【正文】 作開展情況報(bào)告總行運(yùn)營管理部。 第二十四條 分行運(yùn)營部根據(jù)總行下發(fā)的整改通知要求及時(shí)制定具體的整改措施并認(rèn)真組織 整改， 落實(shí)整改時(shí)間、整改責(zé)任人、整改 處罰 與責(zé)任追究 情況等，對在整改中遇到的問題及困難應(yīng) 進(jìn)行 說明及提出相關(guān)的處理意見，并在一個(gè)月內(nèi)將整改情況反饋給總行運(yùn)營管理部。 第二十三條 總行運(yùn)營管理部按照本年度檢查方案組織檢查組對分行實(shí)施檢查，檢查主要采用重點(diǎn)抽查的方式。檢查結(jié)束后，檢查組各成員應(yīng)擬寫簡要報(bào)告，報(bào)告文字應(yīng)簡潔明了，對被檢查機(jī)構(gòu)的評價(jià)應(yīng)客觀公正。 各分行的檢查通報(bào)應(yīng)同時(shí)報(bào)送總行運(yùn)營管理部 ，涉及作業(yè)層面的檢查通報(bào)應(yīng)同時(shí)抄送總行運(yùn)營作業(yè)部 。 第十九條 分行運(yùn)營部根據(jù)本制度要求和總行年度檢查計(jì)劃及實(shí)施方案， 結(jié)合分行情況 制定本年度的檢查實(shí)施細(xì)則并組織各轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查 ，同時(shí) 報(bào)總行運(yùn)營管理部備案 ； 各營業(yè)機(jī)構(gòu)自查結(jié)束 后 5 個(gè)工作日內(nèi) 及時(shí)總結(jié)、整改并上報(bào)自 查報(bào)告，分行運(yùn)營部據(jù)此 對所轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面或重點(diǎn)復(fù)查，并對自查、復(fù)查中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見及落實(shí)整改措施。 ① 剩余風(fēng)險(xiǎn)： 此處指經(jīng)過規(guī)定的流程與合理措施控制之后，仍然難以完全覆蓋和杜絕的風(fēng)險(xiǎn)。 各行 可選擇適當(dāng)?shù)臋z查形式組織開展運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查工作， 但必須保證一年當(dāng)中對轄屬網(wǎng)點(diǎn)和部門開展一次全面的檢查。 第十七條 運(yùn)營業(yè)務(wù)全面檢查的內(nèi)容由總行運(yùn)營管理部確定 ， 并隨業(yè)務(wù)發(fā)展定期或不定期進(jìn)行調(diào)整，檢查的 基本內(nèi)容 在業(yè)務(wù)領(lǐng)域上 包括 運(yùn)營環(huán)境 與業(yè)務(wù)內(nèi)控、 會計(jì)基礎(chǔ) 管理 、運(yùn)營業(yè)務(wù)操作與核算、結(jié)算業(yè)務(wù) 管理 、 出納業(yè)務(wù)管理 、 資金清算 、 支付業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)核算差錯、 會計(jì)賬簿和報(bào)表、會計(jì)檔案管理、 有價(jià)單證和重要空白憑證管理、印章和印鑒卡管理、外匯業(yè)務(wù) 管理 、對賬管理 等 （詳見附件一）。 第十六條 運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查一般采取事后、現(xiàn)場檢查的方式 進(jìn)行 ， 必要時(shí)也可 采取事中檢查和非現(xiàn)場檢查等其他的方式。 第十五條 運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查按是否有提前通知分為常規(guī)檢查和突擊檢查。 第十四條 運(yùn)營業(yè)務(wù)檢 查按檢查組織人的不同分上級行檢查和運(yùn)營機(jī)構(gòu)自查。 第三章 運(yùn)營 檢查 工作 的形式與內(nèi)容 第十三條 運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查的形式按檢查內(nèi)容 的 不同分為全面檢查、重點(diǎn)檢查和專項(xiàng)檢查。 第十一條 運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查人員應(yīng)具備下列條 件： （一）堅(jiān)持原則，忠于職守 ,具有較強(qiáng)的工作責(zé)任心； （二）具有大專（含）以上學(xué)歷，在我行從事運(yùn)營業(yè)務(wù)操作或管理工作五年以上，有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)積累； （三）了解相關(guān)的金融、會計(jì)法律法規(guī)，熟悉我行運(yùn)營業(yè)務(wù)制度 ,掌握一定的計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)知識及操作技能； （四）具有一定的工作組織能力、分析、判斷問題和文字綜合處理能力。 第十條 各分行運(yùn)營部應(yīng)設(shè)置運(yùn) 營業(yè)務(wù)檢查崗，配備與本行 業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的檢查人員，原則上 1至 15 個(gè) （含） 網(wǎng)點(diǎn)的分行配備 2名檢查人員 ； 16至 30 個(gè) （含） 網(wǎng)點(diǎn)的分 行配 4 備 3 名檢查人員 ； 31 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以上的分行 至少應(yīng) 配備 4 名檢查人員。 （三）協(xié)助對分行檢查 人員 進(jìn)行 業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn) 。 第八條 總行運(yùn)營作業(yè)部的職責(zé)： （一）協(xié)助提出總行后臺集中作業(yè)或處理的業(yè)務(wù)前端操作 和后臺業(yè)務(wù)處理 的檢查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)。 后臺集中作業(yè) 是指 發(fā)生的所有交易在分行或網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)層面的后臺業(yè)務(wù)處理； 業(yè)務(wù) 處理 前端是指集中作業(yè)的交易在分行或網(wǎng)點(diǎn)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)中的操作處理。 第二章 運(yùn)營檢查 工作 的職能及人員設(shè)置 第六條 全行運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查工作由總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)組織實(shí)施， 分行范圍內(nèi)的檢查由 各 分行運(yùn)營部負(fù)責(zé)， 總行 運(yùn)營作業(yè)部（含單證中心）配合對總行后臺集中作業(yè) 及其前端操作業(yè)務(wù)進(jìn)行 檢查。 （二） 分行對本行轄內(nèi)各支行、部門的檢查每年應(yīng)不少于 兩 次 ， 對于風(fēng)險(xiǎn)狀況較高的網(wǎng)點(diǎn)和部門應(yīng)按季進(jìn)行檢查。 第四條 運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查遵循“以事實(shí)為依據(jù)，以國家有關(guān)法律、法規(guī)和我行各項(xiàng)規(guī)章制度為準(zhǔn)繩”的原則 ， 實(shí) 行“歸口管理、分級負(fù)責(zé)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、定期報(bào)告”的管理體制， 通過 檢查與督導(dǎo)相結(jié)合，全面揭示分支行運(yùn)營管理 和操作 中存在的問題 和風(fēng)險(xiǎn) 隱患。運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查是運(yùn)營管理工作的重要組成部分，是貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，提高運(yùn) 營工作質(zhì)量的重要保障。 1 XX 銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查制度 （ 2020 年修訂版） 第一章 總 則 第一條 為了進(jìn)一步加強(qiáng)全行運(yùn)營業(yè)務(wù)內(nèi)控管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí) 提高會計(jì)信息質(zhì)量，確保我行資金安全 ，根據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，特制定本制度。 第二條 運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查是指運(yùn)營管理部門采取現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場檢查的方式，對被查單位業(yè)務(wù)操作的合法性、合規(guī)性，會計(jì)核算的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、完整性，及制度執(zhí)行情況和風(fēng)險(xiǎn)防范能力等進(jìn)行的檢查。 第三條 運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查的對象是全行或區(qū)域性的后臺運(yùn)營集中作業(yè)部門或中心（以下簡稱作業(yè)中心）、分行及以下各級運(yùn)營管理 、操作 部門或機(jī)構(gòu)。 第五條 運(yùn)營檢查的時(shí)間頻率要求： 2 （一） 每年年初 總行根據(jù)全行的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況擬定 對分行的 具體 檢查比例，原則上 總行 對分行的 檢查 面不低于 50%。 （三） 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每 月至少 應(yīng) 開展一次自查， 自查的范圍應(yīng)全面覆蓋本單位的重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、重點(diǎn)崗位和人員。 分行單證業(yè)務(wù)檢查由各分行單證業(yè)務(wù)管理部門履行檢查職責(zé)。 第七條 總行運(yùn)營管理部的職責(zé)： （一）負(fù)責(zé)制定全行運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查制度，并制定年度檢查實(shí)施計(jì)劃和方案，擬定檢查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)； （二）按照年度全行運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃和方案，督促分行及其所轄機(jī)構(gòu)開展自查工作； （三）負(fù)責(zé)組織對全行運(yùn)營業(yè)務(wù)實(shí)施全面、重點(diǎn)或?qū)ｍ?xiàng)的檢查工作； 3 （四）負(fù)責(zé)對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見或建議并督促分行落實(shí)整改； （五）負(fù)責(zé)收集、匯總分行的檢查報(bào)告并擬寫全行檢查總結(jié)報(bào)告； （六 ）負(fù)責(zé)組織對 全行 檢查工作 進(jìn)行 業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn) 。 （二）協(xié)助制定全行 運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查 年度 計(jì)劃和方案及 實(shí)施本部門職責(zé)范圍內(nèi)的 檢查工作。 第九條 分行運(yùn)營部的職責(zé)： （一）按照總行制定的運(yùn)營檢查制度，細(xì)化檢查內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)， 并監(jiān)督各轄屬機(jī)構(gòu)積極落實(shí) ； （二）配合總行對本行及所轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查； （三） 按制度規(guī)定對轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)開展檢查并對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提 出整改意見以及督促落實(shí)； （四） 按制度規(guī)定督促轄屬機(jī)構(gòu)開展運(yùn)營業(yè)務(wù)自查工作； （五）及時(shí)上報(bào)本行的自查報(bào)告和整改報(bào)告； （六）配合總行及組織本行檢查人員針對運(yùn)營檢查內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn)及經(jīng)驗(yàn)交流。 分行級的檢查人員是總行開展檢查工作時(shí)抽調(diào)人員的后備人選。 第十二條 運(yùn)營檢查人員的工作職責(zé)： （一）負(fù)責(zé) 起草 年度運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查工作計(jì)劃，細(xì)化檢查內(nèi)容和要求，并對 轄內(nèi) 營業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施業(yè)務(wù)檢查 ； （二）負(fù)責(zé) 定期 總結(jié)運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查工作，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改措施和建議， 對問題涉及的責(zé)任單位和人員提出處理意見，并督促落實(shí)整改措施； （三）負(fù)責(zé)配合相關(guān)部門調(diào)查與運(yùn)營工作相關(guān)的糾紛或案件，提出相應(yīng)的運(yùn)營管理建議和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施并積極督促落實(shí) ， 遇重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)上報(bào)； （四）有效指導(dǎo) 轄內(nèi) 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作， 促進(jìn)運(yùn)營業(yè)務(wù)的規(guī)范化 發(fā)展，提高 運(yùn)營 管理水平 及核算質(zhì)量 ； （五）定期或不定期向運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人報(bào)告 檢查工作的開展 情況 、 檢查中發(fā)現(xiàn)問題及整改 落實(shí) 情況； 5 （六）負(fù)責(zé)收集、整理、分析與運(yùn)營管理相關(guān)的信息，提出完善本機(jī)構(gòu)運(yùn)營業(yè)務(wù)內(nèi)控措施的意見，對好的經(jīng) 驗(yàn)提出推廣建議 ； （七）負(fù)責(zé)整理 并保管 運(yùn)營業(yè)務(wù) 檢查 相關(guān) 檔案 資料 ，建立 檔案 資料庫； （八）積極參加總分行組織的檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)及 經(jīng)驗(yàn) 交流。全面檢查是指將全部運(yùn)營工作作為檢查內(nèi)容，對被檢查單位進(jìn)行 全方位 的檢查； 重點(diǎn)檢查是指 各級行 根據(jù)一定時(shí)期運(yùn)營工作的特點(diǎn) 和風(fēng)險(xiǎn)狀況 ，確定部分重點(diǎn)內(nèi)容而對被查單位進(jìn)行的檢查 ； 專項(xiàng)檢查是指按照監(jiān)管部門要求、階段性或臨時(shí)性工作的需要 將 運(yùn)營業(yè)務(wù)中的某類（項(xiàng)） 工作作為 特定內(nèi)容進(jìn)行的檢查。上級行檢查是由上級管理行組織的檢查，具體分為逐級檢查和越級檢查兩種 ； 運(yùn)營機(jī)構(gòu)自查是指各 級行處 及各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 定期按照制度要求，在行內(nèi)自行組織人員進(jìn)行的檢查。常規(guī)檢查是指檢查單位按照事先通知的檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容、檢查要求等，對被檢查單位進(jìn)行的運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查 ； 突擊檢查是指檢查人員在事前不通知的情況下對被 6 檢查單位進(jìn)行的一種突擊性運(yùn)營檢查。 現(xiàn)場檢查是指檢查人員進(jìn)駐被查單位現(xiàn)場，通過盤點(diǎn)、對賬、復(fù)核、觀察、詢問等方式現(xiàn)場取證，與檢查標(biāo)準(zhǔn)比對從而 發(fā)現(xiàn)問題； 非現(xiàn)場檢查指檢查人員利用 我行的集中 監(jiān)測系統(tǒng) 、事后監(jiān)督系統(tǒng)、遠(yuǎn)程 監(jiān)控錄像等信息技術(shù)手段或查閱會計(jì)憑證、報(bào)表的方式，通過調(diào) 看、計(jì)算、比較、審核、分析，發(fā)現(xiàn)問題或?yàn)楝F(xiàn)場檢查 提供 線索。 檢查的內(nèi)容在環(huán)節(jié)上要針對各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程中的