【正文】 作風(fēng)險(xiǎn)事件的含義 單選：商業(yè)銀行的（）是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的事件。B A．充分性 B．有效性 C．全面性 D．統(tǒng)一性 多選：銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的檢查評(píng)估，其內(nèi)容主要包括（）。C A．100 B．50 C．30 D．10 多選：商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件有（）。ABC A．確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤?B．確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆?wù)協(xié)議 C．各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確D．為操作風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本 判斷：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。ABCD A．密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況 B．對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控C．員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn) D．識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品 判斷：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段。錯(cuò)誤（5）商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段及措施 單選：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)（）作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段。ABCD A．性質(zhì) B．規(guī)模 C．復(fù)雜程度 D．風(fēng)險(xiǎn)特征商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的具體方法主要包括（）。錯(cuò)誤（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策與方法 多選：商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的主要內(nèi)容包括（）。ABC A．?dāng)M定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審批B．協(xié)助其他部門識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)C．建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋和監(jiān)測(cè)方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序D．監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，定期通報(bào)本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，并及時(shí)通報(bào)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件商業(yè)銀行相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任，主要職責(zé)包括（）。ABC A．制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和總體政策 B．定期審閱高級(jí)管理層提交的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，充分了解本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況、高級(jí)管理層處理重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有效性以及監(jiān)控和評(píng)價(jià)日常操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性C．制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè) D．確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受業(yè)務(wù)部門的監(jiān)督檢查商業(yè)銀行高級(jí)管理層在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的職責(zé)主要包括（）。錯(cuò)誤（2）商業(yè)銀行董事會(huì)、高級(jí)管理層對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的主要職責(zé) 單選：商業(yè)銀行的（）應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。A A．操作風(fēng)險(xiǎn) B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C．法律風(fēng)險(xiǎn) D．信用風(fēng)險(xiǎn) 2．操作風(fēng)險(xiǎn)管理（1）操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括的基本要素 多選：操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應(yīng)包括的要素有（）。B A．大額出賬和走賬 B．新客戶大額存款和開設(shè)賬戶 C．所有客戶出賬業(yè)務(wù)的用途 D．客戶對(duì)賬 判斷：對(duì)新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴(yán)格遵循公開、公正的原則，洞察和了解該客戶的一切主要情況，了解其業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)管理的基本狀況和變化。正確 6．銀行與客戶、銀行與銀行、銀行內(nèi)部的對(duì)賬制度 多選：商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)和完善（）之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。D A．審計(jì)部門 B．業(yè)務(wù)部門 C．會(huì)計(jì)部門 D．稽核部門 多選：下列關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外行為的說法，正確的有（）。正確反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長(zhǎng)期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員和管理人員的法律責(zé)任。ABC A．對(duì)薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評(píng)估，并請(qǐng)外審機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估 B．要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞?shì)浾搶?duì)銀行的監(jiān)督 C．通過公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理D．通過監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力 4．訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)責(zé)任 多選：關(guān)于訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)責(zé)任的措施中，說法正確的有（）。C A．防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B．切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè) C．加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督D．建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度 多選：下列選項(xiàng)中，屬于加強(qiáng)對(duì)基層行合規(guī)性監(jiān)督的措施有（）。ABCD A．要不斷完善稽核體制，充實(shí)稽核力量 B．加強(qiáng)對(duì)稽核隊(duì)伍的培訓(xùn)，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)C．總行及相關(guān)上級(jí)行要對(duì)跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià) D．要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度 判斷：總行及相關(guān)下級(jí)行要對(duì)跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，要強(qiáng)調(diào)有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。第一篇：商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知1．切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè) 單選：在加強(qiáng)商業(yè)銀行的稽核建設(shè)中，（）和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位，特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。B A．會(huì)計(jì)部門 B．業(yè)務(wù)主管部門 C．監(jiān)管部門 D．業(yè)務(wù)部門 多選：下列關(guān)于加強(qiáng)稽核建設(shè)的說法，正確的有（）。錯(cuò)誤2．加強(qiáng)對(duì)基層行合規(guī)性監(jiān)督的措施 單選：對(duì)權(quán)力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行，要重點(diǎn)加強(qiáng)監(jiān)督，促其及時(shí)整改，這個(gè)監(jiān)督措施屬于對(duì)基層監(jiān)管的（）措施。ABC A．對(duì)權(quán)力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行，要重點(diǎn)加強(qiáng)監(jiān)督，促其及時(shí)整改 B．要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控 C．防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位D．要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度 3．行務(wù)管理公開制度 多選：下列關(guān)于商業(yè)銀行堅(jiān)持相關(guān)行務(wù)管理公開制度的說法，正確的有（）。ABCD A．各級(jí)管理人員特別是各行主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則B．對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任 C．訂立職責(zé)制，形成明確的制度保障D．反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長(zhǎng)期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員和管理人員的法律責(zé)任 判斷：對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽核部門及人員的責(zé)任。正確5．嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為 單選：為嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，（）應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報(bào)告制度。ACD A．建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度B．會(huì)計(jì)部門應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報(bào)告制度 C．發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)D．要及時(shí)、深入了解情況，對(duì)行為失范的員工要及時(shí)進(jìn)行教育，情節(jié)嚴(yán)重的，要依法依規(guī)嚴(yán)肅處理 判斷：發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。BCD A．客戶與客戶 B．銀行與銀行 C．銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬 D．銀行與客戶 7．新客戶大額存款和開設(shè)賬戶遵循的原則 單選：商業(yè)銀行對(duì)（），要嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”和“了解你的客戶業(yè)務(wù)”的原則，洞察和了解該客戶的一切主要情況，了解其業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)管理的基本狀況和變化。錯(cuò)誤（七）商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引1．總則（1）操作風(fēng)險(xiǎn)的含義 單選：（）是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成商業(yè)銀行損失的風(fēng)險(xiǎn)。ABCD A．董事會(huì)的監(jiān)督控制 B．高級(jí)管理層的職責(zé)C．適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu) D．操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序 判斷：操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的具體形式要求統(tǒng)一。B A．高級(jí)管理層 B．董事會(huì) C．股東 D．業(yè)務(wù)主管 多選：商業(yè)銀行董事會(huì)在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的職責(zé)主要包括（）。ACD A．在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任B．建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測(cè)方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序C．及時(shí)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行檢查和修訂,定期向董事會(huì)提交操作風(fēng)險(xiǎn)總體情況的報(bào)告D．為操作風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源（3）操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門、相關(guān)部門、內(nèi)審部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé) 多選：商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)主要包括（）。ABD A．指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，其中包括遵守操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程B．根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法，識(shí)別、評(píng)估本部門的操作風(fēng)險(xiǎn)，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制/緩釋及報(bào)告程序C．建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn) D．監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，定期向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門或牽頭部門通報(bào)本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，并及時(shí)通報(bào)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件 判斷：商業(yè)銀行的內(nèi)審部門直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理。ABCD A．操作風(fēng)險(xiǎn)的定義B．適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任 C．操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制/緩釋程序 D．操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序商業(yè)銀行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行業(yè)務(wù)的（）相適應(yīng)。ABCD A．評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制B．損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集 C．關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè) D．內(nèi)部控制的測(cè)試和審查 判斷：商業(yè)銀行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策只需與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)。B A．外部控制 B．內(nèi)部控制 C．文件控制 D．記錄控制 多選：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當(dāng)包括（）。正確（6）制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策的注意事項(xiàng) 多選：下列關(guān)于商業(yè)銀行制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的說法，正確的有（）。正確 3．操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管（1）商業(yè)銀行及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件 單選：對(duì)于搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車（）萬元以上的案件，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。BC A．搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金20萬元以上的案件 B．盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件C．高管人員嚴(yán)重違規(guī)D．發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失500萬元以上的事故、自然災(zāi)害（2）銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的檢查的主要內(nèi)容 單選：銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序的（）進(jìn)行定期的檢查評(píng)估。ABCD A．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序的有效性B．商業(yè)銀行及時(shí)有效處理操作風(fēng)險(xiǎn)事件和薄弱環(huán)節(jié)的措施 C．商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和全面性 D．計(jì)提的抵御操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的充足水平判斷： 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的檢查評(píng)估。B A．信用風(fēng)險(xiǎn)事件 B．操作風(fēng)險(xiǎn)事件 C．法律風(fēng)險(xiǎn)事件 D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件 多選：商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的具體事件包括（）。錯(cuò)誤（2）商業(yè)銀行用于識(shí)別、評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)的常用工具 單選：商業(yè)銀行用于識(shí)別、評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)的常用工具中，（）是代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。BC A．操作風(fēng)險(xiǎn)事件 B．關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C．自我風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D．操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本充足水平判斷：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可用于監(jiān)測(cè)可能造成損失事件的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施，并作為反映風(fēng)險(xiǎn)變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)。C A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C．法律風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn) 多選：下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的有（）。B A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn) 多選：《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)與（）相一致。ABCD A．法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章 B．自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則 C．經(jīng)營(yíng)規(guī)則 D．行為守則和職業(yè)操守 判斷：風(fēng)險(xiǎn)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。正確（2）合規(guī)管理的內(nèi)容 多選：商業(yè)銀行在合規(guī)管理中，應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。ABCD A．合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B．商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性 C．商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性 D．確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 多選：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)主要包括（）。錯(cuò)誤（4）合規(guī)文化建設(shè) 單選：商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入（）的全過程。ACD A．董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào) B．合規(guī)主要是商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任 C．在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念 D．提高全體員工的合規(guī)意識(shí)2．董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的合規(guī)管理職責(zé)（1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素 多選：下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系基本要素的有（）。錯(cuò)誤（2）合規(guī)政策的內(nèi)容 多選：商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確（）需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序。ABCD A．合規(guī)管理部門的功能、職責(zé)與權(quán)限B．合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系 C．設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則D．確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突 判斷：商業(yè)銀行的合規(guī)政策包括合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。C A．董事會(huì) B．監(jiān)事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．合規(guī)負(fù)責(zé)人 多選：高級(jí)管理層應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)主要包括（）。AC A．審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B．明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員C．商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé) D．及時(shí)向監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件 判斷：監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。B A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 B．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)反饋報(bào)告 D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 多選：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括的內(nèi)容主要有（）。正確合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。A A．合規(guī)績(jī)效考核 B．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 多選：商業(yè)銀行合規(guī)績(jī)效考核制度應(yīng)體現(xiàn)（）的價(jià)值觀念。D A．風(fēng)險(xiǎn)管理部門 B．審計(jì)管理部門 C．會(huì)計(jì)部門 D．合規(guī)管理部門 多選：商業(yè)銀行合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)有（）。ABCD A．特定政策和程序