【正文】 ，各機(jī)構(gòu)應(yīng)收集好相關(guān)資料，對(duì)其資料進(jìn)行審核，資料應(yīng)按年裝訂成冊(cè)并歸檔；各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶應(yīng)及時(shí)清理，將此賬戶轉(zhuǎn)入久懸未取賬戶核算，抄列清單一式二份，一份留存，一份上報(bào)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，資料應(yīng)按年裝訂成冊(cè)并歸檔。第二十三條異常支付、交易分析、報(bào)告制度。五、銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定第二十條銀行結(jié)算賬戶管理責(zé)任制：銀行結(jié)算賬戶管理部門為總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為銀行結(jié)算賬戶第一責(zé)任人；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤主任（主辦會(huì)計(jì)）為銀行結(jié)算賬戶直接責(zé)任人，應(yīng)嚴(yán)格按照銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定進(jìn)行賬戶的開立、使用、管理、變更、撤消；第二十一條銀行結(jié)算賬戶管理監(jiān)督、檢查制度營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行定期、不定期檢查；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)全轄各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)情況的檢查；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)全轄基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的開戶、變更、撤消等資料進(jìn)行審核，審核通過后報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)。第十八條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置二級(jí)操作員，負(fù)責(zé)開立、變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶，年檢，核發(fā)、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)開戶許可證，瀏覽系統(tǒng)公告，重打開戶許可證的授權(quán)，統(tǒng)計(jì)本級(jí)及下級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶信息，開戶許可證的使用登記。第十六條 存款人需要辦理銀行結(jié)算賬戶的變更和撤消按照《辦法》和《實(shí)施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十四條 存款人開立的臨時(shí)存款賬戶需要辦理展期的，按照《辦法》第三十六條相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期；對(duì)于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。第十二條 自然人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提供《辦法》第二十二條規(guī)定的證明文件。第十條 存款人申請(qǐng)開立一般存款賬戶，除了提供開立基本存款賬戶所需資料外，還應(yīng)提供基本存款賬戶開戶許可證。第八條 核準(zhǔn)類賬戶經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)開立后，總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部收到人行交回的開戶申請(qǐng)書（一式二份）和開戶許可證正、副本，總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部及時(shí)將相關(guān)資料遞交到開戶信用社，開戶申請(qǐng)書由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)留存一份、存款人留存一份，存款人留存開戶許可證正本，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)留存開戶許可證副本。第七條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)存款人提交的開戶申請(qǐng)書，應(yīng)審查填寫內(nèi)容是否真實(shí)、完整，單位公章和賬戶名稱是否一致，然后作如下處理：對(duì)不符合開戶條件的，簽署不予開戶原因，加蓋業(yè)務(wù)專用章后，連同資料退申請(qǐng)人。第六條 存款人在填制開立銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書時(shí)，應(yīng)如實(shí)填寫以下內(nèi)容：存款人名稱、電話、地址和郵編；存款人類別和組織機(jī)構(gòu)代碼；法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）姓名、證件種類、證件號(hào)碼；行業(yè)分類代碼；注冊(cè)資金、地區(qū)代碼和經(jīng)營(yíng)范圍；證明文件種類和證明文件編號(hào)；稅務(wù)登記證編號(hào)；賬戶性質(zhì)；存款人填寫開戶申請(qǐng)書后，加蓋單位公章及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人私章。第四條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收到存款人提交的資料，應(yīng)審查如下幾點(diǎn)：1資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性；資料中存款人名稱是否一致；資料中法人代表（單位負(fù)責(zé)人）是否一致；資料是否在有效期內(nèi)。二、銀行結(jié)算賬戶的開立第三條 存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，需要提交如下有效資料：營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件、復(fù)印件；稅務(wù)登記證正本原件、復(fù)印件（根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的存款人，在申請(qǐng)開立基本賬戶時(shí)可不出具稅務(wù)登記證。第一篇：銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶開立和使用操作規(guī)程[本站推薦]江蘇**農(nóng)村合作銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、使用、管理操作流程一、總則第一條 為加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡(jiǎn)稱“銀行結(jié)算賬戶”)管理,進(jìn)一步明確銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、管理,維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定,根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施細(xì)則》），結(jié)合我市實(shí)際，特制定本規(guī)定。第二條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)賬戶管理規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、使用，加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶的管理。）；組織機(jī)構(gòu)代碼證正本原件、復(fù)印件；法人代表（單位負(fù)責(zé)人）身份證原件、復(fù)印件；開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書；異地開立基本存款賬戶的，提供注冊(cè)地人民銀行分支行提供的未開立基本存款賬戶的證明；以上資料一式三份，一份留存，一份報(bào)人民銀行，一份交客戶留存。第五條 存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，必須由單位法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的他人辦理，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)審核辦理人的合法手續(xù)和有效證件：法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）直接辦理的，應(yīng)出具其身份證件；法人代表（單位負(fù)責(zé)人）授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的授權(quán)書及身份證，以及被授權(quán)人的身份證。如果存款人有關(guān)聯(lián)企業(yè)，應(yīng)填寫關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表；如果存款人開立專用存款賬戶，必須填寫資金性質(zhì)；如果存款人開立臨時(shí)存款賬戶，必須填列有效日期。對(duì)符合開戶條件的，在申請(qǐng)書上填寫開戶行名稱、銀行機(jī)構(gòu)代碼、賬號(hào)、開戶日期，簽署意見，加蓋業(yè)務(wù)專用章，連同證明文件報(bào)送總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，由總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部轉(zhuǎn)交人民銀行。第九條 存款人申請(qǐng)開立專用存款賬戶，除了向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提供上述開立基本存款賬戶資料外，還應(yīng)提供基本存款賬戶開戶許可證和主管部門或縣級(jí)（縣級(jí)以上）相關(guān)部門的批文或證明文件。第十一條 存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提供《辦法》第二十一條規(guī)定的證明文件。三、銀行結(jié)算賬戶的使用第十三條 存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。當(dāng)存款人在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立之日起辦理付款業(yè)務(wù)。第十五條 單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，根據(jù)《辦法》第四十條、第四十一條、第四十二條中的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。四、銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理第十七條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置一級(jí)操作員，負(fù)責(zé)開立、變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶，核發(fā)、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)開戶許可證，瀏覽系統(tǒng)公告。第十九條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置三級(jí)操作員，負(fù)責(zé)對(duì)一、二級(jí)操作員的管理，空白開戶許可證領(lǐng)用、交回管理，查詢、打印系統(tǒng)操作日志，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行管理，查詢操作日志，瀏覽系統(tǒng)公告。第二十二條根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶的年檢工作，本項(xiàng)工作由各機(jī)構(gòu)具體實(shí)施，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)具體指導(dǎo)和監(jiān)督。該項(xiàng)工作由江蘇**農(nóng)村合作銀行反洗錢小組牽頭負(fù)責(zé)，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部具體實(shí)施，按照反洗錢有關(guān)規(guī)定，組織實(shí)施對(duì)異常支付的交易行為進(jìn)行認(rèn)正真分析，對(duì)不正?，F(xiàn)象及時(shí)匯報(bào)檢查并向有關(guān)部門匯報(bào)，按時(shí)按質(zhì)編制好相關(guān)報(bào)表，準(zhǔn)時(shí)報(bào)送。五、操作員管理第二十五條操作員管理遵循“誰(shuí)設(shè)置、誰(shuí)解鎖、誰(shuí)修改、誰(shuí)查詢”的原則，密碼管理按照計(jì)算機(jī)操作員相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。第二篇：?jiǎn)挝婚_立人民幣銀行結(jié)算賬戶所需資料單位開立人民幣銀行結(jié)算賬戶所需資料基本戶所需資料一式兩份填寫《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》及背面的《單位銀行賬戶結(jié)算賬戶管理協(xié)議》（一式三聯(lián)），正面存款人蓋公章，背面甲方蓋公章及法人或授權(quán)代理人簽章）請(qǐng)?zhí)峁┫铝凶C明文件的原件及2份A4格式復(fù)印件并加蓋公章（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、副本（2）組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本（3）稅務(wù)登記證正本（國(guó)稅、地稅）（4）法人、經(jīng)辦人及預(yù)留印鑒簽章人身份證（若是第二代身份證，請(qǐng)正反兩面復(fù)?。?）授權(quán)委托書（蓋公章及法人或授權(quán)代理人簽章）（6）印鑒卡（基本戶一正七副，一般戶一正五副，印鑒卡背面蓋公章）（7）賬戶管理協(xié)議（8）公章準(zhǔn)刻證（光敏資料印章需提供）一般戶所需上述資料一式一份外還需提供：基本存款賬戶開戶許可證開戶證明（借款合同或因其他結(jié)算需要出具有關(guān)證明）專用戶/臨時(shí)戶所需資料一式兩份外還需提供：基本存款賬戶開戶許可證主管部門或有關(guān)部門批文或證明注：若以分公司名稱開立結(jié)算賬戶，除提供上述資料外，還需提供總公司相應(yīng)資料一份。驗(yàn)資戶所需資料一式一份企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書原件、復(fù)印件法人出資則提供：（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原本、復(fù)印件（A4格式、加蓋公章）（2）組織機(jī)構(gòu)代碼證正本原件、復(fù)印件（A4格式，加蓋公章）自然人出資則提供身份證原件、復(fù)印件（若是第二代身份證，請(qǐng)正反兩面復(fù)印）授權(quán)書（授權(quán)誰(shuí)來辦理開戶事宜，請(qǐng)加蓋出資人簽章）經(jīng)辦人身份證原件、復(fù)印件（若是第二代身份證，請(qǐng)正反兩面復(fù)?。┨顚戦_立銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書（一式三聯(lián)，正面存款人及背面的甲方加蓋出資人簽章）填寫預(yù)留印鑒卡片（一式五副，至少預(yù)留兩個(gè)出資人簽章）第三篇：開立銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書開立銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，在開戶銀行領(lǐng)取“開立銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”（以下簡(jiǎn)稱“開戶申請(qǐng)書”）一式三聯(lián)。有字號(hào)的個(gè)體工商戶名稱應(yīng)與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的字號(hào)相一致；無字號(hào)的個(gè)體工商戶名稱，由“個(gè)體戶”字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。（三）存款人類別根據(jù)存款人性質(zhì)填寫：企業(yè)法人：企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照非法人企業(yè)：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、合作企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照國(guó)家機(jī)關(guān)：中央或地方編制委員會(huì)文件實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位：?jiǎn)挝皇聵I(yè)法人登