銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例分析-展示頁
2025-03-04 13:51本頁面
【正文】 的問題 案例 8：結(jié)售匯綜合頭寸管理制度存在缺陷。這一規(guī)定是銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的一個基礎(chǔ)性的要求。 20 銀行結(jié)售匯頭寸管理方面存在的問題 案例 7：未按規(guī)定區(qū)分代客和自身結(jié)售匯科目。 2023年 11月 9日 《 關(guān)于加強外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知 》（ 匯發(fā) [2023]59號 ） 收緊頭寸管理 。 18 銀行結(jié)售匯頭寸管理方面存在的問題 ? 政策簡介 2023年 12月 《 外匯指定銀行辦理結(jié)匯 、 售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法 》明確外匯指定銀行實行 “ 結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸 ” 管理 2023年 9月 22日 ， 外匯局發(fā)布了 《 關(guān)于調(diào)整銀行結(jié)售匯頭寸管理辦法的通知 》 提出 “ 結(jié)售匯綜合頭寸 ” 的概念 。 17 銀行短期外債業(yè)務(wù)存在的問題 案例 5： 數(shù)據(jù)報送問題： ? 短期外債項下“ 50萬美元以上非居民個人存款”報送數(shù)據(jù)有誤。 16 銀行短期外債業(yè)務(wù)存在的問題 案例 4： 某外資銀行于 2023年 10月至 2023年 7月期間為多家中資開證銀行辦理信用證進口代付業(yè)務(wù)，該行在未通知境內(nèi)機構(gòu)即中資開證銀行（債務(wù)人）的前提下，與其境外分行簽訂信用證進口代付項下風(fēng)險參與協(xié)議。而根據(jù)這一指標，檢查發(fā)現(xiàn)該行存在短期外債余額明顯超指標的問題，其中 2023年 6月末余額 9126萬美元，超過該行指標 776萬美元，在總行 7月份核定其短債指標后， 7月末短期外債余額環(huán)比不減反增，超指標規(guī)模進一步擴大到1179萬美元。 一、外匯檢查工作介紹 6 ? 外匯檢查方式 1994年至 2023年，以現(xiàn)場檢查為主，手工翻閱憑證 2023年至 2023年，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合 現(xiàn)階段，非現(xiàn)場檢查系統(tǒng) 一、外匯檢查工作介紹 7 ? 2023年初，打擊“熱錢”專項行動 ? 2023年 10月，打擊違法違規(guī)外匯資金流入的專項檢查 ? 其他檢查 二、 2023年銀行檢查情況 8 二、 2023年銀行檢查情況 ? 檢查發(fā)現(xiàn)突出問題： 資產(chǎn)本幣化、負債外幣化 短期外債超指標嚴重 套利產(chǎn)品猛增 真實性審核履職不嚴 9 三、違規(guī)案例剖析 ? 銀行短期外債業(yè)務(wù)存在的問題 ? 銀行結(jié)售匯頭寸管理方面存在的問題 ? 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)存在的問題 ? 國內(nèi)外匯貸款業(yè)務(wù)存在的問題 ? 個人外匯業(yè)務(wù)存在的問題 ? 其他問題 10 銀行短期外債業(yè)務(wù)存在的問題 ? 相關(guān)政策簡介 2023年 《 境內(nèi)外資銀行外債管理辦法 》 2023年中資機構(gòu)短期外債余額全口徑和分類管理 2023年統(tǒng)一中外資銀行短期外債管理口徑和管理方式 11 銀行短期外債業(yè)務(wù)存在的問題 ? 相關(guān)政策簡介 2023年和 2023年調(diào)整短期外債管理口徑，調(diào)減指標 2023年進一步壓縮指標，優(yōu)化指標分配結(jié)構(gòu) 2023年 11月 《 關(guān)于加強外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知 》（匯發(fā) [2023]59號） 12 銀行短期外債業(yè)務(wù)存在的問題 ? 短期外債超核定指標 ? 短期外債數(shù)據(jù)上報不準確 ? 外債統(tǒng)計口徑不符合政策規(guī)定 ? 轉(zhuǎn)賣境內(nèi)代付業(yè)務(wù) 13 銀行短期外債業(yè)務(wù)存在的問題 案例 1： 某外資銀行在 2023年 7月至 2023年 6月期間，存在嚴重的逃避短期外債指標管理和頻繁超指標的問題。 2023年 4月 銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例分析 2 內(nèi)容提要 ? 一、外匯檢查工作介紹 ? 二、 2023年檢查情況 ? 三、外匯違規(guī)案例剖析 ? 四、銀行違規(guī)原因分析 ? 五、幾點意見 3 ? 外匯檢查主要職能 ? 新 《 條例 》 的監(jiān)督管理職能 一、外匯檢查工作介紹 4 ? 檢查范圍：全部外匯收支的主體 各類有外匯收支的企業(yè)； 銀行、證券公司、保險公司等各類有外匯 業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。 一、外匯檢查工作介紹 5 ? 檢查重點：不同時期各有側(cè)重 1994年至 2023年期間，外匯資金大量流出，檢查重點側(cè)重 對違規(guī)售付匯、逃套匯等行為的查處； 2023年至今：在均衡監(jiān)管的原則下，檢查重點放在查堵違 規(guī)資金流入，重點查處收匯、結(jié)匯方面的違規(guī)行為。 14 銀行短期外債業(yè)務(wù)存在的問題 ? 案例 2： 某行一直沒有向其總行申請分行層面的短期外債余額指標，總行直到 2023年 7月 27日才印發(fā) 《 關(guān)于下達 2023年度短期外債余額指標的通知 》 ，核定該行 2023年 4月份起執(zhí)行的短期外債指標。 15 銀行短期外債業(yè)務(wù)存在的問題 案例 3： 短期外債管理方面技術(shù)手段相對落后，不能滿足總行統(tǒng)一管理短期外債指標的需要。將上述信用證進口代付業(yè)務(wù)項下對中資開證銀行的債權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給境外分行。 ? 存放境外同業(yè)及海外聯(lián)行賬戶透支未納入短期外債統(tǒng)計。 2023年 10月外匯局發(fā)布了 《 關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知 》 （ 匯發(fā) [2023]
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