【正文】 和處置情況的；（四）其他違反法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定的行為。第五十一條 公民、法人或其他組織可以向監(jiān)管部門舉報和檢舉融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)行為。提交的各類文件和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第四十七條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司報告工作或提供專項資料；有權(quán)約見其董事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。第四十五條融資性擔(dān)保公司違反審慎經(jīng)營原則或經(jīng)營風(fēng)險增大，監(jiān)管部門可要求融資性擔(dān)保公司提高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金提取比例。有關(guān)部門應(yīng)比照金融機構(gòu)依申請為融資性擔(dān)保公司及被擔(dān)保人辦理相應(yīng)財產(chǎn)他項權(quán)利的登記手續(xù)。第四十三條 融資性擔(dān)保公司可要求被擔(dān)保人落實反擔(dān)保措施。第四十一條 融資性擔(dān)保公司與合作資金融出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，維護雙方的合法權(quán)益。第三十九條融資性擔(dān)保公司有權(quán)要求被擔(dān)保人如實提供資金、財產(chǎn)和財務(wù)狀況資料備查，并有義務(wù)為其保守商業(yè)秘密。第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則，建立健全財務(wù)會計制度，并按照企業(yè)會計準(zhǔn)則和擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法真實記錄并全面反映業(yè)務(wù)活動、財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。第六章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。第三十四條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）受托理財；（六）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。第三十二條 融資性擔(dān)保公司按相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進行投資；（五）經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三十條 融資性擔(dān)保公司終止業(yè)務(wù)活動，應(yīng)在相關(guān)債務(wù)清償完畢后，方可向工商行政管理部門申請辦理公司注銷登記。在擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得處置、分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。第二十七條 融資性擔(dān)保公司終止法人資格的，應(yīng)在3日內(nèi)報監(jiān)管部門，并提交公司股東會決議或人民法院司法文書等相關(guān)法律文件，同時交回《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》。涉及《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》內(nèi)容變更的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門申請換領(lǐng)新證。第四章 變更與終止第二十五條 融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)有以下變更事項之一的，在辦理工商登記變更前須經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）變更住所；（五）調(diào)整經(jīng)營范圍；（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東；（八）分立或合并；（九）修改章程；（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。取得營業(yè)執(zhí)照5日內(nèi)報監(jiān)管部門備案，并提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。在整改期限內(nèi)拒不改正或整改無效的，監(jiān)管部門撤銷其籌建資格，批準(zhǔn)籌建文件同時失效。第二十二條 監(jiān)管部門自接到開業(yè)申請書20日內(nèi)，對已批準(zhǔn)籌建的融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)進行現(xiàn)場驗收。第二十條 監(jiān)管部門自收到籌建融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)申請材料之日起30日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)籌建的決定。第十八條 本市行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司在外省市設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)征得監(jiān)管部門同意，并提交以下材料：（一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況和擬設(shè)立分支機構(gòu)的名稱、注冊地、負責(zé)人、營運資金數(shù)額、部門設(shè)置及人員基本情況等內(nèi)容；（二）可行性研究報告；（三）公司章程；（四）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（五）具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的近2年財務(wù)審計報告；（六）股東會或董事會關(guān)于設(shè)立分支機構(gòu)和高級管理人員任職的決議；（七）擬任分支機構(gòu)獨立董事、首席風(fēng)險官和首席合規(guī)官的任職申請書、基本情況登記表、任職承諾書、無違法犯罪記錄證明、個人信用記錄等；（八）監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。第十七條 融資性擔(dān)保公司對單個分支機構(gòu)需撥付不少于1000萬元的營運資金。第十五條 批準(zhǔn)籌建的融資性擔(dān)保公司申請開業(yè)應(yīng)向監(jiān)管部門提交以下材料：（一）開業(yè)申請書；（二）《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》申領(lǐng)書；（三）股東會關(guān)于董事、監(jiān)事、高級管理人員任職的決議；（四）具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的驗資報告；（五）住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料；（六）監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。第十三條 融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批分為批準(zhǔn)籌建和批準(zhǔn)開業(yè)兩個階段。第十一條 融資性擔(dān)保公司的注冊資本應(yīng)不低于3000萬元，全部為實繳貨幣資本，并由出資人一次實繳。第十條 本市行政區(qū)域內(nèi)任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣。第九條《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》有效期為2年。第七條融資性擔(dān)保公司的股權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓，出資人所持股權(quán)自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。第五條 出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司的法人應(yīng)治理結(jié)構(gòu)完善、管理運營規(guī)范、財務(wù)制度健全、經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r健康穩(wěn)定，并具備以下條件：（一）依法登記注冊并存續(xù)；（二）出資額與凈資產(chǎn)相匹配并且最近2年連續(xù)盈利；（三）以自有資金出資且來源真實合法；（四）無違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。第三條 天津市人民政府金融服務(wù)辦公室是本市融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理部門（以下簡稱監(jiān)管部門），會同有關(guān)部門研究制定促進全市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本辦法規(guī)定負責(zé)本市行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險處置。第一篇：天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國合同法》及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年中國銀監(jiān)會、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局令第3號），結(jié)合本市實際，制定本辦法。第二條 在本市行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險處置適用本辦法。第二章 股東資格第四條 法人或自然人可以申請出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，并依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本辦法規(guī)定，履行股東職責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。第六條出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司的自然人應(yīng)具備以下條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有一定的經(jīng)營風(fēng)險識別能力和資金實力；（三）以自有資金出資且來源真實合法；（四）無違法犯罪和重大違規(guī)記錄；（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。第三章公司設(shè)立第八條 在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)并核發(fā)《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》后，方可辦理工商注冊登記手續(xù)，注冊登記后方可開展業(yè)務(wù)。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》有效期滿前2個月內(nèi)，向監(jiān)管部門申請換領(lǐng)新證。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十二條 申請設(shè)立融資性擔(dān)保公司除滿足本辦法規(guī)定的最低注冊資本限額外，還應(yīng)具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；（四）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度；（五）有符合要求的營業(yè)場所；（六）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。第十四條申請籌建融資性擔(dān)保公司應(yīng)向監(jiān)管部門提交以下材料：（一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、注冊地及經(jīng)營所在地、注冊資本和經(jīng)營范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)（出資人名冊、出資額及出資比例）等內(nèi)容；（二）可行性研究報告；（三）經(jīng)公證或律師見證的出資人協(xié)議書；（四）章程草案；（五）出資人基本情況（其中，出資人為法人的，須提供機構(gòu)簡介、經(jīng)年檢合格的登記證書復(fù)印件、具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的近2年財務(wù)審計報告、人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的機構(gòu)信用報告；出資人為自然人的，須提供身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安機關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明、人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的個人信用報告、專業(yè)信用評級機構(gòu)出具的出資能力評估報告）；（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的相關(guān)材料（包括申請人或其授權(quán)簽字人簽署的擬任人員任職申請書、基本情況登記表、任職承諾書、戶籍所在地公安機關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明、人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的個人信用報告）；（七）工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；（八）監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。第十六條 融資性擔(dān)保公司申請設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)具備以下條件：（一）注冊資本不低于1億元；（二）經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)2年以上，并且最近2年連續(xù)盈利；（三）無違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（四）監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。撥付分支機構(gòu)營運資金總額不得超過公司注冊資本的50%。第十九條融資性擔(dān)保公司在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，并提交以下申請材料：（一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況和擬設(shè)立分支機構(gòu)的名稱、注冊地、負責(zé)人、營運資金數(shù)額、部門設(shè)置及人員基本情況等內(nèi)容；（二）公司章程；（三）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（四）股東會或董事會關(guān)于設(shè)立分支機構(gòu)和高級管理人員任職的決議；（五）擬任分支機構(gòu)高級管理人員任職申請書、基本情況登記表、任職承諾書、無違法犯罪記錄證明、個人信用記錄；（六）具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的近2年財務(wù)審計報告；（七）分支機構(gòu)住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料；（八）外省市融資性擔(dān)保公司在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)還需提供所在地監(jiān)管部門出具的同意函和核發(fā)的融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證復(fù)印件；（九）監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。第二十一條申請人應(yīng)在批準(zhǔn)籌建文件下達之日起60日內(nèi)完成融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)開業(yè)前的各項籌備工作，并向監(jiān)管部門報送開業(yè)申請書等。驗收合格的核發(fā)批準(zhǔn)開業(yè)文件和《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》；不合格的下達限期整改通知。第二十三條 申請人在取得批準(zhǔn)開業(yè)文件和《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》后30日內(nèi)到工商行政管理部門申請登記注冊，領(lǐng)取企業(yè)營業(yè)執(zhí)照。第二十四條 融資性擔(dān)保公司申請開業(yè)前，董事、監(jiān)事、高級管理人員及主要從業(yè)人員應(yīng)參加監(jiān)管部門或其授權(quán)機構(gòu)組織的任前培訓(xùn)或考核。第二十六條 融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)向監(jiān)管部門提出變更申請，應(yīng)提交申請報告及相關(guān)材料。監(jiān)管部門自受理變更申請之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。第二十八條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)立即成立清算組，制定清償計劃并報監(jiān)管部門備案，按照清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。第二十九條 融資性擔(dān)保公司依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律規(guī)定實施破產(chǎn)清算。第五章 業(yè)務(wù)范圍第三十一條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門審核批準(zhǔn)可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）經(jīng)批準(zhǔn)的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第三十三條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）注冊資本不低于1億元；（二）連續(xù)經(jīng)營2年以上且無違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（三）監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處?？缡∈性O(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨立董事，同時設(shè)首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。第三十六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償與處置制度、風(fēng)險預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。第三十八條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。第四十條 融資性擔(dān)保公司與資金融出機構(gòu)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，在合同中明確保證責(zé)任形式、擔(dān)保資金的放大倍數(shù)、責(zé)任分擔(dān)比例等內(nèi)容。第四十二條 融資性擔(dān)保公司之間可以通過自愿平等協(xié)議，實行聯(lián)合擔(dān)保或再擔(dān)保，并在合同中明確責(zé)任分擔(dān)比例。被擔(dān)保人可以自有或第三人合法的財產(chǎn)設(shè)定抵押、質(zhì)押等方式，向融資性擔(dān)保公司提供反擔(dān)保。第四十四條 融資性擔(dān)保公司開展經(jīng)營活動，應(yīng)當(dāng)遵守以下監(jiān)管指標(biāo)要求，提取相應(yīng)準(zhǔn)備金：（一）融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍；（二）融資性擔(dān)保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資；（三）融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保；（四）融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實行差額提取；（五）融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第七章 監(jiān)督管理第四十六條 監(jiān)管部門會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和風(fēng)險監(jiān)管計分制度，對融資性擔(dān)保公司經(jīng)營情況、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。第四十八條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)予以配合，并按要求提供有關(guān)文件、材料。第四十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)在每季度終了后10日內(nèi)向監(jiān)管部門報告資本金運用情況和經(jīng)營情況；年度終了后30日內(nèi)報送經(jīng)營情