【正文】 的風險防范和控制不力，應收帳款管理不力，不良資產(chǎn)有增無減，績效考核和激勵制度不完善。 應用效果該方案全面支持集團企業(yè)的財務核算、資金管理、風險控制和決策支持等，構(gòu)建起統(tǒng)一的資金業(yè)務的信息化管理平臺，實現(xiàn)了對資金的統(tǒng)一預算、統(tǒng)一籌措、統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一控制的全流程管理,全面提升集團公司資金的使用效率和行業(yè)競爭力。 各子系統(tǒng)間的流程和控制關(guān)系如下：集團企業(yè)的集中管理解決方案，重點在于打破傳統(tǒng)分散式管理模式，在整個集團內(nèi)實現(xiàn)集中管理、集中監(jiān)控的轉(zhuǎn)變，提高資金運作效率和效益。由總部統(tǒng)一制定集團內(nèi)部的資金管理標準和規(guī)則，規(guī)范集團企業(yè)的資金業(yè)務流程。4. 決策支持（事后）：集中監(jiān)控各類資金業(yè)務進展和運行狀況，統(tǒng)一資金分析與預測，提高業(yè)務監(jiān)控及決策效率，控制財務風險。如：資金預算、授信額度等。如：申請及審批流程、企業(yè)代碼、合同代碼等。實現(xiàn)內(nèi)外部業(yè)務系統(tǒng)之間的流程控制和數(shù)據(jù)共享。確保數(shù)據(jù)的一致性、提高數(shù)據(jù)歸集的及時性。 同時支持總部和分子公司的分級應用，按組織管理層次分角色授權(quán)，實現(xiàn)總部和分子公司兩級單位的業(yè)務管理流程，并逐步將應用層次向二級單位延伸。中石化資金管理系統(tǒng)要實現(xiàn)股份公司資金業(yè)務的全面管理，具體包括以下幾個方面： （管理廣度）。 所以，需要通過信息化的管理手段，規(guī)范資金業(yè)務的流程和標準，加強資金監(jiān)控管理的寬度、深度和力度。 四、缺少必要的資金預算、資金分析、決策支持工具，全靠手工作業(yè)不易做到有效地進行資金的分析、預測和輔助決策。 二、目前資金業(yè)務采用的管理工具繁雜，無法實現(xiàn)對資金管理標準和業(yè)務流程的統(tǒng)一控制。 　　應中國石油化工股份公司資金處的要求，浪潮通軟依托在金融行業(yè)、石化行業(yè)積累的豐富經(jīng)驗，結(jié)合中石化自身的企業(yè)發(fā)展規(guī)劃，開發(fā)一套具有中石化資金管理特色的綜合資金業(yè)務管理系統(tǒng)，作為股份公司資金業(yè)務管理的支撐平臺。主要有如下明顯效果：提高資金周轉(zhuǎn)效率，鉗制暗箱操作，降低資金風險提高資金的利用率，降低資金成本，擴大資金收益提高系統(tǒng)內(nèi)部的業(yè)務運作效率與數(shù)據(jù)質(zhì)量滿足戰(zhàn)略發(fā)展需求，為公司持續(xù)重組及削減成本提供了支持平臺協(xié)助完成資金管理人員的思想轉(zhuǎn)變及業(yè)務素質(zhì)的提高 [石化]中石化資金管理系統(tǒng)案例 為了加強中國石油化工股份有限公司內(nèi)部資金的統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一結(jié)算和統(tǒng)一借貸，達到控制債務規(guī)模、合理安排債務結(jié)構(gòu)、加快資金周轉(zhuǎn)、降低融資成本、控制財務風險的目的，股份公司資金管理部門對公司的資金業(yè)務進行了統(tǒng)一管理。從資金業(yè)務使用層次上，系統(tǒng)需要同時包含股份公司總部和分子公司兩級單位的業(yè)務管理，分層次分權(quán)限提供業(yè)務處理功能，支持不同角色的流程化應用。通過資金預算、信用額度管理加強對下級單位資金業(yè)務規(guī)模控制，通過具體業(yè)務系統(tǒng)實現(xiàn)對下級單位各種資金業(yè)務的實時監(jiān)控。統(tǒng)功能架構(gòu)在規(guī)劃的整個解決方案中，采用“預算控制+流程控制+實時監(jiān)控”三方面的集中管理手段強化總公司的管理控制力度。3. 日常業(yè)務（事中）：提高各類資金業(yè)務的處理效率和信息質(zhì)量、完成基礎業(yè)務數(shù)據(jù)采集；包括各類資金業(yè)務過程（籌融資、租賃、投資、擔保、票據(jù)、應收、賬戶等管理系統(tǒng)）。2. 規(guī)模控制（事前）：統(tǒng)一制定全公司的資金預算、計劃和信用額度，控制債務規(guī)模。 解決方案系統(tǒng)覆蓋范圍 1. 管理規(guī)范（制度）：統(tǒng)一制定各類資金業(yè)務管理制度，規(guī)范各類資金業(yè)務的處理流程和代碼標準，確保數(shù)據(jù)的一致性、可比性。（管理深度）。在整個中石化內(nèi)部實現(xiàn)資金的統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一借貸和集中監(jiān)管，為合理安排債務結(jié)構(gòu)、控制債務規(guī)模、加快資金周轉(zhuǎn)、降低融資成本、控制財務風險提供決策依據(jù)和控制手段。需要建立一套資金預算/分析模型，以提供更靈活、強大的資金管理與分析平臺。 三、種類繁多、大量的資金業(yè)務分布在異地各分子公司處理，傳統(tǒng)的定期報表方式不能對整個公司資金業(yè)務實時掌控。 項目難點及重點一、中石化資金業(yè)務管理涉及的種類繁多、業(yè)務量大，全靠手工操作，工作量非常大，并且存在業(yè)務信息收集不及時、統(tǒng)計口徑不一致、數(shù)據(jù)不準確、不全面等問題，需要通過信息系統(tǒng)提高業(yè)務處理數(shù)據(jù)的質(zhì)量和效率。由于資金管理業(yè)務量大，處理過程復雜，并且需要多種專業(yè)理論對過程進行相應的管理，必須以較為全面、先進、穩(wěn)定的資金管理信息系統(tǒng)來支撐，以規(guī)范各類資金業(yè)務流程，實現(xiàn)對整個公司各類資金業(yè)務的預算控制、日常業(yè)務管理、資金分析、預警和預測等。 應用效果該方案全面支持集團企業(yè)的財務核算、資金管理、風險控制和決策支持等，構(gòu)建起統(tǒng)一的資金業(yè)務的信息化管理平臺，實現(xiàn)了對資金的統(tǒng)一預算、統(tǒng)一籌措、統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一控制的全流程管理,全面提升集團公司資金的使用效率和行業(yè)競爭力。 各子系統(tǒng)間的流程和控制關(guān)系如下：集團企業(yè)的集中管理解決方案，重點在于打破傳統(tǒng)分散式管理模式，在整個集團內(nèi)實現(xiàn)集中管理、集中監(jiān)控的轉(zhuǎn)變，提高資金運作效率和效益。由總部統(tǒng)一制定集團內(nèi)部的資金管理標準和規(guī)則，規(guī)范集團企業(yè)的資金業(yè)務流程。4. 決策支持（事后）：集中監(jiān)控各類資金業(yè)務進展和運行狀況，統(tǒng)一資金分析與預測，提高業(yè)務監(jiān)控及決策效率，控制財務風險。如：資金預算、授信額度等。如：申請及審批流程、企業(yè)代碼、合同代碼等。實現(xiàn)內(nèi)外部業(yè)務系統(tǒng)之間的流程控制和數(shù)據(jù)共享。確保數(shù)據(jù)的一致性、提高數(shù)據(jù)歸集的及時性。 同時支持總部和分子公司的分級應用，按組織管理層次分角色授權(quán)，實現(xiàn)總部和分子公司兩級單位的業(yè)務管理流程，并逐步將應用層次向二級單位延伸。中石化資金管理系統(tǒng)要實現(xiàn)股份公司資金業(yè)務的全面管理，具體包括以下幾個方面： （管理廣度）。 所以，需要通過信息化的管理手段，規(guī)范資金業(yè)務的流程和標準，加強資金監(jiān)控管理的寬度、深度和力度。 四、缺少必要的資金預算、資金分析、決策支持工具，全靠手工作業(yè)不易做到有效地進行資金的分析、預測和輔助決策。 二、目前資金業(yè)務采用的管理工具繁雜，無法實現(xiàn)對資金管理標準和業(yè)務流程的統(tǒng)一控制。 　　應中國石油化工股份公司資金處的要求，浪潮通軟依托在金融行業(yè)、石化行業(yè)積累的豐富經(jīng)驗，結(jié)合中石化自身的企業(yè)發(fā)展規(guī)劃，開發(fā)一套具有中石化資金管理特色的綜合資金業(yè)務管理系統(tǒng)，作為股份公司資金業(yè)務管理的支撐平臺。[石化]中石化資金管理系統(tǒng)案例 為了加強中國石油化工股份有限公司內(nèi)部資金的統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一結(jié)算和統(tǒng)一借貸，達到控制債務規(guī)模、合理安排債務結(jié)構(gòu)、加快資金周轉(zhuǎn)、降低融資成本、控制財務風險的目的，股份公司資金管理部門對公司的資金業(yè)務進行了統(tǒng)一管理。由于資金管理業(yè)務量大，處理過程復雜，并且需要多種專業(yè)理論對過程進行相應的管理，必須以較為全面、先進、穩(wěn)定的資金管理信息系統(tǒng)來支撐，以規(guī)范各類資金業(yè)務流程，實現(xiàn)對整個公司各類資金業(yè)務的預算控制、日常業(yè)務管理、資金分析、預警和預測等。 項目難點及重點一、中石化資金業(yè)務管理涉及的種類繁多、業(yè)務量大，全靠手工操作，工作量非常大，并且存在業(yè)務信息收集不及時、統(tǒng)計口徑不一致、數(shù)據(jù)不準確、不全面等問題，需要通過信息系統(tǒng)提高業(yè)務處理數(shù)據(jù)的質(zhì)量和效率。 三、種類繁多、大量的資金業(yè)務分布在異地各分子公司處理，傳統(tǒng)的定期報表方式不能對整個公司資金業(yè)務實時掌控。需要建立一套資金預算/分析模型，以提供更靈活、強大的資金管理與分析平臺。在整個中石化內(nèi)部實現(xiàn)資金的統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一借貸和集中監(jiān)管，為合理安排債務結(jié)構(gòu)、控制債務規(guī)模、加快資金周轉(zhuǎn)、降低融資成本、控制財務風險提供決策依據(jù)和控制手段。（管理深度）。 解決方案系統(tǒng)覆蓋范圍 1. 管理規(guī)范（制度）：統(tǒng)一制定各類資金業(yè)務管理制度，規(guī)范各類資金業(yè)務的處理流程和代碼標準，確保數(shù)據(jù)的一致性、可比性。2. 規(guī)模控制（事前）：統(tǒng)一制定全公司的資金預算、計劃和信用額度，控制債務規(guī)模。3. 日常業(yè)務（事中）：提高各類資金業(yè)務的處理效率和信息質(zhì)量、完成基礎業(yè)務數(shù)據(jù)采集；包括各類資金業(yè)務過程（籌融資、租賃、投資、擔保、票據(jù)、應收、賬戶等管理系統(tǒng)）。統(tǒng)功能架構(gòu)在規(guī)劃的整個解決方案中，采用“預算控制+流程控制+實時監(jiān)控”三方面的集中管理手段強化總公司的管理控制力度。通過資金預算、信用額度管理加強對下級單位資金業(yè)務規(guī)?？刂?，通過具體業(yè)務系統(tǒng)實現(xiàn)對下級單位各種資金業(yè)務的實時監(jiān)控。從資金業(yè)務使用層次上，系統(tǒng)需要同時包含股份公司總部和分子公司兩級單位的業(yè)務管理，分層次分權(quán)限提供業(yè)務處理功能，支持不同角色的流程化應用。主要有如下明顯效果：提高資金周轉(zhuǎn)效率，鉗制暗箱操作，降低資金風險提高資金的利用率，降低資金成本，擴大資金收益提高系統(tǒng)內(nèi)部的業(yè)務運作效率與數(shù)據(jù)質(zhì)量滿足戰(zhàn)略發(fā)展需求，為公司持續(xù)重組及削減成本提供了支持平臺協(xié)助完成資金管理人員的思想轉(zhuǎn)變及業(yè)務素質(zhì)的提高 [石化]中石化資金管理系統(tǒng)案例 為了加強中國石油化工股份有限公司內(nèi)部資金的統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一結(jié)算和統(tǒng)一借貸，達到控制債務規(guī)模、合理安排債務結(jié)構(gòu)、加快資金周轉(zhuǎn)、降低融資成本、控制財務風險的目的，股份公司資金管理部門對公司的資金業(yè)務進行了統(tǒng)一管理。 　　應中國石油化工股份公司資金處的要求，浪潮通軟依托在金融行業(yè)、石化行業(yè)積累的豐富經(jīng)驗，結(jié)合中石化自身的企業(yè)發(fā)展規(guī)劃，開發(fā)一套具有中石化資金管理特色的綜合資金業(yè)務管理系統(tǒng)，作為股份公司資金業(yè)務管理的支撐平臺。 二、目前資金業(yè)務采用的管理工具繁雜，無法實現(xiàn)對資金管理標準和業(yè)務流程的統(tǒng)一控制。 四、缺少必要的資金預算、資金分析、決策支持工具，全靠手工作業(yè)不易做到有效地進行資金的分析、預測和輔助決策。 所以，需要通過信息化的管理手段，規(guī)范資金業(yè)務的流程和標準，加強資金監(jiān)控管理的寬度、深度和力度。中石化資金管理系統(tǒng)要實現(xiàn)股份公司資金業(yè)務的全面管理，具體包括以下幾個方面： （管理廣度）。 同時支持總部和分子公司的分級應用，按組織管理層次分角色授權(quán)，實現(xiàn)總部和分子公司兩級單位的業(yè)務管理流程，并逐步將應用層次向二級單位延伸。確保數(shù)據(jù)的一致性、提高數(shù)據(jù)歸集的及時性。實現(xiàn)內(nèi)外部業(yè)務系統(tǒng)之間的流程控制和數(shù)據(jù)共享。如：申請及審批流程、企業(yè)代碼、合同代碼等。如：資金預算、授信額度等。4. 決策支持（事后）：集中監(jiān)控各類資金業(yè)務進展和運行狀況，統(tǒng)一資金分析與預測，提高業(yè)務監(jiān)控及決策效率，控制財務風險。由總部統(tǒng)一制定集團內(nèi)部的資金管理標準和規(guī)則，規(guī)范集團企業(yè)的資金業(yè)務流程。 各子系統(tǒng)間的流程和控制關(guān)系如下：集團企業(yè)的集中管理解決方案，重點在于打破傳統(tǒng)分散式管理模式，在整個集團內(nèi)實現(xiàn)集中管理、集中監(jiān)控的轉(zhuǎn)變，提高資金運作效率和效益。 應用效果該方案全面支持集團企業(yè)的財務核算、資金管理、風險控制和決策支持等，構(gòu)建起統(tǒng)一的資金業(yè)務的信息化管理平臺，實現(xiàn)了對資金的統(tǒng)一預算、統(tǒng)一籌措、統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一控制的全流程管理,全面提升集團公司資金的使用效率和行業(yè)競爭力。由于資金管理業(yè)務量大，處理過程復雜，并且需要多種專業(yè)理論對過程進行相應的管理，必須以較為全面、先進、穩(wěn)定的資金管理信息系統(tǒng)來支撐，以規(guī)范各類資金業(yè)務流程，實現(xiàn)對整個公司各類資金業(yè)務的預算控制、日常業(yè)務管理、資金分析、預警和預測等。 項目難點及重點一、中石化資金業(yè)務管理涉及的種類繁多、業(yè)務量大，全靠手工操作，工作量非常大，并且存在業(yè)務信息收集不及時、統(tǒng)計口徑不一致、數(shù)據(jù)不準確、不全面等問題，需要通過信息系統(tǒng)提高業(yè)務處理數(shù)據(jù)的質(zhì)量和效率。 三、種類繁多、大量的資金業(yè)務分布在異地各分子公司處理，傳統(tǒng)的定期報表方式不能對整個公司資金業(yè)務實時掌控。需要建立一套資金預算/分析模型，以提供更靈活、強大的資金管理與分析平臺。在整個中石化內(nèi)部實現(xiàn)資金的統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一借貸和集中監(jiān)管，為合理安排債務結(jié)構(gòu)、控制債務規(guī)模、加快資金周轉(zhuǎn)、降低融資成本、控制財務風險提供決策依據(jù)和控制手段。（管理深度）。 解決方案系統(tǒng)覆蓋范圍 1. 管理規(guī)范（制度）：統(tǒng)一制定各類資金業(yè)務管理制度，規(guī)范各類資金業(yè)務的處理流程和代碼標準，確保數(shù)據(jù)的一致性、可比性。2. 規(guī)?？刂疲ㄊ虑埃航y(tǒng)一制定全公司的資金預算、計劃和信用額度，控制債務規(guī)模。3. 日常業(yè)務（事中）：提高各類資金業(yè)務的處理效率和信息質(zhì)量、完成基礎業(yè)務數(shù)據(jù)采集；包括各類資金業(yè)務過程（籌融資、租賃、投資、擔保、票據(jù)、應收、賬戶等管理系統(tǒng)）。統(tǒng)功能架構(gòu)在規(guī)劃的整個解決方案中，采用“預算控制+流程控制+實時監(jiān)控”三方面的集中管理手段強化總公司的管理控制力度。通過資金預算、信用額度管理加強對下級單位資金業(yè)務規(guī)?？刂?，通過具體業(yè)務系統(tǒng)實現(xiàn)對下級單位各種資金業(yè)務的實時監(jiān)控。從資金業(yè)務使用層次上，系統(tǒng)需要同時包含股份公司總部和分子公司兩級單位的業(yè)務管理，分層次分權(quán)限提供業(yè)務處理功能，支持不同角色的流程化應用。主要有如下明顯效果：提高資金周轉(zhuǎn)效率，鉗制暗箱操作，降低資金風險提高資金的利用率，降低資金成本，擴大資金收益提高系統(tǒng)內(nèi)部的業(yè)務運作效率與數(shù)據(jù)質(zhì)量滿足戰(zhàn)略發(fā)展需求，為公司持續(xù)重組及削減成本提供了支持平臺協(xié)助完成資金管理人員的思想轉(zhuǎn)變及業(yè)務素質(zhì)的提高 健康的資金業(yè)務管理是集團公司生存和發(fā)展的基礎。從信息系統(tǒng)方面看，許多企業(yè)集團不能實現(xiàn)各種資金業(yè)務標準的統(tǒng)一管理，無法實現(xiàn)各種資金業(yè)務流程的統(tǒng)一控制，大量異地子分公司數(shù)據(jù)仍采用傳統(tǒng)的定期報表方式，不能滿足整個集團實時掌控資金信息的需要，缺少必要的資金預算、資金分析、決策支持工具，不能有效地進行資金分析、預測和輔助決策。通過實施本方案，集團企業(yè)可以規(guī)范資金業(yè)務的流程和標準，加大資金監(jiān)控的力度，加強資金的統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一結(jié)算和統(tǒng)一借貸，在整個集團內(nèi)部實現(xiàn)資金的集中管理與控制，實現(xiàn)集團利益的最大化。● 實現(xiàn)對資金信息的集中管理?！?統(tǒng)一制定資金預算?！?統(tǒng)一監(jiān)控各類資金業(yè)務進展和運行狀況，統(tǒng)一資金分析、預警和預測?！?提高資金管理的業(yè)務運作效率與數(shù)據(jù)質(zhì)量。● 提高資金利用率，降低資金成本，擴大資金收益。全面預算管理作為對現(xiàn)代工商企業(yè)成熟與發(fā)展起過重大推