供應鏈金融招商銀行交流(編輯修改稿)
2025-02-08 02:30 本頁面
【文章內容簡介】 行的標準版本； c、注明有關跌價補償條款； d、出質人和監(jiān)管人不得以其雙方的約定來對抗本協(xié)議項下的義務 現(xiàn)貨質押 動產質押 質押合同： A、靜態(tài)質押（贖貨模式）：簽訂單筆質押合同，質押物明細應包括品名、規(guī)格、數(shù)量，如需附質押物清單，還應加蓋合同雙方騎縫章； B、動態(tài)質押（核定庫存）：簽訂最高額質押合同，應在特別約定部分注明更新后的質物清單以及進倉單（應由質押合同號碼）為該質押合同不可分割的部分，構成對質押標的的變更 其他： A、各經辦單位在需要處置質押物時，需與出質人簽訂 《委托變賣協(xié)議 》 ，由銀行法律審查人員進行審查確認，簽訂時間同授信合同簽訂時間。 B、汽車貨押業(yè)務還應與供應商簽訂合作協(xié)議，約定車廠承諾合格證的唯一性。 C、由客戶經理雙人持合同原件辦理有關面簽手續(xù) 現(xiàn)貨質押 動產質押 操作流程步驟三 核定質押物價格 主要風險點 防范質押物價格脫離市場價格或其取得的成本價格 控制措施 由客戶經理提供有關質押價格的資料，如發(fā)票、合同、報關單等，填寫 《 質物價格審核確認單 》，由貨押審查員進行審核，并經貨押負責人復合后簽發(fā) 現(xiàn)貨質押 動產質押 操作流程步驟四 出賬 主要風險點 出賬手續(xù)是否齊備 控制措施 符合銀行授信出賬要求 貨押審查員應查閱核庫員出具的核庫報告與監(jiān)管倉庫簽章確認的查復及出質確認書，核庫報告與《查復及出質確認書》應基本一致。 現(xiàn)貨質押 動產質押 操作流程步驟五 贖貨模式 換貨或提貨 主要風險點 保證金或倉單質押手續(xù)是否完善 換貨或提貨后質押是否足值 現(xiàn)貨質押 動產質押 控制措施 提貨： A、客戶經理提供保證金轉入審核表，或存單（或其他我行認可的質押物），由出質人出具質押聲明或質押合同； B、由貨押中心審查質押率，貨押負責人簽發(fā)提貨通知書 換貨： A、由客戶經理按照步驟一至四的防范措施辦理換入的質押物的查詢、核庫和質押手續(xù)； B、由貨押中心按照有關核價報告確認換貨后的質押物價值充分，貨押負責人簽發(fā)提貨通知書 現(xiàn)貨質押 動產質押 操作流程步驟五 核定庫存模式 監(jiān)管倉庫按照要求辦理以貨易貨手續(xù) 主要風險點、 質押貨物的真實性（權屬、質量、數(shù)量） 質押手續(xù)的有效性 核定庫存（換貨）方式對監(jiān)管倉庫要求較高，應具備銀行認定的監(jiān)管資質 現(xiàn)貨質押 動產質押 控制措施 出質人提供貨物產權的證明材料 監(jiān)管倉庫應核對新入庫質押物的品種、數(shù)量，并根據銀行 《 質押價格審核確認單 》 確認的質押物價格保證換入的貨物價值不低于換出貨物的價值 出質人和監(jiān)管方在新的 《 質押清單 》 上加蓋預留印鑒，（或授權人在質物進倉單上簽名）確認質押事項 監(jiān)管方將填寫完整的 《 質物清單 》 原件送交銀行 先票后貨 標準模式 操作流程步驟一 借款人、銀行、供貨商簽訂三方《合作協(xié)議》 主要風險點 協(xié)議流程能否保證銀行控制貨權 供貨商是否同意承擔發(fā)貨到指定地點前的連帶保證或退款責任 先票后貨 標準模式 控制措施 與借款人和供貨商簽訂合作協(xié)議書，其內容應至少包括： 買方授權銀行為代理收貨人 賣方代辦相關貨物的運輸手續(xù)，并確認運輸合同中收貨人為銀行、到達港 /到達站為銀行指定的地點，不得由其他方辦理運輸 賣方在發(fā)貨到指定地點前必須承擔連帶保證或退款責任 賣方與買方不得以雙方之間的約定對抗本協(xié)議項下的義務 先票后貨 標準模式 賣方在收到銀行銀承或者發(fā)放的貸款后，應出具相關的收款證明 如采用貸款方式授信，買方必須授權銀行直接將款項付給賣方 供貨商與銀行的聯(lián)系機制，如：雙方固定聯(lián)系人、聯(lián)系與傳真電話、“提貨通知書”、“回執(zhí)”的簽發(fā)簽收單位、簽發(fā)簽收人及版樣，特快專遞的地址及簽收人等 先票后貨 標準模式 操作流程步驟二 審查借款人與供貨商的《貿易合同》 主要風險點 貿易合同內容中要素是否齊全，能否保證我行控制貨權； 貿易價格是否合理 先票后貨 標準模式 控制措施 《 貿易合同 》 內約定貨物發(fā)送地是銀行指定地點； 《 貿易合同 》 內應約定銀行是不可撤銷的代理借款人作收貨人 要求銀行指定人員到提貨地點了解提貨流程，落實是否能夠達到“未經銀行允許不能提貨” 客戶經理初步審核貿易價格是否合理 先票后貨 標準模式 操作流程步驟三 簽訂相關合同 主要風險點 合同使用的正確性、有效性、規(guī)范性 合同簽字、蓋章的真實性、合法性、有效性 先票后貨 標準模式 控制措施 各經辦單位應注意，各經辦單位在需要處置質押物時，各經辦單位需與出質人簽訂 《 委托變賣協(xié)議 》 ，由銀行法律審查人員進行審查確認，簽訂時間同授信合同簽訂時間 若貨物到港后需轉為現(xiàn)貨質押，還應與借款人、監(jiān)管倉庫簽訂監(jiān)管協(xié)議（內容要求詳見現(xiàn)貨質押流程） 簽訂質押合同（
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