基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識培訓-展示頁
2024-08-17 14:05本頁面
【正文】 證券投資基金是指 通過發(fā)售基金份額 ，將眾多投資者的資金 集中 起來。形成獨立資產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以 投資組合 的方式進行證券投資的一種 利益共享、風險共擔 的集合投資計劃。 基金的特點 ? 集合理財、專業(yè)管理。 ? 利益共相、風險共擔。 ? 獨立托管、保障安全。 ? 按份額是否固定：封閉式基金和開放式基金。 ? 按投資對象不同：股票型、混合型、債券型（純 12）、貨幣型。 ? 按投資理念不同：主動型基金和被動型（指數(shù)）基金。 基金的購買 ? 銀行：主要代銷開放式基金 ? 券商：代銷開放式基金、二級市場可以購買 ETF、封基、 LOF基金、分級基金 ? 基金公司網(wǎng)站：只代銷其旗下開放式基金 ? 第三方公司（天相、好買）：主要代銷開放式基金 ? 最低限額： 1000 、 100 基金小常識 ? 基金收益 ? 主動型基金、被動型基金 ? 什么是基金評級？玖富評級特點？ ? 什么是 FOF？ FOF投資好處？ ? 系統(tǒng)風險？非系統(tǒng)風險？ ? 凈值高低有好壞嗎？高好還是低好？ ? 基金分紅多好嗎？ ? 新基金好還是老基金好？ ? 基金風險如何避免？短線操作好嗎？ 經(jīng)常遇到的客戶問題 ? 現(xiàn)在大盤反復(fù)震蕩，我的基金該怎么辦？ ? ? ? 買基金，是注重手續(xù)費優(yōu)惠呢？還是應(yīng)該看其他什么的？ ? ? ? 基金買了之后，真的需要長期持有嗎？什么時候才要賣？ ? ? ? 我是買股票好，還是買基金好？買基金是不是沒有買股票賺得快？ 什么是基金單位凈值？ 7日年化收益率？ ? 七日年化收益率是指貨幣市場基金以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年收益率，基金七日年化收益率＝ [（ ∑ Ri/7 ） 365 /10000 ] 100%；其中： Ri 為最近第 i 公歷日（ i=1,2 ……7 ）的基金日收益，基金七日年化收益率采取四舍五入的方法保留小數(shù)點后第三位，如不足七日，則采取上述公式類似計算。 ? 基金單位凈值 =基金總資產(chǎn) /基金總份額 基金與股票、債券比較： 基金與股票和債券反映的經(jīng)濟關(guān)系不同： 買股票就是當股東，買債券就是當公司的債權(quán)人，買基金是通過信托關(guān)系成為基金的受益人。 風險收益特征不同： 股票是高風險、大波動、高收益；債券是低風險、靠獲得利息收入。 基金與銀行儲蓄存款比較： 性質(zhì)不同： 基金是受益憑證，對資金只是代理管理，不承擔資產(chǎn)損失風險；銀行存款是信用憑證，存款到期銀行要支付本息 。 信息披露情況不同： 基金要定期公布基金投資運作情況，如凈值
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