【正文】 ，融資性擔(dān)保公司與托管銀行正式簽署資本金托管協(xié)議，并報送市級及區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門。（一）融資性擔(dān)保公司自主選擇一家或多家經(jīng)營業(yè)績良好的銀行機(jī)構(gòu)簽署資本金托管協(xié)議（同一家銀行只能開立一個托管賬戶）。（十一）有無其他違規(guī)經(jīng)營行為。（九）是否按規(guī)定足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，并按規(guī)定履行到期擔(dān)保代償責(zé)任。（七）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍。（五）是否按規(guī)定收取擔(dān)保費用。（三）是否將因擔(dān)保業(yè)務(wù)向客戶收取的保證金存入資本金托管賬戶，按資本金監(jiān)管，單獨核算，未挪作他用。（一）是否存在非法集資等違法行為。（四）須在經(jīng)營場所顯著位置公布區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門監(jiān)督電話，接受社會監(jiān)督。（三）須在經(jīng)營場所顯著位置懸掛業(yè)務(wù)辦理流程、擔(dān)保所需提供的資料清單以及融資性擔(dān)保公司的自律承諾標(biāo)示。（一）須有固定的住所，符合公安、消防等部門關(guān)于安全經(jīng)營的規(guī)定。第五章 監(jiān)督管理第十條 區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)督管理，進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。（三）變更：融資性擔(dān)保公司憑省政府金融辦（市金融辦）的變更批復(fù)文件到注冊地工商行政管理部門辦理變更登記。（二）復(fù)審：市金融辦按照相關(guān)文件規(guī)定對申請材料進(jìn)行復(fù)審并提出意見，報省政府金融辦審批。第八條 變更程序。（四）注冊：融資性擔(dān)保公司籌備組憑省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件和市金融辦驗收合格文件，到省政府金融辦領(lǐng)取經(jīng)營許可證，并到注冊地工商行政管理部門辦理注冊登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。60個工作日內(nèi)未完成籌建的，融資性擔(dān)保公司籌備組要提前10個工作日向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門申請延期（延期最長不超過30個工作日），并逐級上報省政府金融辦審批，未申請延期或經(jīng)批準(zhǔn)延期到期后仍不能完成籌建的，取消籌建資格。（二）籌建：省政府金融辦批準(zhǔn)籌建后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)在60個工作日內(nèi)完成工商預(yù)核名、驗資、資本金托管手續(xù)。（一）申請：由主發(fā)起人牽頭組建融資性擔(dān)保公司籌備組，以籌備組名義向擬注冊地區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門提出籌建申請。（六）注冊地址：融資性擔(dān)保公司注冊地址應(yīng)與營業(yè)地址一致。（五）企業(yè)名稱：融資性擔(dān)保公司名稱由“行政區(qū)劃”+“字號”+“融資擔(dān)?！?“企業(yè)組織形式”構(gòu)成。經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)，與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)，以自有資金進(jìn)行投資以及監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。（三）高管資格：融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員須符合中國銀監(jiān)會《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令2010年第6號）、中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)〈融資性擔(dān)保公司公司治理指引〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕99號）和川府發(fā)〔2010〕30號文等有關(guān)文件要求。（二）股東資格：融資性擔(dān)保公司法人股東應(yīng)滿足最近3個會計年度連續(xù)盈利且無犯罪和不良信用記錄等條件；自然人股東應(yīng)滿足具備完全民事行為能力、無犯罪和不良信用記錄等條件。省外融資性擔(dān)保公司擬在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，總公司注冊資本（金）不得低于人民幣1億元。第三章 設(shè)立與變更第六條 融資性擔(dān)保公司的設(shè)立或變更應(yīng)滿足以下條件：（一）注冊資本（金）：在成都市范圍內(nèi)經(jīng)營的融資性擔(dān)保公司注冊資本（金）不得低于人民幣1000萬元，在全省經(jīng)營的注冊資本（金）不得低于人民幣3000萬元，跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）經(jīng)營的注冊資本（金）不得低于人民幣1億元。（五）對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司違反相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)視其情節(jié)輕重采取風(fēng)險提示、約見高管人員談話、責(zé)令限期整改等措施，并及時將有關(guān)情況上報市金融辦。（三）按照相關(guān)規(guī)定，定期和不定期對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司實施現(xiàn)場檢查。（一）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司申報材料初審，并提出初審意見。（九）人行成都分行營管部按照中國人民銀行、中國銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，對融資性擔(dān)保公司接入、使用、退出征信系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，并協(xié)助市金融辦查詢?nèi)谫Y性擔(dān)保公司相關(guān)信息。（七）市國稅局、市地稅局負(fù)責(zé)依法貫徹落實有關(guān)融資性擔(dān)保公司的稅收優(yōu)惠政策。（五）市公安局負(fù)責(zé)依法查處融資性擔(dān)保公司非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、集資詐騙及其他經(jīng)濟(jì)犯罪；根據(jù)工作需要對融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)開展、財務(wù)報表、經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行查詢、監(jiān)控，及時預(yù)防和懲處經(jīng)濟(jì)犯罪。（三）市工商局負(fù)責(zé)依法為融資性擔(dān)保公司辦理設(shè)立、變更、注銷登記以及股權(quán)質(zhì)押、動產(chǎn)抵押登記等工作，并依法開展年檢；負(fù)責(zé)依法查處融資性擔(dān)保公司抽逃注冊資本（金）、擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等違法違規(guī)行為；負(fù)責(zé)建立融資性擔(dān)保公司工商企業(yè)信用檔案，加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司信用監(jiān)管。市級融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議辦公室設(shè)在市金融辦。（一）市金融辦、市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市公安局、市財政局、市國土局、市農(nóng)委、市商務(wù)局、市工商局、市房管局、市國稅局、市地稅局等有關(guān)部門為市級融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位，并邀請四川銀監(jiān)局、人行成都分行營管部為特別成員單位。區(qū)（市）縣政府、成都高新區(qū)管委會應(yīng)明確由區(qū)（市）縣金融辦、成都高新區(qū)金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)管工作；未設(shè)立金融辦的，由區(qū)（市）縣政府指定相關(guān)部門負(fù)責(zé)此項工作。第二章 職責(zé)分工第三條 市金融辦是全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)對融資性擔(dān)保公司實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管和風(fēng)險處置。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。第一篇：《成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法》的通知成都市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法》的通知成辦發(fā)〔2011〕69號各區(qū)（市）縣政府，市政府各部門：《成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。二○一一年六月二十一日成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步促進(jìn)我市融資性擔(dān)保業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，按照中國銀監(jiān)會等七部門聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等部門令2010年第3號）和省政府《關(guān)于印發(fā)〈四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》（川府發(fā)〔2010〕30號）等有關(guān)文件要求，結(jié)合我市實際，制定本辦法。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指在成都市內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司，以及全國性和全省性融資性擔(dān)保公司在成都設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。融資性擔(dān)保公司按屬地化原則實施監(jiān)管，各區(qū)（市）縣政府、成都高新區(qū)管委會是融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險防范的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險處置。第四條 建立市級融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度。市級融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議負(fù)責(zé)貫徹落實國家、省、市有關(guān)融資性擔(dān)保公司發(fā)展的政策，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保行業(yè)的重大問題，指導(dǎo)和督促各區(qū)（市）縣政府、市政府有關(guān)部門加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險防范。（二）市金融辦負(fù)責(zé)召集市級融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議，牽頭建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全市融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險防范及處置；負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更和終止的市級審核工作；負(fù)責(zé)組織融資性擔(dān)保公司籌建驗收工作；負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的市級審核工作；負(fù)責(zé)對區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門的監(jiān)管工作進(jìn)行指導(dǎo)并實施考核。（四）市國土局、市房管局負(fù)責(zé)按照《中華人民共和國擔(dān)保法》等有關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)定，為融資性擔(dān)保公司辦理土地及房屋抵押登記手續(xù)。（六）市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市農(nóng)委、市財政局、市商務(wù)局、市金融辦負(fù)責(zé)根據(jù)國家和省、市相關(guān)政策，研究制定支持融資性擔(dān)保公司發(fā)展的扶持政策。（八）四川銀監(jiān)局指導(dǎo)市政府有關(guān)部門對融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，協(xié)助地方政府做好金融違法案件的查處工作。第五條 區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門職責(zé)。（二）按照省、市融資性擔(dān)保公司主管部門非現(xiàn)場監(jiān)管要求，及時收集、審核融資性擔(dān)保公司財務(wù)報表等有關(guān)資料，對融資性擔(dān)保公司經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險管理、合規(guī)經(jīng)營等作出客觀評價，及時處理和化解風(fēng)險。（四）對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司宣傳資料內(nèi)容進(jìn)行審核，重點防范以融資性擔(dān)保公司名義進(jìn)行非法集資等違法行為。（六）將轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司納入本地區(qū)非銀行金融機(jī)構(gòu)考核范疇?；ブ鷷T制融資性擔(dān)保公司注冊資本（金）不得低于人民幣500萬元。注冊資本（金）應(yīng)為出資人自有資金，來源真實合法，原則上為實繳貨幣資金且應(yīng)一次性全額到位，實物資產(chǎn)出資僅限于融資性擔(dān)保公司的營業(yè)用動產(chǎn)和不動產(chǎn)，且不得超過注冊資本（金）總額的10%。單一出資人出資不得少于人民幣100萬元。（四）經(jīng)營范圍：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保及其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。融資性擔(dān)保公司開展再擔(dān)保和辦理債權(quán)發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)符合中國銀監(jiān)會等部門2010年第3號令和川府發(fā)〔2010〕30號文等有關(guān)文件規(guī)定。互助會員制融資性擔(dān)保公司的名稱，應(yīng)加“互助”字樣。第四章 申報與審批第七條 設(shè)立程序。區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門認(rèn)真審核后提出初審意見，并經(jīng)區(qū)（市）縣政府同意后上報市金融辦；市金融辦復(fù)審申報材料并提出復(fù)審意見上報省政府金融辦審批?；I建期間不得開展業(yè)務(wù)。（三）驗收：籌建工作完成后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門提出開業(yè)申請，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門審核同意后報市金融辦，市金融辦會同市政府有關(guān)部門及區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門現(xiàn)場驗收合格后，向融資性擔(dān)保公司籌備組出具驗收合格文件。（五）告知：融資性擔(dān)保公司開業(yè)后，應(yīng)及時向市金融辦、區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門以及公安機(jī)關(guān)、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國銀監(jiān)會分支機(jī)構(gòu)報送相關(guān)材料。（一）申請：融資性擔(dān)保公司向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門提出變更申請，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門審核后，提出初審意見。市金融辦審批權(quán)限內(nèi)的變更事項，由市金融辦審批，并報省政府金融辦備案。第九條 市金融辦及各區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門應(yīng)自收到融資性擔(dān)保公司完整申請材料之日起，在10個工作日內(nèi)作出同意或不同意受理的書面決定。第十一條 規(guī)范經(jīng)營場所。（二）須在經(jīng)營場所顯著位置懸掛工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照、省政府金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。自律承諾內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不亂收客戶保證金、不收取擔(dān)保費以外的其他費用、不使用非法手段催債等。第十二條 業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容。（二）資本金是否足額到位，并按要求托管，有無抽逃或變相抽逃資本金。（四）是否按核定的經(jīng)營范圍開展業(yè)務(wù)，有無發(fā)放貸款、對外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)行為。（六）對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%。（八）以自有資金進(jìn)行投資，是否超出投資范圍，其他類投資總額是否超過凈資產(chǎn)的20%。（十）是否存在為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的違規(guī)行為，互助會員制融資性擔(dān)保公司是否存在為非股東單位提供擔(dān)保的違規(guī)行為。第十三條 資本金托管。資本金托管協(xié)議應(yīng)載明協(xié)議雙方名稱、托管賬號、托管金額、資本金用途、報備條件、解除條件、報備電話（傳真）、簽署日期等必要要素。（三）對于融資性擔(dān)保公司不符合規(guī)定用途的支付行為，銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)止付，并報告融資性擔(dān)保公司所在地融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門。資本金托管協(xié)議的變更或解除需報融資性擔(dān)保公司所在地融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門同意，同時報市金融辦備案。（一）融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準(zhǔn)則建立健全財務(wù)會計制度，并按月、按季向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門報送月度和季度報表，按年報送年度財務(wù)報告和經(jīng)會計師事務(wù)所審計的審計報告。此外，融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照人民銀行和銀監(jiān)部門要求報送相關(guān)資料。（三）融資性擔(dān)保公司應(yīng)及時向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第十六條 對存在股東抽逃或變相抽逃資本金、違規(guī)增資擴(kuò)股或轉(zhuǎn)讓股權(quán)、違規(guī)開展貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)向母公司或子公司提供融資性擔(dān)保（互助會員制融資性擔(dān)保公司違規(guī)向非股東單位提供擔(dān)保）、未按規(guī)定托管資本金等問題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要責(zé)令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報告。第十八條 對在經(jīng)營過程中涉嫌非法集資的融資性擔(dān)保公司，情節(jié)較輕的，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門責(zé)令其限期清退，并按程序報市金融辦（同時抄報市公安局），由市金融辦上報省政府金融辦審核后取消現(xiàn)任董事長、總經(jīng)理任職資格，責(zé)令董事會重新選舉董事長、聘任總經(jīng)理。第十九條 在經(jīng)營過程中，融資性擔(dān)保公司的不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金的比例超過一定標(biāo)準(zhǔn)時，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要及時采取相應(yīng)的措施：對不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例高于10%不超過20%的，應(yīng)及時提出風(fēng)險提示和警告；對不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例高于20%不超過50%的，應(yīng)采取建議公司調(diào)整董事或高級管理人員等措施；對不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例高于50%不超過80%的，應(yīng)適時采取停業(yè)整頓等措施；對不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例超過80%的，應(yīng)及時清算或關(guān)閉，按程序報省政府金融辦審批后實施。第二十一條 對拒不執(zhí)行區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門監(jiān)管決定的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要按程序逐級報請省政府金融辦取消其經(jīng)營許可證。第二十三條 本辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。第二篇：成都市十大融資性擔(dān)保公司四川省十大融資擔(dān)保公司四川安信融資擔(dān)保管理有限公司四川安信融資擔(dān)保管理有限公司是經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，專業(yè)從事融資擔(dān)保及相關(guān)風(fēng)險管理的擔(dān)保企業(yè)。主要經(jīng)營個人消費