【正文】 ** 中國股票市場發(fā)展的過程、現(xiàn)狀及特點* 股票定價 紅利貼現(xiàn)模型*** 比率分析方法：市盈率***、市凈率***、價格與銷售收入比率**、價格與每股現(xiàn)金流比率*** 股票分析和選擇 宏觀分析和行業(yè)分析** 基本面分析和財務(wù)報表分析*** 技術(shù)分析* 指數(shù)化投資** 有效市場理論下的被動投資理念** 5． 基金和衍生金融產(chǎn)品 基金與信托 基金的概念、分類、特征和風(fēng)險*** 基金業(yè)績評價的傳統(tǒng)方法和現(xiàn)代方法*** 我國基金的費用和稅收** 購買基金和贖回基金的基本程序** 基金投資策略和管理** 我國基金發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀* 信托產(chǎn)品的概念** 信托產(chǎn)品與其他投資的區(qū)別** 遠(yuǎn)期和期貨 遠(yuǎn)期與期貨合約概述*** 期貨市場的交易機制*** 期貨市場的交易策略** 期貨價格的決定*** 金融期貨的應(yīng)用** 我國期貨市場的現(xiàn)狀以及發(fā)展趨勢* 期權(quán) 期權(quán)分類和到期時的價值*** 期權(quán)的交易策略** 期權(quán)的定價***（BlackScholes期權(quán)定價模型*） 我國的期權(quán)和類似期權(quán)的投資工具** 金融工程 金融風(fēng)險分析框架 金融工程策略 金融工程實例 金融工程發(fā)展趨勢 6 其它投資產(chǎn)品 房地產(chǎn) 房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺點，交易成本*** 房地產(chǎn)投資估價：銷售比較法、成本法和貼現(xiàn)現(xiàn)值法*** 租金和利率的變化對房地產(chǎn)價格的影響*** 投資分析和投資策略** 實業(yè)投資* 黃金投資** 外匯投資 外匯匯率和基準(zhǔn)匯率*** 即期匯率和遠(yuǎn)期匯率*** 外匯交易市場的特點** 外匯交易的形式** 匯率決定的理論* 我國的個人外匯投資** 7 個人資產(chǎn)組合管理 投資者分析：個人生理和財務(wù)生命周期，家庭生命周期** 財務(wù)、稅收、時間期限** 投資態(tài)度和其它因素** 可投資資源與投資目標(biāo)** 個人或家庭的資產(chǎn)配置** 資產(chǎn)配置策略和投資工具的選擇** 個人或家庭投資規(guī)劃的案例分析** 《個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》考試大綱 1. 風(fēng)險與風(fēng)險管理 風(fēng)險的定義、形式 ** 風(fēng)險因素、風(fēng)險事故與損失 *** 可保風(fēng)險 *** 風(fēng)險的主觀反應(yīng)及風(fēng)險態(tài)度 ** 風(fēng)險管理目標(biāo)與基本過程 *** 風(fēng)險因素分析與對策 *** 2. 個人與家庭的風(fēng)險管理 風(fēng)險對家庭功能、價值與目標(biāo)實現(xiàn)的影響 *** 個人與家庭的主要風(fēng)險 *** 個人與家庭的風(fēng)險管理 *** 個人與家庭風(fēng)險管理的工具與方法 ** 金融理財師在風(fēng)險對策方面的作用 *** 3. 保險基本原理 保險的概念、職能與作用 *** 保險基本原則 *** 保險的分類 ** 保險市場監(jiān)管概要 * 《保險法》（2002）對保險經(jīng)營、代理人行為的規(guī)定 *** 4. 保險合同概要 保險合同的法律特征 ** 保險合同的要素 *** 保險合同雙方的基本權(quán)利義務(wù) *** 保險合同的當(dāng)事人 *** 保險合同形式 *** 保險合同的基本條款 *** 保險合同生效、變更、解除、失效、終止 *** 《保險法》（2002）關(guān)于保險合同的有關(guān)規(guī)定 *** 5. 人壽保險概要與傳統(tǒng)人壽險種 人壽保險概述與需求分析 *** 傳統(tǒng)人壽保險 *** 定期壽險 *** 終身壽險 *** 兩全壽險 *** 新型人壽保險 *** 新型壽險的特征、分類與背景 *** 分紅壽險 *** 變額壽險(投資連接保險) *** 萬能壽險 *** 變額萬能壽險 *** 6. 人壽保險主要條款分析 合同構(gòu)成 *** 主要條款 *** 如實告知 *** 猶豫期 *** 寬限期 *** 失效與復(fù)效 *** 不可抗辯條款 *** 責(zé)任免除 *** 錯誤處理 *** 不可喪失價值 *** 保單貸款 *** 利益的領(lǐng)取(紅利\帳戶價值) *** 附加險 *** 其他重要條款 *** 7. 個人年金 個人年金的概述與需求分析 *** 個人年金產(chǎn)品的種類 *** 個人年金對理財?shù)奶厥庾饔门c應(yīng)用 *** 8. 個人健康保險 健康保險概述與需求分析 *** 醫(yī)療費用保險 *** 疾病給付保險 *** 殘疾收入保險 *** 個人健康保險的常見條款 *** 9. 財產(chǎn)與意外保險 財產(chǎn)與意外保險概述與需求 *** 財產(chǎn)保險 *** 責(zé)任保險 *** 人身意外保險 *** 家庭應(yīng)用險種簡介 *** 10 保險規(guī)劃應(yīng)用分析 主要險種的特征與實用性 *** 避稅與稅負(fù)調(diào)節(jié)功能 *** 保險保障需求分析 ***．A 基本風(fēng)險狀況 ***．B 主要目標(biāo) ***．C 數(shù)據(jù)收集 ***．D 對策的提出與限制 ***．E 運用與調(diào)整 ***《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃》考試大綱 1. 所得稅基礎(chǔ) 稅收的種類 稅收的種類* 商品稅和所得稅與財產(chǎn)稅的差異** 稅制要素 納稅人與負(fù)稅人的關(guān)系** 影響稅基的主要因素** 理解比例稅率和累進稅率的差異**　　　　　　 其他稅制要素* 所得稅制的分類 分類所得稅制的含義** 綜合所得稅制的含