【正文】 反洗錢有關(guān)規(guī)定，組織實(shí)施對異常支付的交易行為進(jìn)行認(rèn)正真分析，對不正?，F(xiàn)象及時匯報檢查并向有關(guān)部門匯報，按時按質(zhì)編制好相關(guān)報表，準(zhǔn)時報送。（七）注冊資金開戶證明文件（如工商營業(yè)執(zhí)照）上記載注冊資金的，填寫注冊資金幣種以及注冊資金金額。二、開戶銀行填寫賬戶信息開戶銀行應(yīng)對存款人填寫開戶申請書要素的齊全性、準(zhǔn)確性進(jìn)行核查，存款人簽章是否規(guī)范進(jìn)行認(rèn)真審核。開戶許可證核準(zhǔn)號（1）基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號由人民銀行營業(yè)管理部核準(zhǔn)通過后填寫；（2）一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶由開戶銀行或存款人填寫其基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號。一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取。（一）存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。第十條 中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶:（一）基本建設(shè)資金。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。（三）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。（三）糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具主管部門批文。（二）中國人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。第三十八條 存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。（三）新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務(wù)合同或支付給個人款項(xiàng)的證明。銀行結(jié)算賬戶的存款人收到對賬單或?qū)~信息后，應(yīng)及時核對賬務(wù)并在規(guī)定期限內(nèi)向銀行發(fā)出對賬回單或確認(rèn)信息。第五十三條 存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請撤銷該賬戶。單位遺失預(yù)留公章或財務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請、開戶登記證、營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件；更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章時，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請、原預(yù)留簽章的式樣等相關(guān)證明文件。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款；對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。1994年10月9日中國人民銀行發(fā)布的《銀行賬戶管理辦法》同時廢止。（六）法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。第六十二條 銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性；對不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。第五十條 存款人因本辦法第四十九條第一、二項(xiàng)原因撤銷基本存款賬戶的，存款人基本存款賬戶的開戶銀行應(yīng)自撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)將撤銷該基本存款賬戶的情況書面通知該存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行；存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行，應(yīng)自收到通知之日起2個工作日內(nèi)通知存款人撤銷有關(guān)銀行結(jié)算賬戶；存款人應(yīng)自收到通知之日起3個工作日內(nèi)辦理其他銀行結(jié)算賬戶的撤銷。第四十二條 單位銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶款項(xiàng)的，銀行應(yīng)按第四十條、第四十一條規(guī)定認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件，按會計檔案保管。（十）農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入。存款人在賬戶的使用中需要延長期限的，應(yīng)在有效期限內(nèi)向開戶銀行提出申請，并由開戶銀行報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過該賬戶辦理。有字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致；無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。（三）異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文。第十八條 存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件：（一）存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。（四）異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的。（十三）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金。（十一）單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)。第八條 銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。本辦法所稱存款人，是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織(以下統(tǒng)稱單位)、個體工商戶和自然人。不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。賬號應(yīng)填寫全賬號，應(yīng)確保本行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的賬號完全相符。申請開立基本存款賬戶、一般存款賬戶和專用存款賬戶無需填寫有效日期。有效身份證件種類主要包括居民身份證，軍官證，文職干部證，警官證，士兵證，護(hù)照，戶口簿，港、澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民往來大陸通行證，外國人永久居留證等。第十九條 各營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置三級操作員，負(fù)責(zé)對一、二級操作員的管理，空白開戶許可證領(lǐng)用、交回管理，查詢、打印系統(tǒng)操作日志，對系統(tǒng)進(jìn)行管理，查詢操作日志，瀏覽系統(tǒng)公告。如果存款人有關(guān)聯(lián)企業(yè)，應(yīng)填寫關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表；如果存款人開立專用存款賬戶，必須填寫資金性質(zhì)；如果存款人開立臨時存款賬戶，必須填列有效日期。第七條 營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)存款人提交的開戶申請書，應(yīng)審查填寫內(nèi)容是否真實(shí)、完整，單位公章和賬戶名稱是否一致，然后作如下處理：對不符合開戶條件的，簽署不予開戶原因，加蓋業(yè)務(wù)專用章后，連同資料退申請人。五、銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定第二十條銀行結(jié)算賬戶管理責(zé)任制：銀行結(jié)算賬戶管理部門為總行財務(wù)會計部；營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為銀行結(jié)算賬戶第一責(zé)任人；營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤主任（主辦會計）為銀行結(jié)算賬戶直接責(zé)任人，應(yīng)嚴(yán)格按照銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定進(jìn)行賬戶的開立、使用、管理、變更、撤消；第二十一條銀行結(jié)算賬戶管理監(jiān)督、檢查制度營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對本機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行定期、不定期檢查；財務(wù)會計部負(fù)責(zé)全轄各營業(yè)機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)情況的檢查；財務(wù)會計部負(fù)責(zé)對全轄基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶、臨時存款賬戶的開戶、變更、撤消等資料進(jìn)行審核，審核通過后報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)。身份證件編號應(yīng)為本有效身份證件的編號。（十五）上級法人或主管單位名稱應(yīng)當(dāng)填寫上級法人或主管單位的相關(guān)信息，包括：單位名稱；基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號；組織機(jī)構(gòu)代碼法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的姓名、有效身份證件種類和證件號碼。賬戶名稱（1）基本存款賬戶、一般存款賬戶的賬戶名稱應(yīng)與存款人名稱完全一致；（2）專用存款賬戶、臨時存款賬戶的賬戶名稱存在以下情況：①專用存款賬戶、臨時存款賬戶的賬戶名稱與存款人名稱（基本存款賬戶名稱）完全一致；②專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱”； ③專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“資金性質(zhì)”； ④臨時存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“項(xiàng)目部名稱”。為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規(guī)定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。本辦法所稱銀行，是指在中國境內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行（含外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行）、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。第九條 銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密。（十二）其他組織。（十四）黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)。（五）自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的。（二）存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。（四）注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。自然人開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的有效身份證件中的名稱全稱相一致。第三十四條 一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長不得超過2年。（十一）其他合法款項(xiàng)。未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理。第五十一條 銀行得知存款人有本辦法第四十九條第一、二項(xiàng)情況，存款人超過規(guī)定期限未主動辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付。對經(jīng)核實(shí)的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況，應(yīng)及時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。非?jīng)營性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以1000元罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項(xiàng)行為的，給予警告并處以1000元的罰款。本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。（二）明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。第六十三條