供應(yīng)鏈金融招商銀行交流-展示頁
2025-01-27 02:30本頁面
【正文】 各分支行額度內(nèi)找當?shù)氐慕?jīng)銷商用信 民生銀行 目前總行公司部推，聯(lián)合合規(guī)部、評審部、監(jiān)控部，力度大，沿核心企業(yè)兩頭營銷，此次推動關(guān)系到以后還推不推此業(yè)務(wù) 光大銀行 公司部推“金色鏈”品牌，汽車全程通、保兌倉、鋼鐵金色連、有色金屬金色鏈等 興業(yè)銀行 供應(yīng)鏈金融發(fā)生過案件，目前沒有什么進展 廣發(fā)銀行 很早提出物流銀行業(yè)務(wù)概念，由于品牌方面原因，始終沒有什么影響 浦發(fā)銀行 較早推出供應(yīng)鏈金融品牌的銀行 ，操作模式上沒有突破 華夏銀行 “ 融資共贏鏈”，七條鏈，含國內(nèi)國外業(yè)務(wù)，品種齊全，廣告投入大，由于受制于信審的固話思維一直推不開，放款系統(tǒng)簡直就是供應(yīng)鏈推廣的絆腳石 深發(fā)銀行 國內(nèi)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的始祖，模式齊全，風(fēng)險控制經(jīng)驗豐富，有一批供應(yīng)鏈金融的專家，目前受平安銀行接管的不確定性，人心不穩(wěn) 目標客戶 中小客戶偏中 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)：目前是股份制商業(yè)銀行對中小企業(yè)營銷最有競爭力的業(yè)務(wù)品種，是真正在營銷過程中創(chuàng)造的、在業(yè)務(wù)發(fā)展中不斷完善的、符合客戶需求的、目前生命力旺盛的品種 另一好處：在業(yè)務(wù)中可以培養(yǎng)一批合格的信貸客戶經(jīng)理，供應(yīng)鏈金融技術(shù)含量高，風(fēng)險把控能力強，對做供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求要高，須能全方位對業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行有效把控；有利因素就是客戶不是非常強勢，銀行的議價能力強，不至于讓客戶經(jīng)理望塵莫及。 開辦供應(yīng)鏈金融的基本條件 總行的支持，各部門的統(tǒng)一認識，有權(quán)審批人的業(yè)務(wù)熟悉程度。（入庫及出質(zhì)、價格管理、占有和監(jiān)管、提貨及換貨、核庫、巡庫、貸后監(jiān)管） 有一批熟悉信貸、法律、物流的專業(yè)人才，同時有一批不間斷現(xiàn)場檢查的人員，同時有一批行業(yè)市場分析人才。 信用記錄 ：主要經(jīng)營者無逃稅、漏稅記錄；銀行信用記錄正常；采購付款履約記錄正常。 投資活動 ：不存在銀行認為不利于企業(yè)經(jīng)營的重大投資活動和投資項目 優(yōu)惠措施 ：對先票后貨業(yè)務(wù)，有廠商的價格優(yōu)惠措施（進口商品除外）。 各關(guān)系人的準入條件 供應(yīng)商 履約能力 ：供應(yīng)商具備供貨履約能力 信用記錄 ：供應(yīng)商沒有逃稅、漏稅記錄、供貨不及時或出現(xiàn)品質(zhì)糾紛；銀行信用記錄沒有不良 市場份額或行業(yè)排名 ：同類產(chǎn)品有較明顯的市場份額 與借款人合作時間 ：對先票后貨業(yè)務(wù)，借款人或?qū)嶋H控制人與供應(yīng)商合作 1年以上，或銀行與供應(yīng)商合作 1年以上，合作記錄正常。 關(guān)聯(lián)關(guān)系 ：與出質(zhì)人無股權(quán)上的關(guān)聯(lián)，投資上的關(guān)聯(lián) 質(zhì)物的要求 出質(zhì)人擁有完整、合法、有效的所有權(quán)，無其它抵、質(zhì)押行為，不存在產(chǎn)權(quán)或其他法律糾紛； 屬于企業(yè)正常經(jīng)營周轉(zhuǎn)中的短期存貨、有良好流通變現(xiàn)能力； 有成熟交易市場，有通暢銷售渠道，市價易于確定，價格波動區(qū)間能夠合理預(yù)測； 貨物質(zhì)量穩(wěn)定，易于倉儲、保管，不易變質(zhì)、損毀，有形及無形損耗均能合理預(yù)測 。 營銷指引 市場定位 主要客戶定位包括具有相當規(guī)模、實力較強、流動性好、信用基礎(chǔ)好的商品流通類企業(yè)，這些企業(yè)主要從事批發(fā)或零售業(yè)務(wù)，其特點是：有固定的營銷網(wǎng)絡(luò)，與其上下游企業(yè)業(yè)務(wù)聯(lián)系緊密，大額購貨及全額付款情況下可以從生產(chǎn)商處拿到優(yōu)惠價格或銷售折扣，存貨周轉(zhuǎn)快，企業(yè)現(xiàn)金流量大，貨款回籠時間相對較短。代理商和經(jīng)銷商應(yīng)盡量選擇只代理或經(jīng)銷一種商品的。開辦該項業(yè)務(wù)由一定經(jīng)驗的銀行，可以局部試點包括品牌電腦、品牌手機在內(nèi)的商品，但一定要取得生產(chǎn)廠商的配合。 從大型專業(yè)倉儲公司或港口處挖掘經(jīng)銷商或產(chǎn)品地區(qū)代理。 從供應(yīng)商（核心企業(yè) 1）尋找其全國的經(jīng)銷商（ N），就是 1+N模式 營銷指引 營銷注意事項 根據(jù)企業(yè)個性化需求確定個性化的服務(wù)方案 沿客戶供應(yīng)鏈，研究開發(fā)客戶上下游企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和交叉銷售的可行性 注意營銷組織的專業(yè)化、科學(xué)化和規(guī)?；? 分析當?shù)厥袌銮闆r，制定符合當?shù)厥袌銮闆r的具體操作流程 借助供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的平臺，積極推廣票據(jù)業(yè)務(wù) 法律文本的細化 質(zhì)物監(jiān)管的風(fēng)險問題 業(yè)務(wù)定價和綜合收益問題 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)操作流程主要風(fēng)險點及控制措施 現(xiàn)貨質(zhì)押 倉單質(zhì)押 現(xiàn)貨質(zhì)押 動產(chǎn)質(zhì)押 先票后貨 標準模式（廠商銀） 先票后貨 擔保提貨模式（保兌倉） 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 現(xiàn)貨質(zhì)押 倉單質(zhì)押 操作流程步驟一 核實質(zhì)押倉單的真實性、合法性、有效性，進行質(zhì)押通知和確認 主要風(fēng)險點 倉單簽發(fā)方的資信 倉單及倉單項下貨物真實性 倉單是否有瑕疵，是否已被凍結(jié)、質(zhì)押 倉單質(zhì)押確認手續(xù) 現(xiàn)貨質(zhì)押 倉單質(zhì)押 標準倉單還應(yīng)審核是否為期貨交易所指定倉庫開出，并經(jīng)過期交所鑒證，是否已被凍結(jié)、質(zhì)押 控制措施 由客戶經(jīng)理和貨押核庫員雙人到出具倉單的倉庫核實倉單和項下貨物的真實性，倉單無瑕疵 辦理倉單質(zhì)押手續(xù)，向倉庫出具 《 查詢及出質(zhì)通知書 》 ，取得倉庫出具的 《 查復(fù)及出質(zhì)確認書》 ， 《 查復(fù)及出質(zhì)確認書 》 除確認倉單的編號、倉單項下貨物的數(shù)量、品種、規(guī)格、生產(chǎn)廠家等要素之外，還應(yīng)確認已知曉質(zhì)押事實，未經(jīng)銀行同意不
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