投資基金課件-展示頁
2024-08-19 16:15本頁面
【正文】 股東 受益人 公司型基金與契約型基金的對(duì)比 （二）按基金可否贖回 ? 封閉式基金 closedend fund ?事先確定發(fā)行總額，在封閉期間內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后，投資者可以在證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的投資基金。 ? 免征印花稅 流動(dòng)性強(qiáng)，方便投資 ? 封閉式基金可上市流通 ? 開放式基金可隨時(shí)申購和贖回 四 、投資基金與股票、債券的區(qū)別 股票 債券 投資基金 投資者身份和地位 股東 債權(quán)人 基金受益人 收益水平 不穩(wěn)定 較固定 居中 風(fēng)險(xiǎn)程度 高 低 居中 投資方式 直接投資 直接投資 間接投資 投資回收方式 不得抽回，只能轉(zhuǎn)讓 到期收回本金；贖回 封閉式基金可轉(zhuǎn)讓； 開放式基金可贖回 五、投資基金的優(yōu)勢(shì) ? 資金優(yōu)勢(shì)： 將分散的資金匯集成一個(gè)巨額整體 ? 專業(yè)優(yōu)勢(shì)： 專家經(jīng)營管理 ? 安全優(yōu)勢(shì)： 實(shí)行基金財(cái)產(chǎn)經(jīng)營與保管的分開 ? 收益優(yōu)勢(shì)： 實(shí)現(xiàn)了收益和風(fēng)險(xiǎn)的最佳組合 六、投資基金的分類 ? （一） 根據(jù)法律基礎(chǔ)和組織形態(tài)的不同分類 ? （ 1）公司型投資基金 corporatetype fund ? 指依據(jù)公司法成立，以盈利為目的，用通過發(fā)行股票集中起來的資本投資于各種有價(jià)證券的投資公司 。 基金投資組合的有關(guān)規(guī)定 ? 一個(gè)基金投資與股票、債券的比例，不得低于其資產(chǎn)總值的 80%； ? 一個(gè)基金持有一家上市公司的股票，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的 10%； ? 同一家基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%； ? 一個(gè)基金投資于國家債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)凈值的 20%； ? 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制 專家管理，專業(yè)理財(cái) ? 投資基金由專業(yè)基金管理人負(fù)責(zé)管理，基金管理公司聘請(qǐng)大量投資專家。 ? 基金安全的保護(hù)神 ? 基金托管人為基金開設(shè)獨(dú)立的銀行賬戶、證券賬戶，并負(fù)責(zé)賬戶的管理，包括基金銀行賬戶的款項(xiàng)收付和資金劃撥，以及基金證券賬戶的資金和證券清算交割。 20222022年各月基金發(fā)行量比較 2022年各類基金戶均認(rèn)購情況 2022年各類基金發(fā)行總量 2022年戶均認(rèn)購最多的 10只基金 二、基金的參與人 ? （一）基金持有人 —— 投資者 ? （二）基金發(fā)起人 ? （三）基金管理人 ? （四）基金托管人 （二）基金發(fā)起人 ? 發(fā)起設(shè)立基金的金融機(jī)構(gòu) ? 我國規(guī)定基金的發(fā)起人為 2個(gè)以上 ? 基金發(fā)起人的資格 ?基金主要發(fā)起人為按國家規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司、基金管理公司 ?每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于 ￥ 3億元 ?主要發(fā)起人有 3年以上從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)、連續(xù)盈利的紀(jì)錄 ?
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