【正文】 專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)評(píng)先獎(jiǎng)?wù)?0％，依其考核結(jié)果據(jù)實(shí)兌現(xiàn)。對(duì)一線柜員根據(jù)違規(guī)率、業(yè)務(wù)技能達(dá)標(biāo)情況予以黃牌警告，由分理處予以問(wèn)責(zé)；對(duì)坐班主任、監(jiān)管員、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理根據(jù)監(jiān)管職責(zé)履行情況予以黃牌警告，由分管行長(zhǎng)予以問(wèn)責(zé)；對(duì)內(nèi)控部經(jīng)理根據(jù)支行管理水平和監(jiān)管工作開(kāi)展情況予以黃牌警告，由市分行予以問(wèn)責(zé)；分管行長(zhǎng)根據(jù)內(nèi)控評(píng)價(jià)情況予以黃牌警告，由市分行分管行長(zhǎng)予以問(wèn)責(zé)。二是堅(jiān)持“捆綁式責(zé)任追究制”，堅(jiān)持責(zé)任追究處罰機(jī)制，對(duì)屢查屢犯、應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)報(bào)告未報(bào)告、應(yīng)處理未處理、應(yīng)糾正未糾正的責(zé)任人一律從重處罰，嚴(yán)格實(shí)行“五追究”，即從嚴(yán)追究當(dāng)事責(zé)任人責(zé)任、從嚴(yán)追究相關(guān)平衡制約崗位責(zé)任、從嚴(yán)追究所在單位領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；從嚴(yán)追究業(yè)務(wù)主管部門(mén)責(zé)任人責(zé)任、從嚴(yán)追究上一級(jí)責(zé)任提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率。八、深化考評(píng)激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)全行內(nèi)控管理水平整體提高。“雙核準(zhǔn)”就是法律審查人員對(duì)條款和合同文本的核準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)限制條款的核準(zhǔn)，“一通知”就是在“雙核準(zhǔn)”基礎(chǔ)上簽發(fā)上帳通知書(shū)，通知各戶經(jīng)理發(fā)放貸款；四是做好信貸管理“五抓”工作。根據(jù)國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)政策，對(duì)現(xiàn)有存量授信客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征、變化狀況、經(jīng)營(yíng)情況及發(fā)展前景進(jìn)行分類(lèi)，確定退出存量授信客戶對(duì)象及退出額度，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)施主動(dòng)退出策略；三是加強(qiáng)放款環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制。一是進(jìn)一步完善信貸授信風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。一是該行成立“三鐵”創(chuàng)建活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，各處、部成立由主任牽頭，坐班主任、包片監(jiān)管員和全體會(huì)計(jì)人員共同參與的“三鐵”創(chuàng)建專(zhuān)班；二是制定詳盡的實(shí)施方案，分步驟分階段組織實(shí)施，從每一柜員、每項(xiàng)業(yè)務(wù)抓起，各處、部要將前期問(wèn)題進(jìn)行排查梳理，嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化等級(jí)管理的有關(guān)規(guī)定，精細(xì)管理，從起點(diǎn)做起，以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求強(qiáng)力推動(dòng)“三鐵”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)；三是該行將按季對(duì)各分理處的“三鐵”創(chuàng)建實(shí)施開(kāi)展情況進(jìn)行驗(yàn)收。對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題及時(shí)反饋報(bào)告，加大對(duì)有關(guān)責(zé)任人的查處力度。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題建立問(wèn)題庫(kù)，按分理處和部門(mén)為單位建立臺(tái)帳，按評(píng)價(jià)對(duì)象下發(fā)內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)通知書(shū)，要求評(píng)價(jià)對(duì)象在規(guī)定時(shí)限進(jìn)行整改，并書(shū)面回復(fù)，督促整改到位。重點(diǎn)突出對(duì)“數(shù)據(jù)上收后系統(tǒng)運(yùn)行存在的問(wèn)題、員工業(yè)績(jī)考核、中間業(yè)務(wù)收入核算、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、銀企對(duì)帳及系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)、新業(yè)務(wù)品種”等八個(gè)方面進(jìn)行滲透式專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)管。把握“六大重點(diǎn)”即重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)帳戶、重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)控防范工作。第三，堵塞漏洞，有針對(duì)性地抓好內(nèi)控案防工作。坐班主任每日?qǐng)?jiān)持按照《坐班主任日常工作“十必制”操作流程》認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)。五、完善內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)，增強(qiáng)內(nèi)控案防執(zhí)行力。進(jìn)一步改變監(jiān)管方式，以序時(shí)常規(guī)為主，專(zhuān)項(xiàng)突擊為輔，循環(huán)反復(fù)進(jìn)行，防止出現(xiàn)“真空”。四、進(jìn)一步抓好業(yè)務(wù)部門(mén)和內(nèi)控管理部的配合，形成防案、控案的整體合力。二是明確各層次評(píng)價(jià)內(nèi)容。該行內(nèi)控控制評(píng)價(jià)工作嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)辦法》的規(guī)定對(duì)各分理處內(nèi)控管理水平、公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、票據(jù)中心及全行自律監(jiān)管職能部門(mén)履職情況進(jìn)行客觀公正地評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)計(jì)分方法實(shí)行百分考核，依據(jù)得分確定內(nèi)部控制等級(jí)，全行內(nèi)控評(píng)價(jià)等級(jí)分為兩類(lèi)：一類(lèi)處部：評(píng)價(jià)分值在90分（含90分）以上屬于控制正常處部。三、建立內(nèi)控案防評(píng)價(jià)體系，將內(nèi)控監(jiān)督執(zhí)行力滲透到全行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。今年還結(jié)合柜面業(yè)務(wù)操作模擬產(chǎn)品計(jì)價(jià)的考核辦法，將一線臨柜各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)全面梳理，把握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，整合規(guī)范流程；三是規(guī)范會(huì)計(jì)主管日常監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格按市分行提出會(huì)計(jì)主管日常監(jiān)督“十必做”的規(guī)定及“7+3”的重點(diǎn)控制環(huán)節(jié)逐項(xiàng)剖析，明確實(shí)時(shí)監(jiān)督要點(diǎn)，強(qiáng)化柜面監(jiān)督執(zhí)行力；四是規(guī)范內(nèi)控評(píng)價(jià)工作組織實(shí)施流程。一是規(guī)范前、后臺(tái)部門(mén)業(yè)務(wù)拓展與操作環(huán)節(jié)的處理流程，對(duì)業(yè)務(wù)前臺(tái)開(kāi)發(fā)每項(xiàng)業(yè)務(wù)品種，認(rèn)真分析前、后臺(tái)管理與操作過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)，從交接流程、操作流程、管理監(jiān)控、信息反饋等環(huán)節(jié)予以全面規(guī)范，防止管理與操作的控制環(huán)節(jié)分離；二是進(jìn)一步規(guī)范前臺(tái)一線柜員日常業(yè)務(wù)操作流程。二、全面梳理流程，規(guī)范操作行為。支行在全行的內(nèi)控安全工作會(huì)上與業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理、分理處主任簽訂內(nèi)控管理案防合同書(shū)，內(nèi)控管理部與坐班主任、監(jiān)管員簽訂財(cái)會(huì)安全管理責(zé)任書(shū)和包片監(jiān)管責(zé)任書(shū)，坐班主任與一線柜員簽訂柜員職責(zé)告之書(shū)，柜員之間簽訂相互監(jiān)督責(zé)任書(shū)。在內(nèi)部控制管理總體目標(biāo)下，分管行長(zhǎng)對(duì)各子系統(tǒng)內(nèi)控管理負(fù)總責(zé)，管理質(zhì)量嚴(yán)格納入其業(yè)績(jī)考核；業(yè)務(wù)部室經(jīng)理對(duì)系統(tǒng)自律監(jiān)管工作負(fù)全責(zé)，其職責(zé)履行納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)評(píng)價(jià)指標(biāo)考核；內(nèi)控管理部經(jīng)理對(duì)財(cái)會(huì)基礎(chǔ)工程質(zhì)量和子系統(tǒng)自律監(jiān)管的再監(jiān)督負(fù)全責(zé)；分理處主任對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控管理負(fù)全責(zé)，達(dá)不到等級(jí)目標(biāo)，納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)指標(biāo)考核；坐班主任對(duì)轄內(nèi)財(cái)會(huì)內(nèi)控負(fù)全責(zé)，對(duì)一線柜員的違規(guī)行為負(fù)主要責(zé)任；坐班會(huì)計(jì)對(duì)所監(jiān)督柜員的違規(guī)行為及規(guī)定事項(xiàng)負(fù)全責(zé)，坐班主任、坐班會(huì)計(jì)工作質(zhì)量實(shí)行等級(jí)掛鉤考核，職責(zé)履行不到位，出現(xiàn)重大責(zé)任事項(xiàng)，一律撤換或分流；監(jiān)管員對(duì)包片網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)會(huì)監(jiān)管負(fù)全責(zé)，其包片網(wǎng)點(diǎn)財(cái)會(huì)基礎(chǔ)管理達(dá)不到要求的予以分流；一線柜員對(duì)崗位職責(zé)和相互制約監(jiān)督職責(zé)履行負(fù)全責(zé)，違規(guī)違紀(jì)的，實(shí)行永久和捆綁責(zé)任追究制。內(nèi)控管理部對(duì)全行內(nèi)控管理工作組織開(kāi)展、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、跟蹤整改落實(shí)負(fù)主要責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)各子系統(tǒng)的自律監(jiān)管工作開(kāi)展、方案制定、問(wèn)題反饋、整改落實(shí)負(fù)主要責(zé)任；各處、部對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理工作質(zhì)量負(fù)全責(zé)。全面整合信貸、財(cái)務(wù)、綜合三大系統(tǒng)內(nèi)控資源，強(qiáng)化其檢查監(jiān)督管理考核考評(píng)職能，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理由部門(mén)管理向聯(lián)合管理轉(zhuǎn)型，財(cái)會(huì)監(jiān)管員、信貸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、坐班主任在認(rèn)真履行崗位職責(zé)、有的放矢開(kāi)展工作的同時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持有分有合、各有側(cè)重、相互支撐，共同構(gòu)建縱向到底、橫向到邊的內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)。成都龍泉驛稠州村鎮(zhèn)銀行 二0一二年十月三十日第二篇：內(nèi)控管理報(bào)告xx農(nóng)行內(nèi)控管理報(bào)告一、全面整合內(nèi)控案防體系，推進(jìn)內(nèi)控管理方式轉(zhuǎn)型。目前我行對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已積極整改并逐步完善。三、我行內(nèi)控制度還不是很完整，由于我行剛剛才開(kāi)業(yè)，業(yè)務(wù)的種類(lèi)還是很單一的。二、剛招聘的人員都是從他行過(guò)來(lái)，甚至有些還是剛從學(xué)校畢業(yè)出來(lái)，沒(méi)有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的。三、內(nèi)控管理存在的主要問(wèn)題及安排從內(nèi)部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題來(lái)看，我行內(nèi)控管理存在以下主要問(wèn)題：一、崗位配臵齊全但是人員配備不足，導(dǎo)致部分部門(mén)沒(méi)有單設(shè)。10月魯籬、邱澤龍律師為我行客戶經(jīng)理授課，針對(duì)具體的案例進(jìn)行講解、分析和互動(dòng)，讓我們更清楚知道自己崗位原來(lái)忽視的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。同時(shí)我行聘用法律專(zhuān)業(yè)研究生一名，統(tǒng)一管理各類(lèi)授權(quán)、授信的法律事務(wù)，制定和審查法律文本，對(duì)新開(kāi)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行法律論證，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法和有效。使得我行無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)、無(wú)重大結(jié)算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。對(duì)一些重大差錯(cuò)我行加大了處罰力度，89月份累計(jì)查處18筆差錯(cuò)，累計(jì)罰款560元。我行風(fēng)險(xiǎn)管理部和綜合運(yùn)部、辦公室等管理部門(mén)加大了規(guī)章制度的檢查監(jiān)督力度，對(duì)業(yè)務(wù)操作程序作了進(jìn)一步規(guī)范，我行試運(yùn)業(yè)期間，由于柜員對(duì)業(yè)務(wù)不熟常出現(xiàn)漏蓋印章、一些業(yè)務(wù)無(wú)主辦簽字、登記簿設(shè)立、填寫(xiě)不全等。通過(guò)我們多種形式的培訓(xùn)，給員工營(yíng)造好的良好的學(xué)習(xí)氛圍，使得員工的柜員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)有了很大的提高。從9月底開(kāi)始對(duì)見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理進(jìn)行為期兩個(gè)月的培訓(xùn)。我行風(fēng)險(xiǎn)管理部制定了2012年客戶經(jīng)理培訓(xùn)計(jì)劃。二、內(nèi)控管理主要措施及成效（一）為確保內(nèi)控管理落實(shí)到位，我行在內(nèi)控管理工作上采取了相應(yīng)措施,通過(guò)這一系列措施，我行的內(nèi)控管理取得了一定成效，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：建設(shè)學(xué)習(xí)型銀行，強(qiáng)化員工培訓(xùn)。為維護(hù)資產(chǎn)的安全完整，保證財(cái)務(wù)收支合法，確保實(shí)現(xiàn)全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)夯實(shí)了基礎(chǔ)，現(xiàn)將我行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：一、內(nèi)部控制管理的基本情況在機(jī)構(gòu)設(shè)臵上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離；在崗位配臵上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格按要求規(guī)范操作，努力防范操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和檢查監(jiān)督力度，為內(nèi)控管控工作保駕護(hù)航。第一篇：內(nèi)控管理情況報(bào)告(第三季度)內(nèi)控管理情況報(bào)告總行稽查部：我行高度重視內(nèi)部控制管理工作，開(kāi)業(yè)以來(lái)我們一直把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。在日常工作中我行嚴(yán)格執(zhí)行總行下發(fā)的制度、辦法，針對(duì)自身實(shí)際，不斷完善和強(qiáng)化內(nèi)控管理制度。目前我行制定了授信管理類(lèi)制度24個(gè)，如：《授信業(yè)務(wù)調(diào)查管理辦法》、《信用審查委員會(huì)工作規(guī)則》、《征信系統(tǒng)管理暫行辦法》；風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)制度11個(gè)，如：《信用風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究管理辦法》、《員工違規(guī)行為處罰辦法》；在柜面業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理方面制定了16個(gè)，如：《反洗錢(qián)工作規(guī)定》、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)管理辦法》、《銀行帳戶管理辦法》等。我行班子成員開(kāi)業(yè)伊使就提出“打造學(xué)習(xí)型銀行，著力提升全行員工的整體素質(zhì)”的要求，今 1年7月我行向全體員工推薦了朗咸平的《中國(guó)經(jīng)濟(jì)到了最危險(xiǎn)的邊緣》，9月給全行客戶經(jīng)理下發(fā)了《客戶經(jīng)理手冊(cè)》，讀了這兩本書(shū)后全行員工受益匪淺，全行員工對(duì)當(dāng)前國(guó)內(nèi)、國(guó)際的經(jīng)濟(jì)形式有了更為深刻的理解，客戶經(jīng)理就如何在實(shí)際工作中防范好風(fēng)險(xiǎn)也有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。主要由行領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人、人行銀監(jiān)部門(mén)和外聘專(zhuān)家授課。綜合營(yíng)運(yùn)部每周對(duì)員工的柜面操作、會(huì)計(jì)、出納實(shí)務(wù)、禮儀等方面進(jìn)行了培訓(xùn)和考核。嚴(yán)格貫徹執(zhí)行規(guī)章制度，著力提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防范操意識(shí)。經(jīng)過(guò)我行會(huì)計(jì)檢輔員的悉心指導(dǎo)現(xiàn)在這些問(wèn)題有了很大的改善。開(kāi)業(yè)以來(lái)我行著力樹(shù)立全員風(fēng)險(xiǎn)、案防意識(shí)，在中干會(huì)上、在員工大會(huì)上、在內(nèi)網(wǎng)上多角度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)案防教育，甚至是對(duì)保安人員和保潔人員的安全意識(shí)也進(jìn)行了培訓(xùn)。我行聘請(qǐng)了四川泰和泰律師事務(wù)所資深律師魯籬、邱澤龍為常年法律顧問(wèn)。我行對(duì)外簽訂的合同、法律性文書(shū)都經(jīng)法律顧問(wèn)審查。在加強(qiáng)內(nèi)控人員的素質(zhì)上，為使今我行重要崗位員工能更全面熟悉內(nèi)控業(yè)務(wù)，10月份我行安排風(fēng)管部劉漪去杭州培訓(xùn)信貸業(yè)務(wù)，馬艷去學(xué)習(xí)稽核，袁召和孫林去義烏學(xué)習(xí)，讓他們極時(shí)全面掌握相應(yīng)崗位的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)，為培訓(xùn)新員工打下了良好的基礎(chǔ)。如事后監(jiān)督崗，合規(guī)管理崗按總行要求應(yīng)單設(shè)或該歸到其他部門(mén)。他們不同程度對(duì)我行的辦理業(yè)務(wù)的流程和制度不熟。但是隨著我行的不斷的發(fā)展，要不斷完善我行的內(nèi)控制度。四、轄內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況我行通過(guò)培訓(xùn)、自查、內(nèi)部檢查逐漸完善我行的內(nèi)控制度，我行確保了開(kāi)業(yè)至今轄內(nèi)無(wú)案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故發(fā)生。一是成立支行內(nèi)控管理部。二是明確內(nèi)控職責(zé)。三是全面落實(shí)內(nèi)控管理分層負(fù)責(zé)制。四是分層簽訂責(zé)任狀。通過(guò)落實(shí)內(nèi)控管理分層責(zé)任制，繼續(xù)深化八個(gè)層面的監(jiān)管力度。該行將以“風(fēng)險(xiǎn)就在我身邊，防范風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)”為主線，通過(guò)對(duì)全行前、后臺(tái)業(yè)務(wù)職能部門(mén)操作、管理的所有環(huán)節(jié)進(jìn)行解剖，找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)地從操作環(huán)節(jié)、管理措施上予以控制和完善。簽訂《柜員業(yè)務(wù)受理范圍與工作職責(zé)告知書(shū)》讓每名柜員明確自己的業(yè)務(wù)受理范圍和工作職責(zé)，對(duì)柜員相互監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題舉報(bào)者經(jīng)核實(shí)，支行給予獎(jiǎng)勵(lì)。內(nèi)控評(píng)價(jià)組織程序嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)出內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)通知書(shū)――編制計(jì)劃收集資料――擬定內(nèi)控評(píng)價(jià)工作方案――現(xiàn)場(chǎng)評(píng)比――評(píng)價(jià)單位反饋發(fā)現(xiàn)問(wèn)題――匯總確認(rèn)評(píng)定等級(jí)――下達(dá)整改通知書(shū)――獎(jiǎng)懲評(píng)價(jià)――風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告的操作程序。一是內(nèi)控評(píng)價(jià)體系設(shè)置。二類(lèi)處部：評(píng)價(jià)分值在75分（含75分）以上90分以下，屬于控制一般處部。對(duì)分理處主要評(píng)價(jià)財(cái)會(huì)一線操作子系統(tǒng)制度執(zhí)行、貸款發(fā)放收回、質(zhì)押