務(wù)客戶總數(shù)期末具有電話銀行操作權(quán)限的客戶存量，如一個客戶有多個賬戶，則按賬戶數(shù)量統(tǒng)計(jì)電話銀行客戶數(shù)占總客戶數(shù)自動計(jì)算新增電話銀行業(yè)務(wù)客戶數(shù)占比自動計(jì)算報告期電話銀行業(yè)務(wù)交易筆數(shù)通過電話銀行交易的筆數(shù) 其中大額交易筆數(shù)通過電話銀行支付的大額交易筆數(shù)，按發(fā)起方統(tǒng)計(jì) 大額交易筆數(shù)占比自動計(jì)算 其中可疑交易筆數(shù)涉及電話銀行交易的可疑交易份數(shù) 可疑交易筆數(shù)占比自動計(jì)算報告期電話銀行業(yè)務(wù)交易金額通過電話銀行交易的總金額 其中大額交易金額通過電話銀行支付的大額交易總金額，按發(fā)起方統(tǒng)計(jì) 大額交易金額占比自動計(jì)算 其中可疑交易金額涉及電話銀行交易的可疑交易總金額 可疑交易金額占比自動計(jì)算一次性交易信息　報告期一次性交易筆數(shù)一次性交易指客戶身份識別辦法中規(guī)定的，應(yīng)進(jìn)行客戶身份識別的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等交易一次性交易大額交易筆數(shù)報送的大額交易中涉及一次性交易的筆數(shù)一次性交易大額交易筆數(shù)占比自動計(jì)算一次性交易可疑交易筆數(shù)報送的可疑交易中涉及一次性交易的份數(shù)一次性交易可疑交易筆數(shù)占比自動計(jì)算現(xiàn)金交易信息　報告期現(xiàn)金交易筆數(shù)現(xiàn)金繳存、支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金收支的筆數(shù) 其中大額現(xiàn)金交易筆數(shù)大額和可疑交易管理辦法中規(guī)定的應(yīng)當(dāng)上報的大額現(xiàn)金交易筆數(shù)，對應(yīng)第九條第一款 大額現(xiàn)金交易筆數(shù)占比自動計(jì)算 其中可疑現(xiàn)金交易筆數(shù)上報的可疑交易中涉及現(xiàn)金交易的份數(shù) 可疑現(xiàn)金交易筆數(shù)占比自動計(jì)算報告期現(xiàn)金交易金額現(xiàn)金繳存、支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金收支的總金額 其中大額現(xiàn)金交易金額大額和可疑交易管理辦法中規(guī)定的應(yīng)當(dāng)上報的大額現(xiàn)金交易總金額，對應(yīng)第九條第一款 大額現(xiàn)金交易金額占比自動計(jì)算 其中可疑現(xiàn)金交易金額上報的可疑交易中涉及現(xiàn)金交易的總金額 可疑現(xiàn)金交易金額占比自動計(jì)算跨境交易業(yè)務(wù)信息　跨境資金交易筆數(shù)所有跨境資金交易總筆數(shù) 其中經(jīng)常項(xiàng)下交易筆數(shù)屬于國際收支平衡表中經(jīng)常項(xiàng)目下的跨境資金交易總筆數(shù) 經(jīng)常項(xiàng)下資金交易筆數(shù)占比自動計(jì)算 其中資本項(xiàng)下交易筆數(shù)屬于國際收支平衡表中資本項(xiàng)目下的跨境資金交易總筆數(shù) 資本項(xiàng)下資金交易筆數(shù)占比自動計(jì)算 其中可疑交易筆數(shù)涉及跨境資金交易的可疑交易總筆數(shù) 可疑交易筆數(shù)占比自動計(jì)算1房地產(chǎn)企業(yè)信息　報告期房地產(chǎn)企業(yè)開戶數(shù)具有房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營資質(zhì)的法人單位開戶數(shù)，房地產(chǎn)企業(yè)的界定參照統(tǒng)計(jì)部門國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類中72房地產(chǎn)業(yè)的7210房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營類企業(yè)房地產(chǎn)企業(yè)開戶總數(shù)具有房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營資質(zhì)的法人單位開戶數(shù)，房地產(chǎn)企業(yè)的界定參照統(tǒng)計(jì)部門國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類中72房地產(chǎn)業(yè)的7210房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營類企業(yè)新增開戶數(shù)占比自動計(jì)算報告期房地產(chǎn)企業(yè)交易筆數(shù)　 其中大額交易筆數(shù)上報的大額交易中涉及房地產(chǎn)企業(yè)交易的筆數(shù) 大額交易筆數(shù)占比自動計(jì)算 其中可疑交易筆數(shù)上報的可疑交易中涉及房地產(chǎn)企業(yè)交易的份數(shù) 可疑交易筆數(shù)占比自動計(jì)算報告期房地產(chǎn)企業(yè)交易金額　 其中大額交易金額上報的大額交易中涉及房地產(chǎn)企業(yè)交易的總金額 大額交易金額占比自動計(jì)算 其中可疑交易金額上報的可疑交易中涉及房地產(chǎn)企業(yè)交易的總金額 可疑交易金額占比自動計(jì)算1珠寶和貴金屬企業(yè)信息　報告期珠寶企業(yè)開戶數(shù)從事珠寶和貴金屬零售、批發(fā)和加工的對公客戶數(shù)，不包括銷售貴金屬的金融機(jī)構(gòu)珠寶企業(yè)開戶總數(shù)從事珠寶和貴金屬零售、批發(fā)和加工的對公客戶數(shù)，不包括銷售貴金屬的金融機(jī)構(gòu)新增開戶數(shù)占比自動計(jì)算報告期珠寶企業(yè)交易筆數(shù)　 其中大額交易筆數(shù)上報的大額交易中涉及珠寶和貴金屬企業(yè)交易的筆數(shù) 大額交易筆數(shù)占比自動計(jì)算 其中可疑交易筆數(shù)上報的可疑交易中涉及珠寶和貴金屬企業(yè)交易的筆數(shù) 可疑交易筆數(shù)占比自動計(jì)算報告期珠寶企業(yè)交易金額　 其中大額交易金額上報的大額交易中涉及珠寶和貴金屬企業(yè)交易的總金額 大額交易金額占比自動計(jì)算 其中可疑交易金額上報的可疑交易中涉及珠寶和貴金屬企業(yè)交易的總金額 可疑交易金額占比自動計(jì)算1餐飲娛樂企業(yè)信息　報告期餐飲、娛樂企業(yè)開戶數(shù)提供餐飲服務(wù)和經(jīng)營娛樂場所的對公客戶數(shù)，娛樂業(yè)企業(yè)界定參照統(tǒng)計(jì)部門國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類中的92娛樂業(yè)。第五十條 本辦法由人民銀行長沙中心支行負(fù)責(zé)解釋和修訂。 本條所稱監(jiān)管信息主要包括： （一）金融機(jī)構(gòu)報送的相關(guān)信息； （二）人民銀行對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管形成的預(yù)警通知、風(fēng)險評估報告、分類監(jiān)管摘要等信息； （三）金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)劃、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)部信息； （四）上市金融機(jī)構(gòu)尚未公告的董事會決議等決策信息； （五）其他可能對金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營造成不利影響的信息。第四十八條 人民銀行從事反洗錢監(jiān)管的工作人員對監(jiān)管信息負(fù)有保密義務(wù)。第四十六條 人民銀行應(yīng)分機(jī)構(gòu)或分行業(yè)保管監(jiān)管信息檔案，并每2年將電子形式的信息檔案制作成光盤或其他磁介質(zhì)形式歸檔。監(jiān)管報告的主要內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險評估評級的整體情況、當(dāng)年監(jiān)管措施的實(shí)施情況、實(shí)施效果及下年度監(jiān)管重點(diǎn)等。第四十三條 人民銀行每年度在行業(yè)內(nèi)公布風(fēng)險評估評級結(jié)果，強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)督和相互約束，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)自律管理。第四十一條 高度關(guān)注級的金融機(jī)構(gòu)，在實(shí)施日常非現(xiàn)場監(jiān)管的同時，可采取以下監(jiān)管措施： （一）約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員； （二）要求金融機(jī)構(gòu)限期整改； （三）通報金融機(jī)構(gòu)上級機(jī)構(gòu)； （四）適時開展現(xiàn)場檢查。第三十九條 正常級的金融機(jī)構(gòu)，以日常的非現(xiàn)場監(jiān)管為主，下年度可不對該金融機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查。第四章 分類監(jiān)管 第三十七條 人民銀行應(yīng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級，實(shí)施有差別的分類監(jiān)管措施。第三十六條 金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險事件，足以導(dǎo)致評估結(jié)果發(fā)生變化的，人民銀行應(yīng)及時調(diào)整金融機(jī)構(gòu)評估結(jié)果及風(fēng)險等級。第三十四條 人民銀行應(yīng)于每年度一季度內(nèi)完成上年度的風(fēng)險評估評級工作。第三十三條 人民銀行應(yīng)每年對風(fēng)險評估結(jié)果進(jìn)行分析，按年度編制風(fēng)險評估報告。金融機(jī)構(gòu)在限定期限內(nèi)未提出異議的，可根據(jù)事實(shí)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。第三十一條 金融機(jī)構(gòu)對風(fēng)險評估結(jié)果和風(fēng)險等級有異議的，應(yīng)自收到通知后5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出申述、申辯意見。第二十九條 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級分為正常、關(guān)注、高度關(guān)注、預(yù)警四個級別，風(fēng)險評估結(jié)果80分（含80分）以上的機(jī)構(gòu)屬正常級，70分80分（含70分）的機(jī)構(gòu)屬關(guān)注級，60分70分（含60分）的機(jī)構(gòu)屬高度關(guān)注級，60分以下的機(jī)構(gòu)屬預(yù)警級。第二十七條 金融機(jī)構(gòu)年度風(fēng)險評估結(jié)果為各項(xiàng)指標(biāo)得分值與該指標(biāo)權(quán)重的加權(quán)和。人工打分的風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)主要為合規(guī)類指標(biāo)。系統(tǒng)自動評分的指標(biāo)主要為業(yè)務(wù)風(fēng)險類指標(biāo)。第二十五條 年度指標(biāo)評價打分方式分為系統(tǒng)自動評分和人工打分。第二十三條 人民銀行每季度對指標(biāo)信息進(jìn)行監(jiān)測，分析指標(biāo)的異動情況，并根據(jù)分析結(jié)果決定是否向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送預(yù)警通知。第二十一條 人民銀行可通過現(xiàn)場檢查等方式對金融機(jī)構(gòu)報送的信息進(jìn)行事后的核對和核實(shí)。第二十條 人民銀行約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話，應(yīng)填制《約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話通知書》（格式詳見附件12），經(jīng)主管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后提前2個工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)。第十九條 人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)填寫《反洗錢監(jiān)管走訪通知書》（格式詳見附件10），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，并告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。電話詢問時應(yīng)填寫《反洗錢監(jiān)管電話記錄》（格式詳見附件8），其他書面方式獲得的書面答復(fù)應(yīng)要求金融機(jī)構(gòu)蓋章確認(rèn)。第十六條 人民銀行對采集的信息需要進(jìn)一步確認(rèn)和核實(shí)的，可通過詢問、要求提供補(bǔ)充材料、走訪、約見會談等方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。金融機(jī)構(gòu)報送信息未通過審核的，應(yīng)在2個工作日內(nèi)重新報送。第十四條 各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在每季度結(jié)束后5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送本機(jī)構(gòu)的上季度信息。（具體見附件3）第十二條 人民銀行按季填報區(qū)域風(fēng)險類指標(biāo)信息，金融機(jī)構(gòu)按季填報業(yè)務(wù)風(fēng)險類指標(biāo)信息和合規(guī)類指標(biāo)信息。第十條 人民銀行采集信息的范圍包括風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)信息和其他相關(guān)信息。第二章 信息采集與整理第八條 人民銀行根據(jù)風(fēng)險評估評級工作需要，全面收集區(qū)域、行業(yè)和單個金融機(jī)構(gòu)相關(guān)信息。第六條 人民銀行按季度采集金融機(jī)構(gòu)信息，按年度對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估評級。人民銀行分行業(yè)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估評級；（四）審慎監(jiān)管原則。風(fēng)險評級及分類監(jiān)管工作應(yīng)以風(fēng)險為本，持續(xù)識別、監(jiān)測、評估金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險和風(fēng)險應(yīng)對能力，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警和分類監(jiān)管；（二）屬地監(jiān)管原則。人民銀行根據(jù)審慎監(jiān)管原則及反洗錢政策法規(guī)變化，制定并調(diào)整風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)和評價標(biāo)準(zhǔn)。第三條 人民銀行省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法對轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)面對的洗錢風(fēng)險和風(fēng)險應(yīng)對能力進(jìn)行評估評級，并根據(jù)風(fēng)險評估評級結(jié)果實(shí)施有差別的分類監(jiān)管措施。編號：時間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第40頁 共40頁反洗錢監(jiān)管信息管理及風(fēng)險評估預(yù)警系統(tǒng)登錄地址：:8081/AntiMoneyLaunder/湖南省金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險評估評級管理辦法（試行）第一章 總則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理，優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提高監(jiān)管效率，實(shí)現(xiàn)對金融機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管和風(fēng)險預(yù)警，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》、《反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》和其他相關(guān)法律法規(guī)制定本辦法。第二條 本辦法適用于中國人民銀行湖南省內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱人民銀行）和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所規(guī)定的應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。第四條 風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)和評價標(biāo)準(zhǔn)分行業(yè)設(shè)置。第五條 風(fēng)險評級及分類監(jiān)管工作原則：（一）風(fēng)險監(jiān)管原則。人民銀行按照屬地原則對轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評級和分類監(jiān)管；（三）行業(yè)監(jiān)管原則。風(fēng)險評估評級工作應(yīng)以詳實(shí)的信息、科學(xué)的評級方法為基礎(chǔ)，采取相應(yīng)的審慎監(jiān)管措施。第七條 風(fēng)險評估評級工作包括信息采集與整理、風(fēng)險評估與評級、分類監(jiān)管、信息歸檔與管理四個方面。第九條 人民銀行依托“反洗錢監(jiān)管信息管理和風(fēng)險評估系統(tǒng)”（以下