【正文】 交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊 C: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊 D: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券 答案:A 解析: 交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。 A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 基金持有人 D: 基金受益人 答案:B 解析: 略 (28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息， 付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。 (26) 儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、 以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。 A: 信用風(fēng)險 B: 利率風(fēng)險 C: 經(jīng)濟周期波動風(fēng)險 D: 政策風(fēng)險 答案:A 解析: 略 (25) 將許多類似的但不會同時發(fā)生的風(fēng)險集中起來考慮， 從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償， 屬于( )的風(fēng)險管理方式。 (23) 以下說法錯誤的是( )。 (22) ( )負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。所以選項D說法有誤； 當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格上漲時購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。 (21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。 (20) 未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類， 不屬于未上市流通股份的是( )。 (19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。 (18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。當(dāng)價格指數(shù)上升時，基金收益增加；反之， 收益減少。 A: 8%B: 5% C: 4% D: 2% 答案:C 解析: 略 (17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動( )。 A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 證券監(jiān)督管理機構(gòu) D: 基金持有人 答案:A 解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。 A: 20% B: 30% C: 40% D: 50% 答案:C 解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。 A: 不低于5年(包括5年) B: 不低于3年(包括3年) C: 不低于5年(不包括5年) D: 不低于3年(不包括3年) 答案:A 解析: 根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的 ，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失． 且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。 A: 標(biāo)的資產(chǎn) B: 執(zhí)行價格 C: 利率 D: 期權(quán)費 答案:C 解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。國債的風(fēng)險最小，其收益也最低：股票風(fēng)險最大 ．收益最高。(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。 (10) LIBOR指的是( )。 (9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。 (8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。 (7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。 A: 保險公司 B: 財務(wù)公司 C: 個人投資者 D: 符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構(gòu)投資者 答案:D 解析: 自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發(fā)行股票的詢價制度。 A: 1 B: 2 C: 3 D: 4答案:C解析: 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上。如遠期利率協(xié)議)。 A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000 答案:B 解析: 略 (4) 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為( )。 A: 價格優(yōu)先、時間優(yōu)先 B: 價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先 C: 時間優(yōu)先、價格優(yōu)先 D: 時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先 答案:D 解析: 證券經(jīng)紀(jì)商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。資本市場也稱為中長期資金市場。 完美WORD格式 證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》題庫一一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求， 不選、錯選均不得分 (1) 中長期資金市場又稱為( )。 A: 初級市場 B: 貨幣市場 C: 資本市場 D: 次級市場 答案:C 解析: 資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、 中長期債券市場和證券投資基金市場。 (2) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是( ) 。 (3) 我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市， 其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。 A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具 B: 場內(nèi)交易工具、場外交易工具 C: 遠期、期貨、期權(quán)和互換 D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具 答案:A 解析: 按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具( 以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具( 以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具．如遠期外匯合約、外幣期權(quán)等)．利率衍生工具( 以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。 (5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍。(6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定．首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應(yīng)通過向( ) 詢價的方式確定股票發(fā)行價格。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定， 首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應(yīng)通過向詢價對象( 指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構(gòu)投資者)詢價的方式確定股票發(fā)行價格。 A: 國家股 B: 法人股 C: 優(yōu)先股 D: 記名股 答案:C 解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。 A: 所有權(quán) B: 債權(quán) C: 債務(wù) D: 優(yōu)先受償權(quán) 答案:A 解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。 A: 時間 B: 連續(xù) C: 協(xié)商 D: 集合 答案:D 解析: 在我國開盤價是集合競價的結(jié)果。 A: 美國聯(lián)邦基金利率 B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率 C: 香港銀行同業(yè)拆借利率 D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率 答案:B 解析: 在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1 ⅠBOR)。 A: 普通債券、普通股票、國債 B: 國債、普通債券、普通股票 C: 普通股票、國債、普通債券 D: 普通股票、普通債券、國債 答案:B 解析: 一般而言，高風(fēng)險總是伴隨著高收益。 (12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。 (13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( ) ，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失． 且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。 (14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。 (15) 基金托管費是支付給( )的費用。 (16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。 A: 反方向 B: 同方向 C: 無關(guān) D: 相關(guān)性低 答案:B 解析: 就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)， 收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動?？梢姡笖?shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動同方向。 A: 浮動利率債券 B: 附息債券 C: 貼現(xiàn)債券 D: 息票累積債券 答案:C 解析: 貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率， 以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息， 到期時按面額償還本金的債券。 A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行 B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為 D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為 答案:A 解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。 A: 優(yōu)先股或其他 B: 內(nèi)部職工股 C: 境外上市外資股 D: 發(fā)起人股份 答案:C 解析: 未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份； (2)募集法人股份；(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。A: 若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌．應(yīng)該購買其看漲期權(quán) B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán) C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益 D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同 答案:C 解析: 按照對價格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和