【正文】 業(yè)務及風險點進行全面梳理和評估，列出風險點清單，并以行文下發(fā)基層社與職能部門，推進我縣聯(lián)社實行全面風險管理。為保證一線業(yè)務經營與操作風險的防范與控制，全面落實合規(guī)督導檢查與問題整改，聯(lián)社重新明確合規(guī)督導員AB角與合規(guī)督導崗位職責，確?！半p建”工作扎實推進，創(chuàng)建取得實效。一是重新修訂了《XXX縣農村信用合作聯(lián)社＃＃年度“標準基層行社”創(chuàng)建工作考核辦法》、《XXX縣農村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)行為積分考核管理暫行辦法》、《XXX縣農村信用合作聯(lián)社分支機構合規(guī)督導員年度考核方案》等合規(guī)績效考核、違規(guī)問責和誠信報告“三個辦法”。為健全各項規(guī)章制度，聯(lián)社組織相關部門對各項規(guī)章制度進行了一次全面梳理和評估，結合我縣工作實際，及時發(fā)現(xiàn)并充實完善制度盲點，對各項制度及時進行了廢、改、立。測試通過率為99%。四是按照省聯(lián)社統(tǒng)一部署要求，在全系統(tǒng)舉辦以“合規(guī)從我做起”為主題的合規(guī)演講和合規(guī)知識競賽，青年員工踴躍參與，形成良好的合規(guī)文化氛圍。通過開展案件警示教育，全行全年案件事故發(fā)生率較往年明顯減少。一是聯(lián)社機關職能部門和各基層信用社定期召開職工學習會，深入學習省聯(lián)社出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。聯(lián)社審計稽核部制定了《XXX審計稽核管理辦法》，實行分二組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對全轄32個網點進行序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。先后開展了標準基層行社創(chuàng)建督查、重要空白憑證管理、授權授信、內控制度執(zhí)行情況、貸款“三查”、內外對賬、大額存貸款及票據(jù)貼現(xiàn)等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，建立問題臺帳，并根據(jù)《XXX縣農村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)行為積分考核辦法》統(tǒng)計相關責任人崗位違規(guī)積分情況，等年度終了納入員工績效考核。并要求各信用社上報自查報告，明確自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位縣聯(lián)社一是抓好自查工作。四是實行“一把手”負責制，聯(lián)社理事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾整改工作責任書XXX份。二是制定了《XXX縣農村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動方案》，明確了工作步驟、方法和要求，同時要求基層各信用社結合實際制定“合規(guī)文化建設年”活動實施細則和工作計劃，層層落實責任，做到了有的放矢。一是成立了以黨委書記、理事長任組長，聯(lián)社主任、副主任任副組長，經營班子和部室負責人為領導小組成員的“合規(guī)文化建設年”活動領導小組。第一篇：信用社(銀行)年度“合規(guī)文化建設年活動”總結＃＃信用社（銀行）年度“合規(guī)文化建設年活動”總結省聯(lián)社合規(guī)與風險管理處：＃＃年以來，XXX根據(jù)省聯(lián)社在全系統(tǒng)內開展“合規(guī)文化建設年”活動要求和《XXX縣農村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動方案》（望信聯(lián)【＃＃】68號）的部署，在全轄范圍內深入開展合規(guī)文化建設年活動，全社上下從全員參與、打造平臺、機制保障等三個方面入手，狠抓內控合規(guī)工作，并且有計劃、有重點地推進了合規(guī)文化建設工作?，F(xiàn)將我社活動開展的具體工作做法匯報如下：一、高度重視，組織領導到位至今年6月初接到省聯(lián)社關于在全系統(tǒng)內開展“合規(guī)文化建設年”活動的通知以來，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實合規(guī)管理部具體負責此項工作。三是聯(lián)社及時在全行召開“合規(guī)文化建設年”活動動員大會，聯(lián)社黨委書記、理事長在動員大會上做活動開展的重要講話，積極有效地調動了全行員工的工作積極性和主動性。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。聯(lián)社根據(jù)“合規(guī)文化建設年”活動要求及“五個結合”的原則制定了《XXX縣農村信用社聯(lián)合社合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全縣信用社全面開展合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作。二是抓好專項檢查。三是抓好稽核檢查。責令被查社限期出具問題整改報告，同時，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。三、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位為提高全體員工特別是新青年員工合規(guī)意識，培育全行合規(guī)文化，聯(lián)社結合工作需要，制定了“培訓計劃”，有步驟、分層次地組織員工學習國家經濟政策、法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內部管理規(guī)章制度，開展多種形式的合規(guī)培訓學習教育活動。二是為加強農信社從業(yè)人員廉政教育和警示教育，推進案件防控工作，增強全員防范操作風險意識，進一步筑牢拒腐防變的思想道德防線，聯(lián)社于4月中旬分批組織班子成員、部門正副經理和基層社主任觀看由安慶銀監(jiān)分局和銀行業(yè)協(xié)會舉辦的安慶市銀行業(yè)反腐倡廉警示教育圖片展。三是8月份開展全行向在“雙建”過程中的好人好事等先進事跡學習的活動，通過學習全行先進典型和交流經驗進一步提高全體員工的職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)技能。五是根據(jù)統(tǒng)一規(guī)劃、分步實施的原則，聯(lián)社年內共組織培訓十一期，參加培訓人員達536人次，集中學習了標準基層行社“五項基礎規(guī)范”、合規(guī)管理知識、新員工崗前培訓、案件防控、貸款新規(guī)、電子銀行業(yè)務等專業(yè)知識，并對培訓內容進行了測試。四、健全規(guī)章制度，管理辦法完善到位農村信用社要做到審慎、合規(guī)、穩(wěn)健運營，必