【正文】 二篇：單位開立人民幣銀行結(jié)算賬戶所需資料單位開立人民幣銀行結(jié)算賬戶所需資料基本戶所需資料一式兩份填寫《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》及背面的《單位銀行賬戶結(jié)算賬戶管理協(xié)議》（一式三聯(lián)），正面存款人蓋公章，背面甲方蓋公章及法人或授權(quán)代理人簽章）請?zhí)峁┫铝凶C明文件的原件及2份A4格式復(fù)印件并加蓋公章（1）營業(yè)執(zhí)照正本、副本（2）組織機構(gòu)代碼證正副本（3）稅務(wù)登記證正本（國稅、地稅）（4）法人、經(jīng)辦人及預(yù)留印鑒簽章人身份證（若是第二代身份證，請正反兩面復(fù)?。?）授權(quán)委托書（蓋公章及法人或授權(quán)代理人簽章）（6）印鑒卡（基本戶一正七副，一般戶一正五副，印鑒卡背面蓋公章）（7）賬戶管理協(xié)議（8）公章準(zhǔn)刻證（光敏資料印章需提供）一般戶所需上述資料一式一份外還需提供：基本存款賬戶開戶許可證開戶證明（借款合同或因其他結(jié)算需要出具有關(guān)證明）專用戶/臨時戶所需資料一式兩份外還需提供：基本存款賬戶開戶許可證主管部門或有關(guān)部門批文或證明注：若以分公司名稱開立結(jié)算賬戶，除提供上述資料外，還需提供總公司相應(yīng)資料一份。該項工作由江蘇**農(nóng)村合作銀行反洗錢小組牽頭負(fù)責(zé)，財務(wù)會計部具體實施，按照反洗錢有關(guān)規(guī)定，組織實施對異常支付的交易行為進(jìn)行認(rèn)正真分析，對不正?，F(xiàn)象及時匯報檢查并向有關(guān)部門匯報，按時按質(zhì)編制好相關(guān)報表，準(zhǔn)時報送。第十九條 各營業(yè)機構(gòu)設(shè)置三級操作員，負(fù)責(zé)對一、二級操作員的管理，空白開戶許可證領(lǐng)用、交回管理，查詢、打印系統(tǒng)操作日志，對系統(tǒng)進(jìn)行管理，查詢操作日志，瀏覽系統(tǒng)公告。第十五條 單位銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的，根據(jù)《辦法》第四十條、第四十一條、第四十二條中的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。三、銀行結(jié)算賬戶的使用第十三條 存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。第九條 存款人申請開立專用存款賬戶，除了向營業(yè)機構(gòu)提供上述開立基本存款賬戶資料外，還應(yīng)提供基本存款賬戶開戶許可證和主管部門或縣級（縣級以上）相關(guān)部門的批文或證明文件。如果存款人有關(guān)聯(lián)企業(yè)，應(yīng)填寫關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表；如果存款人開立專用存款賬戶，必須填寫資金性質(zhì)；如果存款人開立臨時存款賬戶，必須填列有效日期。）；組織機構(gòu)代碼證正本原件、復(fù)印件；法人代表（單位負(fù)責(zé)人）身份證原件、復(fù)印件；開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書；異地開立基本存款賬戶的，提供注冊地人民銀行分支行提供的未開立基本存款賬戶的證明；以上資料一式三份，一份留存，一份報人民銀行，一份交客戶留存。第一篇：銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶開立和使用操作規(guī)程[本站推薦]江蘇**農(nóng)村合作銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、使用、管理操作流程一、總則第一條 為加強人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡稱“銀行結(jié)算賬戶”)管理,進(jìn)一步明確銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、管理,維護經(jīng)濟金融秩序的穩(wěn)定,根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（以下簡稱《辦法》）、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》（以下簡稱《實施細(xì)則》），結(jié)合我市實際，特制定本規(guī)定。第四條 營業(yè)機構(gòu)收到存款人提交的資料，應(yīng)審查如下幾點：1資料的真實性、完整性、合規(guī)性；資料中存款人名稱是否一致；資料中法人代表（單位負(fù)責(zé)人）是否一致；資料是否在有效期內(nèi)。第七條 營業(yè)機構(gòu)根據(jù)存款人提交的開戶申請書，應(yīng)審查填寫內(nèi)容是否真實、完整，單位公章和賬戶名稱是否一致，然后作如下處理：對不符合開戶條件的，簽署不予開戶原因，加蓋業(yè)務(wù)專用章后，連同資料退申請人。第十條 存款人申請開立一般存款賬戶，除了提供開立基本存款賬戶所需資料外，還應(yīng)提供基本存款賬戶開戶許可證。對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期；對于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為營業(yè)機構(gòu)為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。第十六條 存款人需要辦理銀行結(jié)算賬戶的變更和撤消按照《辦法》和《實施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。五、銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定第二十條銀行結(jié)算賬戶管理責(zé)任制：銀行結(jié)算賬戶管理部門為總行財務(wù)會計部；營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人為銀行結(jié)算賬戶第一責(zé)任人；營業(yè)機構(gòu)內(nèi)勤主任（主辦會計）為銀行結(jié)算賬戶直接責(zé)任人，應(yīng)嚴(yán)格按照銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定進(jìn)行賬戶的開立、使用、管理、變更、撤消；第二十一條銀行結(jié)算賬戶管理監(jiān)督、檢查制度營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對本機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行定期、不定期檢查；財務(wù)會計部負(fù)責(zé)全轄各營業(yè)機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)情況的檢查；財務(wù)會計部負(fù)責(zé)對全轄基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶、臨時存款賬戶的開戶、變更、撤消等資料進(jìn)行審核，審核通過后報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)。第二十四條人民幣銀行結(jié)算賬戶檔案保管制度營業(yè)機構(gòu)的銀行結(jié)算賬戶開戶、銷戶、變更的相關(guān)資料作為會計檔案永久保管，各機構(gòu)應(yīng)收集好相關(guān)資料，對其資料進(jìn)行審核，資料應(yīng)按年裝訂成冊并歸檔；各營業(yè)機構(gòu)對長期不動戶應(yīng)及時清理，將此賬戶轉(zhuǎn)入久懸未取賬戶核算，抄列清單一式二份，一份留存，一份上報財務(wù)會計部，資料應(yīng)按年裝訂成冊并歸檔。港澳臺居民身份證為通行證或回鄉(xiāng)證，外籍人士身份證為護照。（二）地址、郵編、電話與開戶證明文件上記載的信息相一致；地址填寫應(yīng)規(guī)范，如“XX省XX市XX縣（區(qū)）XXXX”；電話應(yīng)提供能確保銀行可以聯(lián)系的固定或移動電話號碼。身份證件編號應(yīng)為本有效身份證件的編號。（八）地區(qū)代碼填明本單位注冊地（或住所地）的六位地區(qū)代碼及其城市名稱，如“100000（北京市）”?；敬婵钯~戶，證明文件種類包括“營業(yè)執(zhí)照”、“政府批文”、“登記證書”、“開戶證明”等；臨時存款賬戶，證明文件種類包括“營業(yè)執(zhí)照”、“登記證書”、“主管部門批文”等；一般存款賬戶，證明文件種類包括“借款合同”、“開戶證明”等；專用存款賬戶，證明文件種類包括“主管部門批文”、“主管部門證明”、“財政部門證明”、“法規(guī)、規(guī)章”、“政府部門文件”等。分為基本建設(shè)資金，更新改造資金，財政預(yù)算外資金，糧、棉、油收購資金，證券交易結(jié)算資金，期貨交易保證金，信托基金，金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金，單位銀行卡備用金，住房基金，社會保障基金，收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，單位內(nèi)部設(shè)立的黨、團、工會經(jīng)費，其他需要專項管理和使用的資金等15類。（十五）上級法人或主管單位名稱應(yīng)當(dāng)填寫上級法人或主管單位的相關(guān)信息，包括：單位名稱；基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號；組織機構(gòu)代碼法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的姓名、有效身份證件種類和證件號碼。（一）不符合開戶條件的開戶銀行應(yīng)在“開戶銀行審核意見”欄簽署意見，并注明審核日期，在加蓋業(yè)務(wù)公章、經(jīng)辦人名章后。賬戶名稱（1）基本存款賬戶、一般存款賬戶的賬戶名稱應(yīng)與存款人名稱完全一致；（2）專用存款賬戶、臨時存款賬戶的賬戶名稱存在以下情況：①專用存款賬戶、臨時存款賬戶的賬戶名稱與存款人名稱（基本存款賬戶名稱）完全一致；②專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“內(nèi)設(shè)機構(gòu)名稱”； ③專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“資金性質(zhì)”； ④臨時存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“項目部名稱”。隨后將開戶申請書及證明文件上報中國人民銀行營業(yè)管理部。賬戶名稱（1）基本存款賬戶、一般存款賬戶的賬戶名稱應(yīng)與存款人名稱完全一致；（2）專用存款賬戶、臨時存款賬戶的賬戶名稱存在以下情況：①專用存款賬戶、臨時存款賬戶的賬戶名稱與存款人名稱（基本存款賬戶名稱）完全一致；②專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“內(nèi)設(shè)機構(gòu)名稱”； ③專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“資金性質(zhì)”； ④臨時存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“項目部名稱”。銀行簽章與審核日期開戶銀行經(jīng)審查同意存款人開戶的，應(yīng)由至少兩名經(jīng)辦人在“開戶銀行審核意見”欄內(nèi)簽章，并簽署日期，同時加蓋銀行業(yè)務(wù)公章或公章。執(zhí)行開銷戶登記制度；建立銀行結(jié)算賬戶檔案，并按規(guī)定由專人保管。㈡銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況：對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規(guī)定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。三、整改措施盡快對未通過年檢的銀行結(jié)算賬戶實行年檢，不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅩⅩ信用社年4月7日第五篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法【發(fā)布單位】中國人民銀行【發(fā)布文號】中國人民銀行令〔2003〕第5號 【發(fā)布日期】20030410 【生效日期】20030901 【失效日期】【所屬類別】國家法律法規(guī) 【文件來源】中國法院網(wǎng)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法(中國人民銀行令〔2003〕第5號)為規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，中國人民銀行制定了《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，經(jīng)2002年8月21日第34次行長辦公會議通過，現(xiàn)予公布，自2003年9月1日起施行。本辦法所稱銀行，是指在中國境內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務(wù)