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2025-01-21 02:30本頁面
【正文】 ≥ 《 提貨通知書 》 對應(yīng)的敞口余額。貨押負責人簽收提貨通知書 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 操作流程步驟一 審查申請人與境外的出口商簽訂進口合同及相關(guān)文件 主要風險點 貿(mào)易價格是否合理 開證資料是否齊全，是否符合外匯政策 銀行代理收貨、報關(guān)的法律委托手續(xù)是否齊全，否則銀行存在喪失貨權(quán)的風險 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 控制措施 貿(mào)易價格審核：由客戶經(jīng)理提供有關(guān)質(zhì)押物價格的資料，如貿(mào)易合同等，填寫 《 質(zhì)物價格審核確認單 》 ，由貨押審查員進行審核，并經(jīng)貨押負責人復(fù)審后簽發(fā) 須提交的資料： A、開證的申請書及進口付匯名錄查證明 B、進口合同正本 C、如為國家限制或限額進口品，提交相應(yīng)的貨物進口批文，包括配額證明、進口貨物許可證 D、如需辦理進口押匯，還應(yīng)提供進口押匯申請書、代理收貨授權(quán)委托書、代理報關(guān)委托書、代理申報檢驗檢疫委托書、國稅登記證復(fù)印件等 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 操作流程步驟二 簽訂相關(guān)合同 主要風險點 合同使用的正確性、有效性、合同填寫的完整性 合同簽字的真實性 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 控制措施 簽訂綜合授信額度合同、開證申請書 各經(jīng)辦單位應(yīng)注意，各經(jīng)辦單位在需要處置質(zhì)押物時，各經(jīng)辦單位需與出質(zhì)人簽訂 《 委托變賣協(xié)議 》 ，由銀行法律審查員進行審查及確認，簽訂時間同授信合同簽訂時間 若貨物到港后需轉(zhuǎn)為現(xiàn)貨質(zhì)押，還應(yīng)與借款人、監(jiān)管倉庫簽訂監(jiān)管協(xié)議（內(nèi)容要求詳見現(xiàn)貨質(zhì)押流程） 遠期信用證或押匯還應(yīng)簽訂質(zhì)押合同（但此時質(zhì)押物尚不明確，質(zhì)押未生效） 由客戶經(jīng)理雙人持合同原件辦理有關(guān)面簽手續(xù) 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 操作流程步驟二 簽訂相關(guān)合同 主要風險點 合同使用的正確性、有效性、合同填寫的完整性 合同簽字的真實性 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 控制措施 簽訂綜合授信合同、開證申請書 各經(jīng)辦單位應(yīng)注意，各經(jīng)辦單位在需要處置質(zhì)押物時，各經(jīng)辦單位需與出質(zhì)人簽訂 《 委托變賣協(xié)議 》 ，由銀行法律審查人員進行審查及確認，簽訂時間同授信合同簽訂時間 若貨物到港后需轉(zhuǎn)位現(xiàn)貨質(zhì)押，還應(yīng)與借款人、監(jiān)管倉庫簽訂監(jiān)管協(xié)議（內(nèi)容要求詳見現(xiàn)貨質(zhì)押流程） 遠期信用證或押匯還應(yīng)簽訂質(zhì)押合同（但此時質(zhì)押物尚不明確，質(zhì)押未生效） 由客戶經(jīng)理雙人持合同原件辦理有關(guān)面簽手續(xù) 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 操作流程步驟三 申請人在銀行存入規(guī)定比例的保證金，銀行開出信用證 主要風險點 信用證條款是否能保證銀行控制貨權(quán) 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 控制措施 辦理該業(yè)務(wù)須注意要求受益人憑全套的物權(quán)憑證議付，信用證條款應(yīng)包括以下內(nèi)容： A 海運方式：要求提供全套正本清潔海運或聯(lián)運提單，提單抬頭人為銀行指示抬頭或空白抬頭，空白背書 B 空運和鐵路運輸方式：要求提供一份正本空運單（或鐵路運單），運單的唯一收貨人為“ XX銀行 XX分行 XX支行”，并且要求運單上注明貨物到達后，通知 XX銀行 XX分行 XX支行，寫明聯(lián)系人及聯(lián)系電話 C 貨物收據(jù)方式：如在實際的貿(mào)易過程中，因特殊原因只能提供貨物收據(jù)時，須在信用證上加注“貨物收據(jù)需有開證行簽章方能生效”的條款；銀行在貨物收據(jù)上簽章前，必須確保相關(guān)的貨權(quán)質(zhì)押手續(xù)已辦妥（按照有關(guān)的動產(chǎn)質(zhì)押規(guī)定辦理）或開證申請人已補足全額保證金 D 在信用證條款上，要求出口商將“裝船通知單”或“發(fā)貨通知單”傳真至銀行，以便銀行掌握貨物的運輸情況 E 貨物運輸保險受益人指定為銀行或收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 操作流程步驟四 信用證項下單據(jù)到達后，審單付款 主要風險點 即期信用證項下申請人能否在審單期內(nèi)補足保證金 遠期信用證或進口押匯項下報關(guān)期間銀行對貨權(quán)能否有效控制 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 控制措施 即期信用證項下：正本單據(jù)（包括提單、商檢證等）作為重要的貨權(quán)質(zhì)押憑證交會計人員入庫保管，辦理有關(guān)質(zhì)押物入庫核算手續(xù)。在補足保證金之前，正本單據(jù)不得交給開證申請人 遠期信用證或進口押匯項下： A、待出口商將“裝船通知單”或“發(fā)貨通知單”傳真通知銀行，經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)其內(nèi)容密切跟蹤貨物的運輸?shù)礁矍闆r B、銀行指定人員（銀行經(jīng)辦人員或第三方物流公司）與借款人一同辦理提貨、報關(guān)手續(xù)，保證銀行在報關(guān)期間對貨權(quán)的有效控制 C、報關(guān)完畢后，由銀行指定人員與借款人一同將貨物運輸?shù)姐y行指定倉庫，并辦理現(xiàn)貨質(zhì)押手續(xù) D、在質(zhì)押合同中補充填寫質(zhì)押合同中質(zhì)押物明細（品名、規(guī)格、數(shù)量） 信用證項下貨權(quán)質(zhì)押模式 操作流程步驟五 遠期信用證或進口押匯項下，現(xiàn)貨質(zhì)押及贖貨手續(xù) 主要風險點 參見現(xiàn)貨質(zhì)押流程 控制措施 參見現(xiàn)貨質(zhì)押流程 參考格言 市場份額決定違約成本 用行業(yè)規(guī)律規(guī)避信貸風險 店大欺客客大欺店 嫌貨人才是買貨人 謝謝大家 ! 賴新鋒 13602858185 演講完畢，謝謝觀看！
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