擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查-展示頁(yè)
2025-03-04 13:22本頁(yè)面
【正文】 記錄一些重要的基本數(shù)據(jù)，以備在調(diào)查中和調(diào)查后對(duì)比分析。（外部、客觀） 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 項(xiàng)目調(diào)查的方式： （一）項(xiàng)目調(diào)查方式以實(shí)地調(diào)查為主，查看客戶賬務(wù)和有關(guān)證明材料，并輔以訪談、發(fā)詢證函，及其他有效調(diào)查方式。 ? （六）擔(dān)保業(yè)務(wù)金額不超過(guò)該客戶有效凈資產(chǎn)的 70%； ? （七）無(wú)重大不良信用記錄，提供的資料真實(shí)、有效； ? （八）反擔(dān)保措施合法、有效、安全； ? （九）公司認(rèn)為必備的其他條件。擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 2023年 8月 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 ? 開(kāi)展業(yè)務(wù)基本程序 ： ? （一）申請(qǐng)與受理； ? （二）項(xiàng)目調(diào)查； ? （三）項(xiàng)目評(píng)審； ? （四）合同簽定； ? （五）保后檢查； ? （六）項(xiàng)目解責(zé)。 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 一、擔(dān)保業(yè)務(wù)受理 ? 三種情況 ? （一）銀行推薦 ? （二）本公司開(kāi)發(fā)（公司向銀行推薦） ? （三）企業(yè)申請(qǐng) 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 ? 客戶受理?xiàng)l件 ? （一）依法注冊(cè)登記，具有獨(dú)立法人資格； ? （二）重合同、守信用，有較高的資信等級(jí)，有好的領(lǐng)導(dǎo)班子和較高的經(jīng)營(yíng)管理水平； ? （三）原則上連續(xù)經(jīng)營(yíng)二年以上，并能依法經(jīng)營(yíng)，無(wú)重大民事和經(jīng)濟(jì)糾紛； 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 ? （四）項(xiàng)目符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策； ? （五）單一客戶累計(jì)在保額不超相關(guān)規(guī)定。 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 五個(gè)基本問(wèn)題 （一）借款主體 （二）借款金額及期限 （三）資金用途、還款來(lái)源 （四）基本經(jīng)營(yíng)情況 （五）反擔(dān)保措施 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 ? 申保書(shū)及資料清單 ? 項(xiàng)目經(jīng)理請(qǐng)客戶按要求填寫(xiě)企業(yè)申保書(shū)，提供包括但不限于資料清單中的資料 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 二、項(xiàng)目調(diào)查 項(xiàng)目調(diào)查的主要對(duì)象包括： （一）客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)場(chǎng)； （二）客戶主要控制人及財(cái)務(wù)、基建、生產(chǎn)、 供銷(xiāo)等部門(mén)的負(fù)責(zé)同志； (內(nèi)部） （三）客戶財(cái)務(wù)報(bào)表及其他有關(guān)材料； （四）客戶關(guān)聯(lián)單位、人員等方面情況； （五）客戶的相關(guān)開(kāi)戶銀行、轄區(qū)工商機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)等。 （二）相關(guān)情況調(diào)查：從客戶提供的有關(guān)資料、國(guó)家有關(guān)政策以及公眾媒介等渠道獲得相關(guān)情況，并對(duì)此進(jìn)行調(diào)研。 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地考察注意事項(xiàng)： ? 安排好時(shí)間，提前與企業(yè)溝通好本次考察需要約見(jiàn)的有哪些部門(mén)及個(gè)人 ? 需要帶走的資料（前期未提供齊全的） ? 現(xiàn)場(chǎng)拍照、問(wèn)題記錄合理分工 ? 準(zhǔn)備好的問(wèn)題要提出 、對(duì)企業(yè)提供的紙質(zhì)資料中的重要數(shù)據(jù)或內(nèi)容現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行詢問(wèn)核對(duì) 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及項(xiàng)目盡職調(diào)查 客戶基本情況的調(diào)查： ? （一）法人注冊(cè)登記情
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