15、非傳統(tǒng)險(xiǎn)銷售過程中的合規(guī)要求(xxxx年6月版)-展示頁(yè)
2025-03-04 02:22本頁(yè)面
【正文】 確認(rèn)。 17 業(yè)務(wù)人員在銷售萬能險(xiǎn)過程中，必須向客戶如實(shí)進(jìn)行產(chǎn)品介紹，出示完整的保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書及投保提示書，展示完整的金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書，同時(shí)需提示客戶做好如下事項(xiàng)： （一）認(rèn)真閱讀投保提示書并親筆簽名； （二）采用紙質(zhì)投保書投保的，需在投保書中抄錄：“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”，并在投保書和金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書上親筆簽名；采用電子投保書投保的，需在電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書中抄錄 “本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”并親筆簽名。 15 業(yè)務(wù)人員在銷售分紅險(xiǎn)過程中，必須向客戶如實(shí)進(jìn)行產(chǎn)品介紹，出示完整的保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書及投保提示書，展示完整的金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書，同時(shí)需提示客戶做好如下事項(xiàng)： （一）認(rèn)真閱讀投保提示書并親筆簽名； （二）采用紙質(zhì)投保書投保的，需在投保書中抄錄“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”，并在投保書和金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書上親筆簽名；采用電子投保書投保的，需在電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書中抄錄“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”并親筆簽名。 投資連接保險(xiǎn)的定義、特征 13 非傳統(tǒng)險(xiǎn)銷售過程中的相關(guān)合規(guī)要求 ? 分紅保險(xiǎn)銷售過程中的相關(guān)要求 ? 萬能保險(xiǎn)銷售過程中的相關(guān)要求 ? 投連保險(xiǎn)銷售過程中的相關(guān)要求 14 分紅保險(xiǎn)銷售過程中的一般規(guī)定 1. 必須參加過分紅保險(xiǎn)專門培訓(xùn)且合格； 2. 請(qǐng)客戶在產(chǎn)品說明書和投保提示書上簽名，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”并簽名 。 萬能保險(xiǎn)的定義、特征 10 特征： 萬能保險(xiǎn)的定義、特征 11 定義： 根據(jù)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，投資連結(jié)保險(xiǎn)是指包含保險(xiǎn)保功能并至少在一個(gè)投資帳戶擁有一定資產(chǎn)價(jià)值的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。只要保單的現(xiàn)金價(jià)值足以支付保單的相關(guān)費(fèi)用，有時(shí)甚至可以不交費(fèi)。 6 常見非傳統(tǒng)險(xiǎn)險(xiǎn)種介紹 1. 分紅保險(xiǎn)的定義、特征 2. 萬能保險(xiǎn)的定義、特征 3. 投資連結(jié)保險(xiǎn)的定義、特征 7 分紅保險(xiǎn)的定義、特征 定義： 分紅保險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司將其實(shí)際經(jīng)營(yíng)成果優(yōu)于定價(jià)假設(shè)的盈余，按一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽產(chǎn)品。非傳統(tǒng)險(xiǎn)銷售過程中的合規(guī)要求 2 課程大綱 ? 非傳統(tǒng)險(xiǎn)介紹 ? 常見非傳統(tǒng)險(xiǎn)險(xiǎn)種介紹 ? 非傳統(tǒng)險(xiǎn)銷售過程中的相關(guān)合規(guī)要求 ? 非傳統(tǒng)險(xiǎn)銷售過程中的常見違規(guī)操作行為 3 非傳統(tǒng)險(xiǎn)介紹 1. 非傳統(tǒng)保險(xiǎn)的定義 2. 非傳統(tǒng)保險(xiǎn)的特征 4 非傳統(tǒng)險(xiǎn)的定義 隨著壽險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展及日趨完善，出現(xiàn)了一些新的能適應(yīng)市場(chǎng)需求及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的險(xiǎn)種，除了滿足自身人身風(fēng)險(xiǎn)保障功能之外，還具有投資、分紅等相關(guān)功能的新型保險(xiǎn)產(chǎn)品。 5 非傳統(tǒng)險(xiǎn)特征 ? 除了具有人身保障功能之外，又有投資或分紅等相關(guān)職能 ? 由于具有保障功能之外的其他職能，費(fèi)率略高于傳統(tǒng)險(xiǎn)費(fèi)率 ? 相
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