【正文】 管理機(jī)構(gòu)設(shè)置，聘任或解聘總經(jīng)理，制定公司基本管理制度等。國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依據(jù)法律，授權(quán)公司董事會(huì)行使股東會(huì)的部分職權(quán)。第十一條 股東不得利用其股東地位損害融資性擔(dān)保公司及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，不得有虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資等行為。股東（大）會(huì)重大決議應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。第九條 股東（大）會(huì)會(huì)議每年至少召開一次，不能出席會(huì)議的股東可以委托代理人參加。第八條 融資性擔(dān)保公司股東（大）會(huì)職權(quán)依據(jù)法律、法規(guī)和公司章程確定。（二）具備持續(xù)出資能力。第六條 融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有審慎經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、相應(yīng)的業(yè)務(wù)技能和實(shí)際經(jīng)驗(yàn)。第四條 本指引所稱公司治理包括建立以股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層為主體的組織架構(gòu)，并對(duì)各主體之間相互制衡的責(zé)、權(quán)、利關(guān)系作出制度安排，保障融資性擔(dān)保公司建立明晰的治理結(jié)構(gòu)、科學(xué)的決策機(jī)制、合理的激勵(lì)機(jī)制和有效的約束機(jī)制。第三條 本指引是監(jiān)管部門對(duì)融資性擔(dān)保公司公司治理進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)的依據(jù)。二〇一〇年十一月二十五日融資性擔(dān)保公司公司治理指引第一章 總 則第一條 為建立健全融資性擔(dān)保公司公司治理機(jī)制，防范融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。第一篇：銀監(jiān)發(fā)[2010]99號(hào) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《融資性擔(dān)保公司公司治理指引》的通知中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)發(fā)[2010]99號(hào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《融資性擔(dān)保公司公司治理指引》的通知各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門：《融資性擔(dān)保公司公司治理指引》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)。請(qǐng)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。第二條 本指引所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循本指引建立健全公司治理機(jī)制。第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度要求和公司實(shí)際制定公司章程，并載明法律、法規(guī)、規(guī)章以及本指引要求的相關(guān)事項(xiàng)。第二章 股東和股東（大）會(huì) 第七條 融資性擔(dān)保公司的股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄。（三）了解融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、流程及相關(guān)規(guī)定等。股東（大）會(huì)決定公司的重大事項(xiàng)，至少應(yīng)當(dāng)包括決定融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)方針和重大投資計(jì)劃，選舉和更換董事、監(jiān)事，審議批準(zhǔn)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告，審議批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)決算方案，對(duì)公司增資、減資等重大事項(xiàng)作出決議等。股東委托代理人參加會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)出具授權(quán)委托書。第十條 股東應(yīng)當(dāng)積極支持融資性擔(dān)保公司可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)定健康發(fā)展。第十二條 國(guó)有獨(dú)資融資性擔(dān)保公司不設(shè)股東會(huì)，由國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)行使股東會(huì)職權(quán)。第三章 董事和董事會(huì)第十三條 董事會(huì)向股東（大）會(huì)負(fù)責(zé)，董事會(huì)職權(quán)依據(jù)法律、法規(guī)和公司章程確定。第十四條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)了解、提示、控制和處置公司總體風(fēng)險(xiǎn)和主要風(fēng)險(xiǎn)。各專門委員會(huì)應(yīng)當(dāng)就公司業(yè)務(wù)合規(guī)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控制度的有效性及執(zhí)行情況、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等向董事會(huì)提供專業(yè)意見，并依據(jù)董事會(huì)授權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第十七條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)倡導(dǎo)融資性擔(dān)保公司形成健康的企業(yè)文化、良好的道德氛圍、誠(chéng)實(shí)信用的價(jià)值準(zhǔn)則和審慎經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)或董事長(zhǎng)指定的其他董事會(huì)成員召集并主持。董事會(huì)重大決議應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。董事任期應(yīng)當(dāng)在公司章程中明確規(guī)定。第二十條 董事對(duì)融資性擔(dān)保公司及全體股東負(fù)有忠實(shí)與勤勉義務(wù)。董事不得超越公司授權(quán)或利用職權(quán)謀取私利或損害公司利益。獨(dú)立董事由股東提名，股東（大）會(huì)選舉產(chǎn)生?？缡　⒆灾螀^(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上獨(dú)立董事。第二十二條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)積極參與董事會(huì)的各項(xiàng)決策，尤其應(yīng)當(dāng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的關(guān)聯(lián)交易、重大風(fēng)險(xiǎn)管理等事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見，發(fā)現(xiàn)董事會(huì)、董事、高級(jí)管理人員有違反法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)會(huì)議上提出糾正要求。不設(shè)董事會(huì)的融資性擔(dān)保公司股東（大）會(huì)會(huì)議由執(zhí)行董事召集和主持。執(zhí)行董事的職權(quán)由公司章程確定。監(jiān)事會(huì)由股東代表和適當(dāng)比例的職工代表組成，其中職工代表的比例不低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。第二十五條監(jiān)事會(huì)向股東（大）會(huì)負(fù)責(zé)，履行對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層監(jiān)督的職責(zé)，監(jiān)事會(huì)職權(quán)依據(jù)法律、法規(guī)和公司章程確定，至少應(yīng)當(dāng)包括檢查財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)狀況，對(duì)董事、高級(jí)管理人員違反法律、法規(guī)和公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督，防止董事會(huì)、高級(jí)管理層的行為損害公司、股東、債權(quán)人、員工及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，定期向股東（大）會(huì)報(bào)告董事、高級(jí)管理人員的履職情況等。董事會(huì)或高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行糾正或處分，并將結(jié)果書面報(bào)告監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)任職資格。第二十八條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定，忠實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)。監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)股東（大）會(huì)會(huì)議，以及行使公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。第三十一條 規(guī)模較小的融資性擔(dān)保公司可以不設(shè)監(jiān)事會(huì)。第五章 高級(jí)管理層第三十二條 融資性擔(dān)保公司的高級(jí)管理層由總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等組成。高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)任職資格。高級(jí)管理人員不得兼任黨政機(jī)關(guān)職務(wù)。第三十五條 總經(jīng)理依照法律、法規(guī)、公司章程和董事會(huì)授權(quán)，組織開展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定建立完善的公司內(nèi)部控制體系，確保公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立高級(jí)管理層向董事會(huì)定期報(bào)告的制度，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地報(bào)告有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及其他重大事項(xiàng)。高級(jí)管理層會(huì)議應(yīng)當(dāng)有正式的書面記錄。第六章 首席風(fēng)險(xiǎn)官 首席合規(guī)官第四十條 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官，其他融資性擔(dān)保公司可以根據(jù)公司實(shí)際設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官。第四十一條 首席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)公司信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制，并應(yīng)當(dāng)就加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)處置向董事會(huì)和高級(jí)管理層提出建議。第四十三條 首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)擔(dān)任公司項(xiàng)目審批機(jī)構(gòu)的成員，享有與其他成員同等的表決權(quán)。第七章 激勵(lì)約束機(jī)制第四十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家和地方有關(guān)規(guī)定，建立有利于公司可持續(xù)發(fā)展的激勵(lì)與約束機(jī)制，制訂與公司效益和個(gè)人業(yè)績(jī)相聯(lián)系的績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和程序。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)向股東（大）會(huì)就公司董事、高