項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警規(guī)程-展示頁(yè)
2025-04-28 01:22本頁(yè)面
【正文】 利潤(rùn)減少；（8）壞賬損失增加；（9）轉(zhuǎn)盈為虧，虧損額呈逐步增加的趨勢(shì)。第二章 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)第四條 預(yù)警信號(hào)是指出現(xiàn)了可能導(dǎo)致項(xiàng)目的交易對(duì)手（融資人、擔(dān)保人或合作機(jī)構(gòu)等）不能償還到期本金收益或履約的不良情況或征兆。第三條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理部門(mén)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、提示等活動(dòng)的集中統(tǒng)一管理工作。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警規(guī)程第一章 總則第一條 為加強(qiáng)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)提示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確評(píng)估項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況，降低或消除業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患，特制定本規(guī)程。第二條 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是根據(jù)事前設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，判斷項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，監(jiān)測(cè)項(xiàng)目財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)。業(yè)務(wù)部門(mén)及項(xiàng)目責(zé)任人負(fù)責(zé)所管理的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤收集、識(shí)別報(bào)告及實(shí)施工作。常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)包括信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、政策法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及其它預(yù)警等類(lèi)別。2．交易對(duì)手行為預(yù)警信號(hào)（1）向管理人提供虛假的融資方案與資信證明材料、提供虛假擔(dān)保等各種行為；（2）未嚴(yán)格按合同約定使用項(xiàng)目資金的行為；（3）項(xiàng)目公司資金投向其它風(fēng)險(xiǎn)較高的項(xiàng)目和關(guān)聯(lián)企業(yè)間非正常地大量轉(zhuǎn)移資金的行為；（4）未按合同約定向管理人及時(shí)、足額返還項(xiàng)目本金收益或擔(dān)保方不愿承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任等各種行為；（5）股權(quán)結(jié)構(gòu)或股東背景發(fā)生變化，內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)存在著較大缺陷；（6）準(zhǔn)備實(shí)施重大的經(jīng)營(yíng)策略；（7）準(zhǔn)備進(jìn)行兼并、收購(gòu)、分立、資產(chǎn)重組等重大改制；（8）對(duì)外提供大額的擔(dān)保，接近或超過(guò)自身的承受能力；（9）項(xiàng)目方未按照預(yù)定計(jì)劃取得各項(xiàng)規(guī)證而造成項(xiàng)目進(jìn)度大幅度延后；（10）財(cái)務(wù)制度不健全或管理混亂，財(cái)務(wù)報(bào)表不真實(shí)，財(cái)務(wù)制度發(fā)生重大變化；（11）存在違法經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，受到工商、稅務(wù)、環(huán)保等部門(mén)處罰，或未按期辦理年檢手續(xù)；（12）發(fā)生了重大損失的安全事故和泄密事件等，可能或?qū)嶋H已經(jīng)嚴(yán)重影響了交易對(duì)手的生存發(fā)展和債務(wù)清償能力；（13）出現(xiàn)各種經(jīng)濟(jì)糾紛，被債權(quán)人依法起訴，拖欠、逃脫銀行和其他債權(quán)人債務(wù)；（14）項(xiàng)目方被司機(jī)關(guān)依法追究責(zé)任的。所在行業(yè)出現(xiàn)重大技術(shù)變革，處于衰退階段或?qū)儆谛屡d行業(yè)，產(chǎn)品、技術(shù)和服務(wù)具有很高的陳舊風(fēng)險(xiǎn)或面臨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、消費(fèi)偏好及替代品的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)等；2.產(chǎn)品價(jià)格大幅下降或下降幅度超出承受范圍；4.股票價(jià)格相對(duì)市場(chǎng)發(fā)生了重大變化。管理人履行責(zé)任過(guò)程中出現(xiàn)瑕疵。國(guó)家和區(qū)域政策、產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整等對(duì)項(xiàng)目有較大負(fù)面影響；2.新金融監(jiān)管規(guī)定對(duì)項(xiàng)目依照原有模式運(yùn)行帶來(lái)的負(fù)面影響；4.（五）其他預(yù)警信號(hào)，被人民銀行或者其他金
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