供應(yīng)鏈金融招商銀行交流(參考版)
2025-01-23 02:30本頁(yè)面
【正文】 在補(bǔ)足保證金之前，正本單據(jù)不得交給開(kāi)證申請(qǐng)人 遠(yuǎn)期信用證或進(jìn)口押匯項(xiàng)下： A、待出口商將“裝船通知單”或“發(fā)貨通知單”傳真通知銀行，經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)其內(nèi)容密切跟蹤貨物的運(yùn)輸?shù)礁矍闆r B、銀行指定人員（銀行經(jīng)辦人員或第三方物流公司）與借款人一同辦理提貨、報(bào)關(guān)手續(xù)，保證銀行在報(bào)關(guān)期間對(duì)貨權(quán)的有效控制 C、報(bào)關(guān)完畢后，由銀行指定人員與借款人一同將貨物運(yùn)輸?shù)姐y行指定倉(cāng)庫(kù)，并辦理現(xiàn)貨質(zhì)押手續(xù) D、在質(zhì)押合同中補(bǔ)充填寫(xiě)質(zhì)押合同中質(zhì)押物明細(xì)（品名、規(guī)格、數(shù)量） 信用證項(xiàng)下貨權(quán)質(zhì)押模式 操作流程步驟五 遠(yuǎn)期信用證或進(jìn)口押匯項(xiàng)下，現(xiàn)貨質(zhì)押及贖貨手續(xù) 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 參見(jiàn)現(xiàn)貨質(zhì)押流程 控制措施 參見(jiàn)現(xiàn)貨質(zhì)押流程 參考格言 市場(chǎng)份額決定違約成本 用行業(yè)規(guī)律規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn) 店大欺客客大欺店 嫌貨人才是買(mǎi)貨人 謝謝大家 ! 賴(lài)新鋒 13602858185 演講完畢，謝謝觀看！ 。之后可由銀行指定人員或特快專(zhuān)遞送達(dá)，但必須由專(zhuān)人負(fù)責(zé)跟蹤落實(shí)取回回執(zhí) 貸款方式賣(mài)方也應(yīng)出具相關(guān)收款證明 回執(zhí)原件應(yīng)在出賬后 7天內(nèi)取得 先票后貨 擔(dān)保提貨模式 操作流程步驟五 借款人繳付保證金后，銀行開(kāi)具 《 提貨通知書(shū) 》 ，借款人辦理提貨手續(xù) 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 防止出現(xiàn)超額提貨 控制措施 客戶(hù)經(jīng)理提供保證金（或存單等其他銀行認(rèn)可的質(zhì)押物）轉(zhuǎn)入審核表，由出質(zhì)人出具保證金質(zhì)押聲明或質(zhì)押合同 由客戶(hù)經(jīng)理填寫(xiě)提貨審批表，貨押審查員審核確認(rèn)保證金余額 +風(fēng)險(xiǎn)敞口 ≥ 票面價(jià)值，且保證金余額 ≥ 《 提貨通知書(shū) 》 對(duì)應(yīng)的敞口余額。貨押負(fù)責(zé)人簽發(fā)提貨通知書(shū)，授權(quán)借款人辦理提貨手續(xù) 先票后貨 標(biāo)準(zhǔn)模式 操作流程步驟七之二 貨到指定地點(diǎn)后轉(zhuǎn)為現(xiàn)貨質(zhì)押 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 銀行能否有效控制貨權(quán)，貨到后能否順利轉(zhuǎn)為現(xiàn)貨質(zhì)押，保障銀行的質(zhì)押權(quán) 先票后貨 標(biāo)準(zhǔn)模式 控制措施 經(jīng)辦客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)保持與賣(mài)方的溝通，監(jiān)控貨物發(fā)運(yùn)情況 銀行指定人員或銀行指定物流公司與借款人一同前往辦理提貨手續(xù) 原則上要求在貿(mào)易合同、合作協(xié)議內(nèi)約定貨物運(yùn)輸?shù)街付▊}(cāng)庫(kù)，若出現(xiàn)貨物僅運(yùn)輸?shù)礁鄣那闆r，銀行指定人員（經(jīng)辦人員或銀行指定物流公司）應(yīng)跟蹤辦理將貨物運(yùn)輸?shù)姐y行指定倉(cāng)庫(kù)，辦理現(xiàn)貨質(zhì)押手續(xù) 補(bǔ)充填寫(xiě)質(zhì)押合同中質(zhì)押物明細(xì)（品名、規(guī)格、數(shù)量） 先票后貨 標(biāo)準(zhǔn)模式 操作流程步驟八 現(xiàn)貨質(zhì)押手續(xù) 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 參見(jiàn)現(xiàn)貨質(zhì)押流程 控制措施 參見(jiàn)現(xiàn)貨質(zhì)押流程 先票后貨 擔(dān)保提貨模式 操作流程步驟一 借款人、銀行、供貨商簽訂三方《合作協(xié)議》 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 因此種模式銀行實(shí)際并不控制貨權(quán)，關(guān)鍵是供貨商是否同意承擔(dān)連帶保證責(zé)任 先票后貨 擔(dān)保提貨模式 控制措施 合作協(xié)議內(nèi)應(yīng)至少包括以下內(nèi)容： 供貨商負(fù)責(zé)將經(jīng)銷(xiāo)商到期承兌匯票票面金額與銀行出具的提貨通知單總金額的差額部分以及由于該差額付款逾期產(chǎn)生的逾期利息，罰息以現(xiàn)款支付給銀行（實(shí)際即連帶擔(dān)保責(zé)任） 供貨商與銀行的聯(lián)系機(jī)制，如：雙方固定聯(lián)系人、聯(lián)系與傳真電話(huà)、“提貨通知書(shū)”、“回執(zhí)”的簽發(fā)簽收單位、簽發(fā)簽收人及版樣。 先票后貨 標(biāo)準(zhǔn)模式 操作流程步驟六 銀承送達(dá)與簽收 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 銀承丟失或滅損帶來(lái)的債務(wù)糾紛 控制措施 首筆業(yè)務(wù)必須由銀行指定人員親自送達(dá)，并核實(shí)地址、簽收人等事項(xiàng)。 現(xiàn)貨質(zhì)押 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 操作流程步驟五 贖貨模式 換貨或提貨 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 保證金或倉(cāng)單質(zhì)押手續(xù)是否完善 換貨或提貨后質(zhì)押是否足值 現(xiàn)貨質(zhì)押 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 控制措施 提貨： A、客戶(hù)經(jīng)理提供保證金轉(zhuǎn)入審核表，或存單（或其他我行認(rèn)可的質(zhì)押物），由出質(zhì)人出具質(zhì)押聲明或質(zhì)押合同； B、由貨押中心審查質(zhì)押率，貨押負(fù)責(zé)人簽發(fā)提貨通知書(shū) 換貨： A、由客戶(hù)經(jīng)理按照步驟一至四的防范措施辦理?yè)Q入的質(zhì)押物的查詢(xún)、核庫(kù)和質(zhì)押手續(xù)； B、由貨押中心按照有關(guān)核價(jià)報(bào)告確認(rèn)換貨后的質(zhì)押物價(jià)值充分，貨押負(fù)責(zé)人簽發(fā)提貨通知書(shū) 現(xiàn)貨質(zhì)押 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 操作流程步驟五 核定庫(kù)存模式 監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)按照要求辦理以貨易貨手續(xù) 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、 質(zhì)押貨物的真實(shí)性（權(quán)屬、質(zhì)量、數(shù)量） 質(zhì)押手續(xù)的有效性 核定庫(kù)存（換貨）方式對(duì)監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)要求較高，應(yīng)具備銀行認(rèn)定的監(jiān)管資質(zhì) 現(xiàn)貨質(zhì)押 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 控制措施 出質(zhì)人提供貨物產(chǎn)權(quán)的證明材料 監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)應(yīng)核對(duì)新入庫(kù)質(zhì)押物的品種、數(shù)量，并根據(jù)銀行 《 質(zhì)押價(jià)格審核確認(rèn)單 》 確認(rèn)的質(zhì)押物價(jià)格保證換入的貨物價(jià)值不低于換出貨物的價(jià)值 出質(zhì)人和監(jiān)管方在新的 《 質(zhì)押清單 》 上加蓋預(yù)留印鑒，（或授權(quán)人在質(zhì)物進(jìn)倉(cāng)單上簽名）確認(rèn)質(zhì)押事項(xiàng) 監(jiān)管方將填寫(xiě)完整的 《 質(zhì)物清單 》 原件送交銀行 先票后貨 標(biāo)準(zhǔn)模式 操作流程步驟一 借款人、銀行、供貨商簽訂三方《合作協(xié)議》 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 協(xié)議流程能否保證銀行控制貨權(quán) 供貨商是
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