投資基金基礎(chǔ)ppt課件-展示頁
2025-01-14 02:06本頁面
【正文】 、法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù) 基金持有人 基金持有人即基金投資者，是基金單位的出資者，又稱受益人，他們是基金資產(chǎn)的最終擁有人，享有基金資產(chǎn)的一切權(quán)益，并對此資產(chǎn)負(fù)有限責(zé)任。基金發(fā)起人須在募集基金時認(rèn)購一定數(shù)量的基金單位，并在基金存續(xù)期內(nèi)保持一定的持有比例，從而使基金發(fā)起人與基金持有人的利益結(jié)成一體，保證基金發(fā)起人以維護投資人的合法權(quán)益作為其行為準(zhǔn)則，不從事有損于投資者利益的活動，以切實保護投資者的利益。 B、基金發(fā)起人的職責(zé) ，籌建基金。 擔(dān)任發(fā)起人的機構(gòu) ?主要發(fā)起人是按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司及基金管理公司，發(fā)起人的數(shù)目要求在兩個以上。 封閉式基金和開放式基金的區(qū)別 ★ 期限不同 ★ 發(fā)行規(guī)模限制不同 ★ 基金單位的交易方式不同 ★ 基金單位交易價格的計算標(biāo)準(zhǔn)不同 ★ 投資策略不同 C、按基金確定的投資標(biāo)的不同分類 ★ 股票基金 ★ 債券基金 ★ 貨幣基金 ★ 黃金基金和衍生證券基金 D、成長型、收入型和平衡型基金 ?成長型基金（以追求資產(chǎn)的長期增值和贏利為基本目標(biāo)） ?收入型基金（以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)） ?平衡型基金（以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長期成長為基本目標(biāo)） 基金品種創(chuàng)新 ? 傘形基金、指數(shù)基金、保本基金（保本是有條件的，如有保本期、多數(shù)投資于債券市場，是熊市有利的品種） ? LOF（ Listed Openended Fund） ? ETF(Exchangetraded Funds)代表一攬子股票的所有權(quán)（一般設(shè)下限，達不到其下限的交易只能在交易所進行） ? 品種創(chuàng)新對基金來講是把雙刃劍：新客源與資金；投入成本、能否得到認(rèn)同尚難預(yù)料。 公司型和契約型基金的區(qū)別 ★ 投資者的地位不同 ★ 資金的性質(zhì)不同 ★ 基金的營運依據(jù)不同 B、按基金交易方式的不同進行分類 ★ 封閉式基金 ★ 開放式基金 封閉式基金 封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時，事先確定發(fā)行總額，籌集到這個總額的 80%以上時，基金即宣告成立，并進行封閉，在封閉期內(nèi)不再接受新的投資。 公司型基金 公司型基金依公司法成立，通過發(fā)行基金股份將集中起來的資金投資于各種有價證券?；鸸芾砣丝梢宰鳛榛鸬陌l(fā)起人，通過發(fā)行受益憑證將資金籌集起來組成信托財產(chǎn)，并依據(jù)信托契約，由基金托管人負(fù)責(zé)保管信托財產(chǎn)，具體辦理證券、現(xiàn)金管理及有關(guān)的代理業(yè)務(wù)等；投資者也是受益憑證的持有人，通過購買受益憑證，參與基金投資，享有投資受益。 投資基金的特征 ?集合投資 ?分散風(fēng)險 ?專家管理 投資基金的分類 A、從法律地位分投資基金類別 ★ 契約型基金 ★ 公司型基金 契約型基金 契約型基金，也稱信托型投資基金，它是依據(jù)信托契約通過發(fā)行受益憑證而組建的投資基金。投資基金 學(xué)習(xí)思路 第一部分 基金基礎(chǔ)知識 第二部分 基金如何運作 第三部分 如何投資基金 導(dǎo)入 ?了解債券與股票的起源 ?墨菲現(xiàn)象：散戶虧錢（買后即跌、賣后即漲） ?基金產(chǎn)生的背景 ?基金與債券、股票的比較 一 基金的基礎(chǔ)知識 耳聞目睹的基金？ （一） 證券投資基金 概念 投資基金是金融信托的一種，它通過向投資者發(fā)行股份或受益憑證的形式，匯集眾多不確定的投資者的零散資金組成基金，然后交由專門的投資機構(gòu)進行投資，投資收益由原投資人按出資比例分享，投資機構(gòu)收取一定的管理費用。
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