【正文】 區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。天津市人民政府二〇一〇年九月十七日天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)合同法》及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(2010年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局令第3號(hào))，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。參與一家上市企業(yè)的融資，該擔(dān)保公司在兩三年間就根本沒有空間進(jìn)行其他方面的投資了”?！肮驹?jì)劃參與一家上市后備企業(yè)的股權(quán)投資可能要擱淺了。更何況，不可能每一筆擔(dān)保業(yè)務(wù)都沒有風(fēng)險(xiǎn)?！痹撊耸糠Q，僅靠傳統(tǒng)的擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保公司利潤(rùn)率極薄。因此，20%凈資產(chǎn)投資限制是對(duì)融資性擔(dān)保公司的束縛”?！辟Y深人士透露，我市多家從事融資性擔(dān)保公司都有如典當(dāng)、拍賣等擔(dān)保以外的投資。即使是按500萬元的注冊(cè)資本，《辦法》規(guī)定，融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，也即最大的單筆擔(dān)保額為50萬元，“對(duì)泉州中小企業(yè)來說，50萬元的融資額壓根不夠用?！?00萬元注冊(cè)資本的最低控制線是針對(duì)全國(guó)各地，適當(dāng)照顧中西部地區(qū)的擔(dān)保行業(yè)水平?！痹撠?fù)責(zé)人稱，估計(jì)全市現(xiàn)有各類型擔(dān)保機(jī)構(gòu)200家，但是從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)卻只有十多家，融資性擔(dān)保市場(chǎng)極大，他計(jì)劃今年增資擴(kuò)股到500萬元，爭(zhēng)取擴(kuò)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)?！边@份文件出臺(tái)后，我市融資性擔(dān)保公司紛紛增資擴(kuò)股，多數(shù)公司注冊(cè)資本都在1億元以上?！币患倚⌒蛽?dān)保公司負(fù)責(zé)人對(duì)記者說?！苯?jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)發(fā)布實(shí)施，我市擔(dān)保行業(yè)資深人士表示，《辦法》在從業(yè)門檻和投資范圍上進(jìn)行明確的界定，可能引發(fā)擔(dān)保行業(yè)的新變革。(五)監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。第十九條融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：(一)訴訟保全擔(dān)保。(五)信用證擔(dān)保。(三)貿(mào)易融資擔(dān)保。第三章業(yè)務(wù)范圍第十八條融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：(一)貸款擔(dān)保。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第十六條融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。第十五條融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。第十三條融資性擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。(十)監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。(八)分立或者合并。(六)變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。(四)變更公司住所。(二)變更組織形式。(九)監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。(七)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。(五)股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。(三)章程草案。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議另行制定。(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。(二)有具備持續(xù)出資能力的股東。任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二章設(shè)立、變更和終止第八條設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。第七條融資性擔(dān)保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實(shí)施屬地管理。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。第四條融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。第三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席劉明康中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)主任張平中華人民共和國(guó)工業(yè)和信息化部部長(zhǎng)李毅中中華人民共和國(guó)財(cái)政部部長(zhǎng)謝旭人中華人民共和國(guó)商務(wù)部部長(zhǎng)陳德銘中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川國(guó)家工商行政管理總局局長(zhǎng)周伯華二○一○年三月八日融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。第一篇：《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》全文發(fā)展與協(xié)調(diào)公司訴 訟理由是什么？《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》全文中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、中華人民共和國(guó)工業(yè)和信息化部、中華人民共和國(guó)財(cái)政部、中華人民共和國(guó)商務(wù)部、中國(guó)人民銀行、國(guó)家工商行政管理總局令2010年第3號(hào)為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、中華人民共和國(guó)工業(yè)和信息化部、中華人民共和國(guó)財(cái)政部、中華人民共和國(guó)商務(wù)部、中國(guó)人民銀行、國(guó)家工商行政管理總局制定了《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)予公布。自公布之日起施行。第二條本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。第五條融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。第六條融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向國(guó)務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。第九條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。(三)有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。(七)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。第十條監(jiān)管部門根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬元。第十一條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：(一)申請(qǐng)書。(二)可行性研究報(bào)告。(四)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。(六)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。(八)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。第十二條融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)：(一)變更名稱。(三)變更注冊(cè)資本。(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。(九)修改章程。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。第十四條融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。第十七條融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。(二)票據(jù)承兌擔(dān)保。(四)項(xiàng)目融資擔(dān)保。(六)其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。(二)投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。(四)以自有資金進(jìn)行投資。第二篇：《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》公布發(fā)展與協(xié)調(diào)公司訴 訟理由是什么？《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》公布《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》公布 一松一緊擔(dān)保業(yè)醞釀變局本報(bào)訊(記者林艷騰)“我市擔(dān)保行業(yè)面臨兩種變化。松 500萬元注冊(cè)資本“小菜一碟”“500萬元最低注冊(cè)資金對(duì)泉州眾多擔(dān)保公司來說，真是‘小菜一碟’。早在2006年5月，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展合作風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》就規(guī)定：“嚴(yán)格審查擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資質(zhì)，明確規(guī)定擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金應(yīng)在1億元人民幣以上，且必須是實(shí)繳資本。“1億元的確不容易，但是500萬元就輕松多了。500萬元的注冊(cè)資本門檻是否會(huì)造成融資性擔(dān)保公司變局，業(yè)內(nèi)人士莫衷一是?！笔袇^(qū)一家融資性擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人卻認(rèn)為500萬元的設(shè)限不會(huì)根本改變擔(dān)保行業(yè)的現(xiàn)狀，因?yàn)椤掇k法》允許“各地監(jiān)管部門根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額”?！本o 20%凈資產(chǎn)投資“不解渴”“對(duì)行業(yè)影響最大的當(dāng)是《辦法》規(guī)定融資性擔(dān)保公司用于投資的總額不得高于凈資產(chǎn)的20%。他舉例稱，假設(shè)一家注冊(cè)資金1億元的融資性擔(dān)保公司，“投資一個(gè)項(xiàng)目，需要?jiǎng)佑玫馁Y本往往要上千萬元，如果再投資其他項(xiàng)目，總額馬上超過20%的限制?！叭谫Y性擔(dān)保公司的收入薄、風(fēng)險(xiǎn)大。比如，按其所在擔(dān)保公司的收費(fèi)計(jì)，一年期的融資擔(dān)保費(fèi)率為2%，公司注冊(cè)資金為1億元，按泉州的實(shí)際情況看，許多擔(dān)保公司僅做到3倍于注冊(cè)資本的擔(dān)保業(yè)務(wù)，一年下來，擔(dān)保收入僅為600萬元，“扣除稅收、辦公成本、人員成本等，利潤(rùn)只有幾十萬元?！比鞋F(xiàn)有925家年產(chǎn)值億元以上的企業(yè)，81家上市后備企業(yè)?！蹦橙谫Y性擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人遺憾地說，我市上市后備企業(yè)多，“上市融資，包括一部分產(chǎn)權(quán)交易等是融資性擔(dān)保公司發(fā)展的業(yè)務(wù)方向，今后20%凈資產(chǎn)用于投資讓擔(dān)保公司‘不解渴’。第三篇：天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法發(fā)展與協(xié)調(diào)公司訴 訟理由是什么？天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法天津市人民政府關(guān)于印發(fā)天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知津政發(fā)[2010]35號(hào)各區(qū)、縣人民政府，各委、局，各直屬單位：現(xiàn)將《天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》印發(fā)給你們，望遵照?qǐng)?zhí)行。第二條 在本市行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置適用本辦法。第二章 股東資格第四條 法人或自然人可以申請(qǐng)出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，并依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本辦法規(guī)定，履行股東職責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。(二)出資額與凈資產(chǎn)相匹配并且最近2年連續(xù)盈利。(四)無違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。第六條 出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司的自然人應(yīng)具備以下條件：(一)具有完全民事行為能力。(三)以自有資金出資且來源真實(shí)合法。(五)監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。第三章 公司設(shè)立第八條 在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)并核發(fā)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》后，方可辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，注冊(cè)登記后方可開展業(yè)務(wù)。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》有效期滿前2個(gè)月內(nèi)，向監(jiān)管部門申請(qǐng)換領(lǐng)新證。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除