【正文】 （三）經(jīng)離任審計，離任審計對象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金融機構(gòu)高級 管理人員的。第二十三條離任審計報告至少包括以下內(nèi)容：（一）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、贏利水平等；（二）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；（三）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險管理情況；（四）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；（五）審計結(jié)論。離任審計應(yīng)全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。第二十二條金融機構(gòu)高級管理人員離任，其任職機構(gòu)的上級機構(gòu)或干部管理 機構(gòu)應(yīng)對該高級管理人員進行離任審計，并對其工作業(yè)績作出綜合評價。擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；（二）有本辦法第十三條所列情形。報備材料應(yīng)一式三份，包括：（一）任職資格備案表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（二）擬任人身份證件復(fù)印件；（三）擬任人國家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（四）中國人民銀行要求的其他資料。中國人民銀行對適用于核準(zhǔn)制的擬任人進行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。對未通過任 職資格審核的擬任人，中國人民銀行應(yīng)及時向申報機構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知 書》。第十七條 對適用核準(zhǔn)制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申 請表等書面材料后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成資料完整性審查，５個工作日內(nèi)無異 議，視為申報資料完整。對需要初審的，任免機構(gòu)應(yīng)先向承擔(dān)任職資格初審責(zé)任的中國人民銀行分支 機構(gòu)提交以上書面材料（一式三份）。申報材料應(yīng)一式三份，包括：（一）對擬任人進行任職資格審核的請示；（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（三）對擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（四）擬任人身份證件復(fù)印件；（五）擬任人國家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（六）中國人民銀行要求的其他資料。對本辦法第九條規(guī)定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經(jīng)中國人 民銀行監(jiān)管行初審后，報上一級行審核。（四）中國人民銀行支行負(fù)責(zé)審核或取消農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格 ；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員 任職資格，報中心支行審核。（三）中國人民銀行中心支行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任 職資格：１、政策性銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；２、國有獨資商業(yè)銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；３、股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機構(gòu)；４、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)；５、城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；６、由其監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)。（一）中國人民銀行總行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任職資 格：１、政策性銀行法人機構(gòu)；２、國有獨資商業(yè)銀行法人機構(gòu)；３、金融資產(chǎn)管理公司法人機構(gòu)；４、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)；５、住房儲蓄銀行；６、屬中國人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司和金融租 賃公司等非銀行金融機構(gòu)；７、境外中資銀行類金融機構(gòu)。第十四條 金融機構(gòu)高級管理人員未經(jīng)國家有權(quán)部門批準(zhǔn)，不得在黨政機關(guān) 任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任 何以營利為目的的經(jīng)營活動。第十二條 金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)臨時主持工作超過三個月的副職，應(yīng)按正 職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。（六）中國人民銀行認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員。（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長，城鄉(xiāng)信用社副理事長和副主任。對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行辦理。對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業(yè)銀行辦理。對擔(dān)任國家派駐金融機構(gòu)監(jiān)事會的監(jiān)事長、副監(jiān)事長，其任職資格依據(jù)《國 有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》確定。第九條 對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構(gòu)高級管理職 務(wù)的擬任人，如具備擬任職務(wù)所需的專業(yè)技能，中國人民銀行可根據(jù)具體情況個 案審核。（六）擔(dān)任境外中資銀行類機構(gòu)中方派出的董事長、副董事長、監(jiān)事長、行 長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理），應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融 從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上），能較熟 練地運用一門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；擔(dān)任境外中資銀行類機構(gòu)總代表、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上，能熟練地運用一門與 所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。（四）擔(dān)任信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司董事長、副董 事長、監(jiān)事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從 業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。（三）擔(dān)任股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行董事長、副董事長、監(jiān)事長、行 長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng) 濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔(dān)任股份制商業(yè)銀行總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、分行行長、副行長，異地 直屬支行行長，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事 經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；擔(dān)任股份制商業(yè)銀行其他支行行長、城市商業(yè)銀行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。（二）擔(dān)任國有獨資商業(yè)銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本 科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)１０年以上，或從事經(jīng)濟工作１５年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔(dān)任總行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），一級分行（包括直屬 分行，下同）行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年 以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔(dān)任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工 作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；擔(dān)任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。第七條 金融機構(gòu)高級管理人員應(yīng)滿足以下條件：（一）能正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融方針政策；（二）熟悉并遵守有關(guān)經(jīng)濟、金融法律法規(guī)；（三）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗；（四）具備與擔(dān)任職務(wù)相稱的組織管理能力和業(yè)務(wù)能力；（五）具有公正、誠實、廉潔的品質(zhì)，工作作風(fēng)正派。第五條 中國人民銀行對金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格管理，包括任職 資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。中國人民銀行對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的審核，分核準(zhǔn)制和備案制 兩種。第三條 本辦法所稱金融機構(gòu)高級管理人員，是指金融機構(gòu)法定代表人和對 經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險控制起重要作用的人員。上述金融機構(gòu)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在境外設(shè)立的分支機構(gòu)、子公司和控股機 構(gòu)，境內(nèi)其他中資機構(gòu)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在境外設(shè)立的銀行類機構(gòu)，適用本辦 法。２０００年３月２４日金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第一條 為加強對金融機構(gòu)高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和其 他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。九、有無違反社會公德的不良行為并造成不良影響；無十、原任職期間有無被監(jiān)管部門或其他機構(gòu)處理過。準(zhǔn)備時要從肯定自己、積極的方面出發(fā)。六、正確貫徹執(zhí)行國家、上級行經(jīng)濟、金融方針政策的情況；在實際工作中，我認(rèn)真執(zhí)行國家和上級行相關(guān)經(jīng)濟，金融方針政策，同時結(jié)合工作實際，制定具體措施，正確貫徹落實，定期做出總結(jié)。由于金融業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，同時又是一個復(fù)雜的高風(fēng)險行業(yè)，維護金融穩(wěn)定，關(guān)系到千家萬戶和國民經(jīng)濟的方方面面，所以金融監(jiān)管意義重大。第一篇：金融機構(gòu)高級管理人員任職資格談話提綱金融機構(gòu)高級管理人員任職資格談話提綱一、個人及家庭成員基本情況（包括個人主要工作經(jīng)歷）；二、個人和家庭經(jīng)濟狀況以及社會關(guān)系情況，個人或直系親屬有無到期未償還的大額負(fù)債或正從事高風(fēng)險的投資活動；個人有無在黨政機關(guān)任職，或兼任其他企事業(yè)單位高級管理人員，有否從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經(jīng)營活動；三、個人在遵紀(jì)守法、誠實守信、勤勉盡職、職業(yè)操守、廉潔自律等方面的情況；我在工作中，以科學(xué)發(fā)展觀為行動指導(dǎo)，以八榮八恥為道德指南，遵紀(jì)守法，誠實守信，勤勉盡職，堅守氣節(jié)，以榜樣的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，以廉潔的作風(fēng)自律行為。四、個人專業(yè)素質(zhì)方面的情況（與擬擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗、組織管理能力和業(yè)務(wù)能力）；五、對金融監(jiān)管及金融法律、法規(guī)的認(rèn)識、熟悉與遵守情況； 我覺得：金融監(jiān)管簡單來說就是金融監(jiān)督與金融管理的復(fù)合，是指國家相關(guān)部門依據(jù)法律法規(guī)的授權(quán)對整個金融業(yè)實施的監(jiān)督管理。基于以上認(rèn)識，在實際的工作中，我行嚴(yán)格按照上級相關(guān)監(jiān)管要求開展業(yè)務(wù)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行相關(guān)法律法規(guī)制度，不斷加強自己和員工的合規(guī)意識，按章辦事，合規(guī)經(jīng)營，所在機構(gòu)無違規(guī)違紀(jì)案件發(fā)生。七、對擬任職所在機構(gòu)的了解程度，包括基本情況、面臨的主要問題以及擬采取的措施、辦法；在參加任前談話前，要充分了解擬任職機構(gòu)情況，包括資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)收入、不良資產(chǎn)，業(yè)務(wù)風(fēng)險點，人員結(jié)構(gòu)等。八、原任職所在崗位的工作業(yè)績與過失情況：分管部門、業(yè)務(wù)的發(fā)展情況、業(yè)務(wù)合規(guī)情況、內(nèi)控建設(shè)及制度執(zhí)行情況、風(fēng)險管理情況等，分管部門或工作有無重大失誤或造成損失，是否負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；個人有否提供虛假材料等弄虛作假行為； 切入點與筆試、面試相同，應(yīng)從銀行業(yè)監(jiān)管方面出發(fā)。無第二篇：金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第二章 任職資格第三章 任職資格審核與管理第四章 任職資格取消第五章 附則根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 等有關(guān)金融法律、法規(guī)，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格 管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布施行。第二條 本辦法所稱金融機構(gòu)是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，在中華人民共和國 境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、其他 金融機構(gòu)。上述金融機構(gòu)不包括在華設(shè)立的外資金融機構(gòu)。第四條 擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理職務(wù)的人員，應(yīng)接受和通過中國人民銀行任 職資格審核。適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)獲得中國人民銀行任職資格 核準(zhǔn)文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)報中國人民銀行備案。第二章 任職資格第六條 擔(dān)任金融機構(gòu)法定代表人，應(yīng)是中華人民共和國公民。第八條 擔(dān)任以下職務(wù)的金融機構(gòu)高級管理人員適用核準(zhǔn)制，除應(yīng)滿足第六 條、第七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：（一）擔(dān)任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟工作１５年以上（其中金融 從業(yè)３年以上）；擔(dān)任總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級分行行長、副行長，境內(nèi)代表機構(gòu)、辦事處主任、副主任、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；擔(dān)任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專 以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金 融從業(yè)３年以上）；擔(dān)任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照國有獨 資商業(yè)銀行辦理。對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照股份制商業(yè) 銀行辦理。（五）擔(dān)任城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副 主任，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作 ９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；擔(dān)任縣（市）聯(lián)社理事長、副理事長、主任、副主任，應(yīng)具備中專以上（包 括中專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３ 年以上）；擔(dān)任城鄉(xiāng)信用社理事長、主任，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上，（其中金融從業(yè)３年 以上）。（七）對其他金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照同類 金融機構(gòu)辦理。第十條 對金融機構(gòu)高級管理人員中屬于中共中央、國務(wù)院管理的干部的任 職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關(guān)部門另行規(guī)定。第十一條 擔(dān)任以下職位的金融機構(gòu)高級管理人員，適用備案制：（一）政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支 行副行長、國有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機構(gòu)第一負(fù)責(zé)人。（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信 貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行（包括異地直屬支行）副行長，城市商業(yè) 銀行副監(jiān)事長、董事，信貸、財務(wù)會計部、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行副行長。（三）信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司副監(jiān)事長、分支機 構(gòu)（包括代表機構(gòu)）總經(jīng)理（主任、首席代表）。（五）境外中資銀行類機構(gòu)中方派出的副監(jiān)事長、董事。對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應(yīng)參照本 辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員：（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；（二）曾經(jīng)擔(dān)任因違法經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法 定代表人，并對此負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；（三）對因工作失誤或經(jīng)濟案件給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失 負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；（四）個人負(fù)有數(shù)額較大的