【正文】 干擾或阻撓；（八）每年向董事會提交風險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性；（九）及時向董事會或風險管理委員會、監(jiān)事報告任何重大違規(guī)事件；（十）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責。風險管理委員會職責是：（一）負責對本行合規(guī)風險管理的有效性進行日常監(jiān)督；（二）了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議；（三）監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施等。第二章 組織體系及職責分工第七條董事會的合規(guī)管理職責：（一）審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策實施；企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部（二）審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，對管理合規(guī)風險的有效性作出評價，使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；（三）授權(quán)下設(shè)的風險管理委員會對合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督；（四）本行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。第五條合規(guī)管理流程根據(jù)合規(guī)風險處置的先后順序，合規(guī)管理流程包括以下環(huán)節(jié)：企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部（一）法律合規(guī)部擬定全行合規(guī)管理工作機制，歸口管理相關(guān)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理工作；（二）各部門和分支機構(gòu)在全行合規(guī)管理工作機制下識別、評估法律、規(guī)則和準則中的合規(guī)風險；（三）（四）各部門和分支機構(gòu)制定完善內(nèi)部規(guī)章制度以落實合規(guī)要求； 法律合規(guī)部對相關(guān)的歸口管理部門和分支機構(gòu)建設(shè)內(nèi)部規(guī)章制度、落實合規(guī)要求的情況進行檢查監(jiān)督；（五）各部門和分支機構(gòu)自律執(zhí)行內(nèi)部規(guī)章制度，并自我檢查建設(shè)和執(zhí)行情況；（六）審計部門對各部門和分支機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度建設(shè)和執(zhí)行的情況進行獨立審計；（七）（八）高級管理層追究違規(guī)責任；各部門和分支機構(gòu)通過處理違規(guī)事件發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險，完善內(nèi)部規(guī)章制度以彌補合規(guī)漏洞。（二）獨立性原則。第四條 合規(guī)管理原則 合規(guī)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）主動性原則。董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進本行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。第三條合規(guī)文化本行倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，合規(guī)文化建設(shè)是本行文化建設(shè)的一個重要組成部分。法律、規(guī)則和準則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。合規(guī)風險是指，本行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部第二篇：1企業(yè)銀行(中國)有限公司合規(guī)政策企業(yè)銀行(中國)有限公司合規(guī)政策第一章 總則第一條 制定目的和依據(jù)為了建立企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）合規(guī)管理機制，確保本行經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準則的規(guī)定，避免發(fā)生違規(guī)事件（本辦法所稱“違規(guī)事件”是指本行違反法律、規(guī)則和準則的違規(guī)事件），維護本行良好聲譽，借鑒巴塞爾委員會《合規(guī)與銀行法律合規(guī)部》文件，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國）有限公司章程》和本行各項規(guī)章制度并結(jié)合本行實際情況，制定本政策。第十三章 附則企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部 第五十九條 本指引由總行法律合規(guī)部門制定、更新及修改。第十二章 持續(xù)改進第五十七條 本行各職能部門和分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本指引提出的要求（但不限于此），對全部業(yè)務(wù)活動、管理活動和支持保障活動的規(guī)章制度執(zhí)行情況進行評審，通過培訓(xùn)、督導(dǎo)、檢查、糾正等方式貫徹執(zhí)行。第五十五條 遵守銀行安全保衛(wèi)制度，定期予以修改和演練。第五十三條 文件及檔案保管制度，包括裝訂、歸檔、傳遞、保密等。第五十一條 數(shù)據(jù)備份的存放，保證業(yè)務(wù)具有可復(fù)核性和可追溯性。第五十條 用戶名與密碼的管理。第四十八條 系統(tǒng)開發(fā)人員、管理人員、操作人員不得相互兼任。第四十六條 重要物品依據(jù)操作規(guī)定管理。第四十四條 會計崗位遵循責任分離、相互制約的原則，嚴禁一人兼任非相容的崗位。第四十三條 會計賬務(wù)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表、內(nèi)外賬相符。第九章 會計管理第四十一條 會計管理的重點是：實行會計工作的統(tǒng)一管理，嚴格執(zhí)行會計制度和會計操作規(guī)程，運用計算機技術(shù)實施會計內(nèi)部控制，確保會計信息的真實、完整和合法，嚴禁設(shè)置賬外賬，嚴禁亂用會計科目，嚴禁編制和報送虛假會計信息。第三十九條 外匯收支依據(jù)要求進行國際收支申報。第八章 國際業(yè)務(wù)第三十七條 國際業(yè)務(wù)的重點是：執(zhí)行國家外匯管理的政策和法規(guī)，有效管理代理行、賬戶行，嚴格審核結(jié)售匯、國際結(jié)算、貿(mào)易融資等外匯業(yè)務(wù)的單證。第三十五條 辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，對持票人提交的票據(jù)或結(jié)算憑證進行審查，確認委托人收、付款指令的正確性和有效性，按指定的方式、時間和賬戶辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。第三十三條 對休眠賬戶、存折丟失賬戶的處理依照規(guī)定執(zhí)行。第三十一條 對現(xiàn)金、重要空白憑證和有價單證嚴格執(zhí)行入庫、登記、領(lǐng)用的手企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部 續(xù)。第二十九條 前臺人員的名章、操作密碼的妥善保管。第二十七條 審核存款人身份和賬戶資料的真實性、完整性和合法性。第六章存款業(yè)務(wù)第二十五條 存款業(yè)務(wù)的重點是：嚴格執(zhí)行賬戶管理、會計核算制度和各項操作規(guī)程，防止內(nèi)部挪用、貪污及洗錢、金融詐騙、逃匯、騙匯等非法行為，對重點崗位實施有效監(jiān)控。第二十三條 資金的調(diào)出、調(diào)入應(yīng)有真實的業(yè)務(wù)背景。第二十一條 資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)權(quán)限等級和職責分離的原則，做到前臺交易與后臺結(jié)算分離、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離、業(yè)務(wù)操作與風險監(jiān)控分離。第五章資金業(yè)務(wù)第十九條 資金業(yè)務(wù)的重點是：對資金業(yè)務(wù)對象和產(chǎn)品實行統(tǒng)一授信，實行嚴格的前后臺職責分離，建立中臺風險監(jiān)控，防止資金交易員從事越權(quán)交易，防止欺詐行為，防止因違規(guī)操作和風險識別不足導(dǎo)致的重大損失。第十七條 操作依據(jù)貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查各個環(huán)節(jié)的工作標準和操作要求。嚴格依照權(quán)限和程序?qū)彶椤徟鷺I(yè)務(wù)。第十四條 授信業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和外部監(jiān)管部門的規(guī)定，遵循本行的授信政策。第十二條 總行各部門及各分支機構(gòu)按照要求的時間將中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等機構(gòu)要求報送的報表、報告上報總行相關(guān)部門。第十條 董事及高級管理人員具備任職資格條件且得到銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)總行在會計年度結(jié)束后6個月內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報送銀行及其股東企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部 的核準或備案。第八條 審計1個月前，聘請的會計師事務(wù)所及其參加審計的注冊會計師的基本資料應(yīng)報送所在地銀監(jiān)局。信息披露的規(guī)定。第二章 銀行日常管理第五條第六條第七條 本行應(yīng)遵守國家統(tǒng)一的會計制度和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)各分支機構(gòu)依據(jù)本行要求計提呆賬準備金。企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部（二）自查以防范風險和審慎經(jīng)營為出發(fā)點，在經(jīng)營管理中，特別是設(shè)立新機構(gòu)和開辦新業(yè)務(wù)時，要將合規(guī)經(jīng)營放在首位。確保本行經(jīng)營管理符合監(jiān)管部門的審慎監(jiān)管要求。確保國家法律規(guī)定和本行各項規(guī)章制度得以貫徹執(zhí)行。第二條 行調(diào)整。第一篇：企業(yè)銀行(中國)有限公司合規(guī)自查項目指引企業(yè)銀行（中國）有限公司合規(guī)自查項目指引第一章 總則第一條 為建立和健全企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）的合規(guī)管理制度，防范合規(guī)風險，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國）有限公司章程》和本行各項規(guī)章制度并結(jié)合本行實際情況，制定本指引。本指引適用于本行總行各部門及其在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立的各分支機構(gòu)。第三條（一）（二）（三）（四）第四條（一）本行自查項目指引貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則，包括： 自查涉及各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門和崗位，由進行合規(guī)自查的目標是：確保本行的合規(guī)政策和合規(guī)管理制度得以全面實施和充分實現(xiàn)。確保風險管理體系的有效性，保證銀行規(guī)避風險并對風險有效控制。本指引列明日常業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的合規(guī)要點，自查時可根據(jù)實際情況進全體人員參加，任何操作均有據(jù)可查。（三）負責自查的合規(guī)部門具有獨立性，任何人不得干擾合規(guī)自查工作的進行，確保存在的問題得以及時反饋和糾正。銀行資本充足率不得低于8％。在會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)，審計報告和管理建議書應(yīng)報送總行所在地銀監(jiān)局。第九條 的年報。第十一條 各分支機構(gòu)在每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報送所在地銀監(jiān)局。第三章 授信業(yè)務(wù)第十三條 授信業(yè)務(wù)的重點是：實行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風險識別與監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機制，防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶風險的高度集中，防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違規(guī)使用。第十五條 明確各級機構(gòu)的授信審批權(quán)限，實行逐級有限授權(quán)。第十六條 嚴格按照信貸原則審查對關(guān)系人的授信，確保對關(guān)系人的授信條件不企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部 得優(yōu)于其他借款人同類授信的條件。第十八條 對不良貸款按照要求分類、登記、考核、催收。第二十條 資金業(yè)務(wù)統(tǒng)一由總行進行運作和管理，總行各部門及各分支機構(gòu)不得進行資金業(yè)務(wù)的操作。第二十二條 資金交易員在職責權(quán)限、授信額度、各項交易限額以真實的市場價格進行交易，嚴守交易信息秘密。企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部第二十四條 各分行外債的管理。第二十六條 根據(jù)賬戶管理制度，明確存款賬戶的開立、變更和撤銷條件，賬戶存入、支取和結(jié)算的操作程序。第二十八條 管理預(yù)留簽章，對存款支付憑證的保管。第三十條 嚴格執(zhí)行章證押分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員不得同時保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證。第三十二條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的職員具有本外幣反假的業(yè)務(wù)能力及資格證書。第七章 中間業(yè)務(wù)第三十四條 中間業(yè)務(wù)的重點是：開展中間業(yè)務(wù)應(yīng)取得主管部門核準的機構(gòu)資質(zhì)、人員從業(yè)資格和內(nèi)部的業(yè)務(wù)授權(quán)，建立并落實相關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，按委托人指令辦理業(yè)務(wù)，防范或有負債風險。第三十六條 在授權(quán)范圍內(nèi)對外辦理擔保業(yè)務(wù)，保函業(yè)務(wù)，信用證業(yè)務(wù)。企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部第三十八條 收、付匯嚴格依照國家外匯管理局的要求操作，保稅監(jiān)管區(qū)域等特殊情況依據(jù)文件通知辦理。第四十條 SWIFT依照電訊設(shè)備管理規(guī)定使用，實施用戶管理。第四十二條 本行會計規(guī)范和管理制度依照企業(yè)會計準則和國家統(tǒng)一的會計制度。凡賬務(wù)核對不一致的，應(yīng)當按照權(quán)限進行糾正。企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部第四十五條 會計人員強制休假制度，重要會計崗位人員定期輪換。第十章 計算機信息系統(tǒng)管理第四十七條 計算機信息系統(tǒng)管理的重點是：劃分計算機信息系統(tǒng)開發(fā)部門、管理部門與應(yīng)用部門的職責，建立和健全計算機信息系統(tǒng)風險防范制度，確保計算機信息系統(tǒng)設(shè)備、數(shù)據(jù)、系統(tǒng)運行和系統(tǒng)環(huán)境的安全。第四十九條 計算機機房建設(shè)符合國