【正文】 ，集團成立于2010年初，注冊資金35億，業(yè)務板塊包括深圳市招商電梯有公司，金澤家園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（保障房），財富之家百貨有限公司，財富之家金融網(wǎng)絡有限公司，財富之家投資管理有限公司；其中財富之家金融網(wǎng)絡科技有限公司是做P2P業(yè)務，籌建于2013年底，在2014年1月在深圳市工商局注冊的。第三篇：私募基金問答銷售話術(shù)培訓部私募票據(jù)基金問答說明：為了更好滿足銷售人員得需求，同時兼顧有經(jīng)驗跟沒經(jīng)驗的人員的需求，特將部分問題分為標準版。私募證券投資基金：私募證券投資基金合同應當約定，投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項后起算?！币虼?，私募基金募集機構(gòu)僅可以公開宣傳上述規(guī)定所列舉的六類信息。5私募基金募集機構(gòu)可以公開宣傳哪些信息？ 根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第十六條，“募集機構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團隊、高管信息以及由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息。5保險資金設立私募基金的，是否可以向保險機構(gòu)募集資金？ 可以。5經(jīng)登記的私募基金管理人募集設立新的私募基金，在適用合格投資者標準時，針對合伙企業(yè)、契約等非法人形式的投資者類型，是否需要穿透核查最終投資者為合格投資者，并合并計算投資者數(shù)量？需要。上述基金業(yè)協(xié)會被視為合格投資者。按照監(jiān)管規(guī)定，應由募集機構(gòu)進行合格投資者確認后方可購買，即在完成私募基金風險揭示后，投資者應向募集機構(gòu)提供金融資產(chǎn)證明文件，募集機構(gòu)應審查其是否符合合格投資者條件。5私募基金合格投資者如何界定？私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；或投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且金融資產(chǎn)（金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。5私募基金投資者人數(shù)限制？單只私募基金投資人數(shù)累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定人數(shù)。通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，經(jīng)營機構(gòu)應當完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認。經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當履行特別的注意義務，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮時間，或者增加回訪頻次等。4私募機構(gòu)是否可以向普通投資者銷售高風險的私募產(chǎn)品？ 可以。4私募基金的募集推介是否需要遵循《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求？需要遵循。因此，管理人網(wǎng)站和微信朋友圈在設置了特定對象確定程序的前提下推介私募基金的，不屬于公開宣傳行為，反之則構(gòu)成公開宣傳。4采用互聯(lián)網(wǎng)方式推介私募基金的，如何履行特定對象確定程序？募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應當設置在線特定對象確定程序，在線特定對象確定程序包括但不限于：（一）投資者如實填報真實身份信息及聯(lián)系方式；（二）募集機構(gòu)應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息；（三）投資者閱讀并同意募集機構(gòu)的網(wǎng)絡服務協(xié)議；（四）投資者閱讀并主動確認其自身符合《私募辦法》第三章關(guān)于合格投資者的規(guī)定；（五）投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調(diào)查；（六）募集機構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力。委托募集：在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。募集機構(gòu)或者合同約定的責任主體，應當開立私募基金募集結(jié)算直接專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)等，確保資金原路返還。4對于同一托管人負責結(jié)算的、同一家管理人的多個私募投資基金產(chǎn)品，托管人可否共用同一專用交易單元進行交易清算？ 可以，但托管人需自行辦理各私募投資基金產(chǎn)品的證券交易結(jié)算明細。私募基金由基金管理人申請開戶，有資產(chǎn)托管人的私募基金，也可以由資產(chǎn)托管人申請開戶。中國證券登記結(jié)算有限責任公司按照監(jiān)管部門的要求對私募基金證券賬戶開立及使用情況進行統(tǒng)計監(jiān)測。4如果私募基金申購新股、炒作風險警示股票的，是否可以開立證券賬戶？不可以。第二篇：私募基金基礎知識簡介(三)私募基金開立證券賬戶后，是否必須有交易行為？ 是的。最后是合伙型基金。其次是公司型基金。? 私募基金根據(jù)組織形式可以分為以下三種：契約型基金。并在未來根據(jù)您投資需求的改變、市場波動及私募基金本身的變動，動態(tài)調(diào)整投資組合。3)構(gòu)建投資組合。熟悉基金經(jīng)理的過往投資經(jīng)歷，私募基金的投資理念、投資策略及風險控制措施。2)了解私募基金。？在選擇陽光私募基金時，您需要考慮以下幾個方面：1)了解自身需求。（5）凈值高的陽光私募上漲空間小于凈值低的私募陽光私募凈值的高低與其未來的收益空間并不存在著因果關(guān)系，不同的凈值水平僅反映了目前該陽光私募基金凈資產(chǎn)的市場價值。成立時間不同，風格策略不同的基金不宜簡單的用凈值來比較投資能力。因此，我們建議，對于明星基金經(jīng)理新成立的基金需要經(jīng)過一段時間的考察。（3）明星基金經(jīng)理管理的陽光私募一定好雖然不少明星基金經(jīng)理來自實力派的公募基金以及大型券商，背景光鮮，過往投資業(yè)績輝煌。據(jù)統(tǒng)計，現(xiàn)存的2000多只陽光私募基金中，當年業(yè)績排名在前100位，次年能夠保持的只有50%，兩年后只剩下31%，三年后僅有10%。（2）投資陽光私募只選短期排名靠前的基金僅以短期業(yè)績排行榜作為選擇陽光私募基金的唯一標準并不科學。格上理財建議，無論是激進型還是保守型投資者，在選擇陽光私募基金前需了解自己的風險承受能力，再結(jié)合自己的風險偏好選擇適合自己風格的基金。：（1）只要收益高的陽光私募基金都可以買由于每位投資者都有著不同的風險收益偏好，因此，投資者在面對不同投資風格的陽光私募基金時若不顧自己的風險偏好而隨意挑選基金，投資結(jié)果往往是失敗的。而私募基金則收取業(yè)績報酬，一般不收管理費。（5）業(yè)績報酬不同。（4）投資限制不同。公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露。公募基金募集資金是通過公開發(fā)售的方式進行的，而私募基金則是通過非公開發(fā)售的方式募集，這是私募基金與公募基金最主要的區(qū)別。而私募基金募集的對象是少數(shù)特定的投資者，包括機構(gòu)和個人。具體而言：（1）募集的對象不同。所謂特定的對象又有兩個意思，一是指對方比較有錢具有一定的風險控制能力，二是指對方是特定行業(yè)或者特定類別的機構(gòu)或者人。私下的意思如上：第一，不可以做廣告。第二是募集的對象數(shù)量比較多，比如一般定義為200人以上。公募就是公開募集。利潤分配，運行限制等行業(yè)規(guī)范。下列投資者視為合格投資者：(一)社會保障基金、企業(yè)年金、慈善基金；(二)依法設立并受國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的投資計劃；(三)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。4)精英管理：陽光私募基金的資產(chǎn)管理人，大多經(jīng)歷了中國股市20多年牛熊轉(zhuǎn)換的實戰(zhàn)考驗，他們有的曾經(jīng)是公募基金的明星基金經(jīng)理，有的曾在券商中擔任自營部投資經(jīng)理或資深行業(yè)研究員，有的曾被任命為管理關(guān)系民生的保險資金、社保組合及企業(yè)年金，而有的源于民間股神的華麗轉(zhuǎn)身。所以私募基金需要追求絕對的正收益，對下行風險的控制相對嚴格。2)追求絕對回報：私募基金管理人利益和投資者利益是一致的，私募基金固定管理費很少，主要依靠提取業(yè)績報酬生存發(fā)展，而超額業(yè)績費是在凈值每次創(chuàng)出新高后才可提取的。私募基金應當向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過法律規(guī)定的特定數(shù)量。私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。第一篇：私募基金基礎知識投資者教育（私募基金基礎知識）？私募基金是指通過非公開方式，面向少數(shù)機構(gòu)投資者募集資金而設立的基金。由于私募基金的銷售和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協(xié)商來進行的，因此它又被稱為向特定對象募集的基金。：私募基金財產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。: 按主投資標的又可分為:(1)證券投資基金（標的為股票)(2)期貨投資基金（標的為期貨合約）(3)貨幣投資基金（標的為外匯）(4)黃金投資基金（標的為黃金）(5)FOF基金 英文全稱fund of fund（意為“基金投資基金”，標的為基金）(6)REITS real estate Investment Trusts(房地產(chǎn)投資基金，標的為房地產(chǎn)）(7)TOT trust of trust(信托投資基金，標的為信托產(chǎn)品)(6)對沖基金（又叫套利基金，標的為套利空間）？1)業(yè)績優(yōu)異：私募基金長期投資業(yè)績完勝大盤、公募基金及其他股票型理財產(chǎn)品。只有投資者賺到錢，私募才能賺到錢。3)操作靈活：倉位可在0%100%間靈活調(diào)整，牛市可滿倉獲取全部收益，熊市可空倉規(guī)避系統(tǒng)風險，投資策略眾多。私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：(一)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；(二)個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。公募基金是受政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露。例如目前國內(nèi)證券市場上的封閉式基金。公開的意思有二：第一是可以做廣告，向所有認識和不認識的人募集。私募就是私下募集或私人配售。第二，只能向特定的對象募集。第三，私募的募集對象數(shù)量一般比較少，比如200人以內(nèi)。公募基金的募集對象是廣大社會公眾，即社會不特定的投資者。（2）募集的方式不同。（3）信息披露要求不同。而私募基金則對信息披露的要求很低，具有較強的保密性。公募基金在在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴格的限制，而私募基金的投資限制完全由協(xié)議約定。公募基金不提取業(yè)績報酬，只收取管理費。對公募基金來說，業(yè)績僅僅是排名時的榮譽，而對私募基金來說，業(yè)績則是報酬的基礎。例如保守型的投資者買入激進型的基金后，心情就會在基金凈值大起大跌的波動中備受煎熬，最終無奈贖回。也就是說，投資者在挑選基金時需要考評風險調(diào)整后的收益，而不是僅看收益的絕對值而盲目錯配了基金。陽光私募基金暫時的排名靠前可能由于其投資風格激進，甚至有著偶然的運氣因素，并不絕對意味著基金經(jīng)理有較好的投資能力。因此，我們建議您不僅關(guān)注基金短期業(yè)績的爆發(fā)，還有長期業(yè)績的穩(wěn)定性，以及更重要的是業(yè)績背后的驅(qū)動因素是否可持續(xù)。但對于剛剛成立陽光私募公司的明星基金經(jīng)理來說，通常面臨著失去強大投研團隊支持、需牽扯更多精力考慮公司運營等問題，投資業(yè)績可能會受到較大影響。（4）凈值越高的基金說明基金經(jīng)理投資能力越強基金凈值的高低受到四個因素的影響：成立時間，投資策略（股票多頭、股票多空、市場中性等），投資類型（股票、債券、期貨等），投資能力。因此，建議投資者在比較不同基金產(chǎn)品時將同一時期成立且投資類型相同的基金作對比。真正決定陽光私募未來收益高低的是基金經(jīng)理的投資能力。理清您的投資目標、投資周期、期望收益以及風險承受能力等。掌握基金的業(yè)績歸因及投資風格。了解公司基本面情況，如投研團隊、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理情況、管理規(guī)模等。根據(jù)您的投資需求，結(jié)合市場情況，選擇與您的風險承受能力相匹配的私募基金，構(gòu)建投資組合。投資者可向第三方機構(gòu)咨詢私募基金，尋找與您需求相匹配、風險收益比極佳的私募基金。指未成立法律實體，而是通過契約的形式設立私募基金，基金管理人、投資者和其他基金參與主體按照契約約定行使相應權(quán)利，承擔相應義務和責任。指投資者依據(jù)《公司法》，通過出資形成一個獨立的法人實體—基金公司，由基金公司自行或者通過委托專門的基金管理人機構(gòu)進行管理，投資者既是基金份額持有者又是基金公司股東，按照公司章程行使相應權(quán)利、承擔相應義務和責任。指投資者依據(jù)《合伙企業(yè)法》，成立投資基金有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對合伙債務承擔無限連帶責任，由基金管理人具體負責投資運作。當發(fā)生證券賬戶開立后 6 個月內(nèi)沒有進行交易、私募基金終止等情形時，私募基金管理人或資產(chǎn)托管人應于上述情形發(fā)生后 15 個工作日內(nèi)辦理證券賬戶注銷手續(xù)； 未按要求注銷證券賬戶的，中國證券登記結(jié)算有限責任公司有權(quán)注銷或限制該賬戶的使用。私募基金管理人應加強自律，不得為專門申購新股、炒作風險警示股票（ST股）的私募基金申請開立證券賬戶。4私募投資基金有資產(chǎn)托管人的，能否由基金管理人申請開戶？可以。對于有資產(chǎn)托管人的私募投資基金，原則上由資產(chǎn)托管人直接到本公司上海、深圳分公司辦理開戶手續(xù)。4募集機構(gòu)是否必須開設私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶？ 是的。三、私募基金的募集推介與合格投資者4私募基金募集行為方式和募集主體有哪些？自行募集：在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)可以自行募集其設立的私募基金。其他任何機構(gòu)和個人不得從事私募基金的募集活動。4通過管理人網(wǎng)站、微信朋友圈等渠道推介私募基金是否屬于公開宣傳私募基金？募集機構(gòu)不得通過未設置特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)沒接推介私募基金。在線特定對象確定程序參見《私募投資基金募集行為管理辦法》的規(guī)定?！蹲C券期貨投資者適當性管理辦法》第二條規(guī)定，向投資者銷售公開或者非公開發(fā)行的證券、公開或者非公開募集的證券投資基金和股權(quán)投資基金、公開或者非公開轉(zhuǎn)讓的期貨及其他衍生產(chǎn)品，或者為投資者提供相關(guān)業(yè)務服務的，適用本辦法。按照監(jiān)管規(guī)定，普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或服務時，經(jīng)營機構(gòu)在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后，應當就產(chǎn)品或者服務風險高于其承受能力進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務。50、私募機構(gòu)是否可以在銷售產(chǎn)品或者提供服務前通過互聯(lián)網(wǎng)向投資者告知相關(guān)信息