商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引-銀監(jiān)會76號-展示頁
2024-09-20 16:39本頁面
【正文】 級管理層管理合規(guī)風險的有效性； （七）及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件； （八）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責。 第十一條 負責日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的董事會下設(shè)委員會應(yīng)通過與合規(guī)負責 人單獨面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施。 第九條 商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī) 管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括： （一）合規(guī)管理部門的功能和職責； （二）合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等； （三）合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責； （四）保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突等； （五）合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系； （六）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。 第二章 董事會、監(jiān)事會和高級管理層的合規(guī)管理職責 第八條 商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系。 董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。 第六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策 和程序的一致性。 本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。 本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、 金融租賃公司 、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、郵政儲蓄機構(gòu)以及 經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的其他金融機構(gòu) 參照本指引執(zhí)行。 二○
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