【正文】 給推薦人的個(gè)人FYC。第二十八條 準(zhǔn)收展員按月滾動(dòng)進(jìn)行考核與職級(jí)調(diào)整，達(dá)到晉升收展員條件的即予晉升。調(diào)降的委托報(bào)酬范圍如下。達(dá)到職級(jí)晉升條件的可以晉升，達(dá)到維持條件，維持原職級(jí)，否則予以降級(jí)、降檔處理直至解除代理合同。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，按照主管綜合測(cè)評(píng)辦法的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。第二十四條 未經(jīng)雙方直接主管、直接培育人、直接推薦人及公司同意，各級(jí)主管與行銷(xiāo)系列人員的組織歸屬、推薦關(guān)系、管轄關(guān)系和培育關(guān)系一律不得變動(dòng)。（三）區(qū)域總監(jiān)降級(jí)為部經(jīng)理級(jí)、轉(zhuǎn)系列或解約時(shí)，其收展區(qū)歸屬其直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級(jí)培育人，依此類(lèi)推。（二）部經(jīng)理降級(jí)為組經(jīng)理級(jí)、轉(zhuǎn)系列或解約時(shí)，其收展部歸屬其直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級(jí)培育人，依此類(lèi)推。第二十三條 主管降級(jí)的處理（一）組經(jīng)理降級(jí)為行銷(xiāo)系列、轉(zhuǎn)系列或解約時(shí)，其直轄組人員回歸其直接培育人；直接培育人不存在的，回歸至原直接培育人的上一級(jí)培育人，依此類(lèi)推。部經(jīng)理A轄下的組經(jīng)理B晉升為收展部經(jīng)理時(shí)，新部經(jīng)理B不再隸屬A，A與其建立培育部關(guān)系，B轉(zhuǎn)由A的上級(jí)主管管轄；當(dāng)A晉升區(qū)域總監(jiān)時(shí)，B重新隸屬A的收展區(qū)。區(qū)域總監(jiān)級(jí)主管管轄與其有培育關(guān)系的各檔收展組經(jīng)理和收展部經(jīng)理；收展部經(jīng)理級(jí)主管管轄與其有培育關(guān)系的各檔收展組經(jīng)理。第二十一條 同步晉升（降級(jí)）的處理具有推薦關(guān)系的行銷(xiāo)系列人員同時(shí)晉升或轉(zhuǎn)系列為組經(jīng)理時(shí)，彼此建立直接培育組關(guān)系；具有培育關(guān)系的同檔主管同時(shí)跨級(jí)晉升（降級(jí)）時(shí)（跨級(jí)晉升是指高級(jí)組經(jīng)理晉升部經(jīng)理，或資深部經(jīng)理晉升區(qū)域總監(jiān)），彼此仍建立培育關(guān)系。區(qū)域總監(jiān)A直接培育區(qū)域總監(jiān)B，B直接培育區(qū)域總監(jiān)C，A對(duì)B、B對(duì)C享有直接培育區(qū)利益，A對(duì)C享有間接培育區(qū)利益。（二）部經(jīng)理A直接培育部經(jīng)理B，B直接培育部經(jīng)理C，若B先于A(yíng)晉升為區(qū)域總監(jiān)，A與B、A與C的培育部關(guān)系終止；此后，當(dāng)B降級(jí)為部經(jīng)理時(shí)，A對(duì)B、A對(duì)C的培育部關(guān)系和培育部利益均不再恢復(fù)。（一）主管A直接培育部經(jīng)理B，B直接培育部經(jīng)理C，A對(duì)B、B對(duì)C享有直接培育部利益，A對(duì)C享有間接培育部利益。（二）組經(jīng)理A直接培育組經(jīng)理B，B直接培育組經(jīng)理C，若B先于A(yíng)晉升為部經(jīng)理，A與B、A與C的培育組關(guān)系終止；此后，當(dāng)B降級(jí)為組經(jīng)理時(shí)，A對(duì)B、A對(duì)C的培育組關(guān)系和培育組利益均不再恢復(fù)。（一）主管A直接培育組經(jīng)理B，B直接培育組經(jīng)理C，A對(duì)B、B對(duì)C享有直接培育利益，A對(duì)C享有間接培育利益。當(dāng)總監(jiān)A轄下的部經(jīng)理B晉升為區(qū)域總監(jiān)時(shí)，B的直轄部及與B具有培育關(guān)系的各收展部構(gòu)成新的收展區(qū)，A與B形成直接培育區(qū)關(guān)系，A直接培育B；此時(shí)，若B再直接培育區(qū)域總監(jiān)C，則A與C形成間接培育區(qū)關(guān)系。（三）培育區(qū)總監(jiān)級(jí)主管的直轄區(qū)中分離出新的收展區(qū)，稱(chēng)為培育區(qū)。培育部關(guān)系可以為多代。當(dāng)主管A直轄的行銷(xiāo)系列人員B晉升為組經(jīng)理時(shí)，B及與其具有推薦關(guān)系的行銷(xiāo)系列人員組成新的收展組，A與B形成直接培育組關(guān)系，A直接培育B；若B直接培育組經(jīng)理C，則A與C形成間接培育組關(guān)系；依此類(lèi)推。第十七條 培育關(guān)系（一）培育組各級(jí)主管直接管轄的行銷(xiāo)系列收展人員晉升為收展組經(jīng)理時(shí)，新晉升收展組經(jīng)理與原上級(jí)主管建立培育組關(guān)系。第十六條 各級(jí)收展人員與其推薦的新簽約人員之間形成推薦關(guān)系，推薦關(guān)系可以為多重。，為收展人員建立個(gè)人檔案。與公司簽訂《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員保險(xiǎn)代理合同》（B類(lèi)）后，由公司核發(fā)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書(shū)》。第十四條 收展人員簽約流程，填寫(xiě)《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司區(qū)域收展人員登記表》，再由公司審核確認(rèn)。（二）有下列情形之一者不得簽約：；；《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員資格證書(shū)》或保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定不宜從事保險(xiǎn)代理工作的；（含）以上解約記錄的；；。（四）各檔區(qū)域總監(jiān)的職責(zé)：同部經(jīng)理職級(jí)主管的職責(zé)（17項(xiàng)）；對(duì)所轄的部經(jīng)理、組經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理與輔導(dǎo)；積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、部經(jīng)理和區(qū)域總監(jiān)； 制定與實(shí)施直轄區(qū)發(fā)展計(jì)劃，組織直轄區(qū)的經(jīng)營(yíng)管理，確保直轄區(qū)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的達(dá)成；服務(wù)區(qū)域公共關(guān)系的建立與維護(hù)，建立區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。（二）各檔收展組經(jīng)理的職責(zé)：（111項(xiàng)）；、工作、服務(wù)管理事項(xiàng)；、培訓(xùn)、輔導(dǎo)及考核事項(xiàng)；；；；；、配合與執(zhí)行事項(xiàng)；；。，再由公司根據(jù)本人最近考核結(jié)果確定其轉(zhuǎn)換系列后的相應(yīng)職級(jí)，并在其所在職場(chǎng)予以公布?？蛻?hù)經(jīng)理及以上職級(jí)行銷(xiāo)系列人員符合晉升組經(jīng)理?xiàng)l件的可申請(qǐng)轉(zhuǎn)為組經(jīng)理；主管系列人員申請(qǐng)轉(zhuǎn)為行銷(xiāo)系列或公司認(rèn)為其不適合擔(dān)任主管（非違規(guī)、違紀(jì)和考核原因）而降級(jí)，則根據(jù)最近一次考核的個(gè)人業(yè)績(jī)情況轉(zhuǎn)換至對(duì)應(yīng)行銷(xiāo)系列職級(jí)。第九條 行銷(xiāo)系列收展人員職級(jí)設(shè)置主管之外的收展人員為行銷(xiāo)系列，設(shè)準(zhǔn)收展員、收展員（含觀(guān)察期收展員）、客戶(hù)經(jīng)理、高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理、資深客戶(hù)經(jīng)理五個(gè)職級(jí)。第八條 收展團(tuán)隊(duì)主管職級(jí)設(shè)置收展區(qū)設(shè)總監(jiān)、高級(jí)總監(jiān)兩檔主管；收展部設(shè)部經(jīng)理、高級(jí)部經(jīng)理和資深部經(jīng)理三檔主管；收展組設(shè)組經(jīng)理、高級(jí)組經(jīng)理兩檔主管。收展區(qū)內(nèi)須至少管轄4個(gè)收展部（含總監(jiān)所在部），收展部?jī)?nèi)須至少管轄4個(gè)收展組（含部經(jīng)理所在組）。第二章 收展人員的組織管理第六條 各級(jí)公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售管理部門(mén)或依照上級(jí)公司規(guī)定設(shè)立的區(qū)域收展管理部門(mén)為收展人員管理工作的職能部門(mén)，接受上級(jí)公司相關(guān)職能部門(mén)的指導(dǎo)與監(jiān)督。，綜合續(xù)收率強(qiáng)置為1。（或保費(fèi)）：保單生效對(duì)應(yīng)日在X2月(所有年度）、在X2月至X月中失效的件數(shù)（或保費(fèi)），剔除保單生效對(duì)應(yīng)加45天后轉(zhuǎn)移的失效保單（保單分配日期＞保單生效對(duì)應(yīng)日＋45天），剔除失效后在X月月底前又復(fù)效收費(fèi)的失效保單。不包含短險(xiǎn)和短期附加險(xiǎn)。（十）保單綜合續(xù)收率：是指收展人員所服務(wù)的保單及個(gè)人銷(xiāo)售保單的各期續(xù)期保費(fèi)的綜合續(xù)收率。（八）舉績(jī)?nèi)肆Γ菏侵府?dāng)月新單件數(shù)大于零的持證人力。折算件數(shù)不超過(guò)自然件數(shù)或卡折數(shù)。團(tuán)隊(duì)月度達(dá)標(biāo)人力占比的計(jì)算公式為：團(tuán)隊(duì)月度達(dá)標(biāo)人力占比=團(tuán)隊(duì)當(dāng)月達(dá)標(biāo)人力團(tuán)隊(duì)月初持證人力（不含準(zhǔn)收展員）（七）新單件數(shù)：是指新簽發(fā)的個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)主險(xiǎn)保單件數(shù)與短期險(xiǎn)保費(fèi)折算件數(shù)之和。（五）有效人力：是指?jìng)€(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到3M的人員。本辦法M值為600。（三）M值：是收展人員月度的FYC計(jì)量數(shù)。（二）收展主管：是指受公司委托，按照本辦法規(guī)定組建團(tuán)隊(duì)，承擔(dān)增員、屬員輔導(dǎo)、職場(chǎng)訓(xùn)練、團(tuán)隊(duì)管理等各項(xiàng)職責(zé)并享有相應(yīng)委托報(bào)酬的收展人員。在計(jì)算收展人員委托報(bào)酬時(shí)，交叉銷(xiāo)售非個(gè)險(xiǎn)渠道產(chǎn)品的傭金不計(jì)入FYC；短期險(xiǎn)傭金是否計(jì)入FYC由省級(jí)公司確定。第五條 本辦法中有關(guān)用詞定義如下：（一）FYC：是指新單首年傭金，包括個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)主險(xiǎn)首年傭金、附加險(xiǎn)及短期險(xiǎn)首年傭金。第三條 收展員從事的一切業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守國(guó)家的法律、法規(guī)、規(guī)章和公司的相關(guān)規(guī)定。本辦法中所稱(chēng)“代理職責(zé)”是指達(dá)到一定代理級(jí)別所應(yīng)履行的相應(yīng)職責(zé)。本辦法中所稱(chēng)“津貼”、“獎(jiǎng)”、“獎(jiǎng)勵(lì)”是指收展員達(dá)到公司相應(yīng)的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，公司支付的委托報(bào)酬。中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司 區(qū)域收展人員管理辦法（B版）（2015年修訂版）目錄第一章 總 則 2第二章 收展人員的組織管理 6第三章 收展人員的招募 10第四章 收展人員的歸屬關(guān)系 12第五章 收展人員的晉升與考核 18第六章 委托報(bào)酬 36第七章 法律責(zé)任和解約處理 62第一章 總 則第一條 為了對(duì)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司（下稱(chēng)公司）委托的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二條 本辦法中所稱(chēng)“收展人員”是指符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)制定的《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》，具有保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員資格，與公司簽訂《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員保險(xiǎn)代理合同》（B類(lèi)），向公司收取傭金，并在公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的個(gè)人。本辦法中所稱(chēng)“代理職級(jí)”是指收展員達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)所對(duì)應(yīng)的代理級(jí)別。本辦法中相關(guān)用語(yǔ)簡(jiǎn)稱(chēng)如下：“代理職級(jí)”簡(jiǎn)稱(chēng)為“職級(jí)”，“代理職責(zé)”簡(jiǎn)稱(chēng)為“職責(zé)”，“代理職級(jí)評(píng)估和認(rèn)定”簡(jiǎn)稱(chēng)為“考核”，“代理職級(jí)提升”簡(jiǎn)稱(chēng)為“晉升”，“代理職級(jí)下降”簡(jiǎn)稱(chēng)為“降級(jí)”。第四條 本辦法及相關(guān)文件內(nèi)容，均不直接或間接構(gòu)成公司與保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員之間存在勞動(dòng)關(guān)系或勞動(dòng)合同關(guān)系的依據(jù)。公司定期公布列入FYC統(tǒng)計(jì)范圍的短期險(xiǎn)和附加險(xiǎn)產(chǎn)品列表。在進(jìn)行收展人員職級(jí)考核時(shí)，短期險(xiǎn)傭金可計(jì)入FYC；交叉銷(xiāo)售非個(gè)險(xiǎn)渠道產(chǎn)品的傭金是否計(jì)入FYC由公司根據(jù)市場(chǎng)情況另行規(guī)定。本辦法中的主管包括各檔收展組經(jīng)理、收展部經(jīng)理和區(qū)域總監(jiān)。M值由公司定期根據(jù)壽險(xiǎn)市場(chǎng)形勢(shì)與業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行測(cè)算確定。（四）業(yè)績(jī)責(zé)任額：指收展人員個(gè)人每月、收展主管直轄團(tuán)隊(duì)每月須達(dá)成的FYC金額。（六）達(dá)標(biāo)人力：是指當(dāng)月達(dá)成個(gè)人或直轄團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)責(zé)任額的人員。長(zhǎng)險(xiǎn)主險(xiǎn)單件保費(fèi)達(dá)到800元（省級(jí)分公司可以根據(jù)實(shí)際情況向上調(diào)整）計(jì)1件；短期險(xiǎn)保費(fèi)每累計(jì)800元折算為1件。公司定期公布列入件數(shù)統(tǒng)計(jì)范圍的險(xiǎn)種。團(tuán)隊(duì)月度舉績(jī)率的計(jì)算公式為：團(tuán)隊(duì)月度舉績(jī)率=團(tuán)隊(duì)當(dāng)月舉績(jī)?nèi)肆F(tuán)隊(duì)月初持證人力（不含準(zhǔn)收展員）（九）本辦法中的有效投訴是指經(jīng)公司督察人員核實(shí)確屬收展人員責(zé)任的投訴。保單綜合續(xù)收率=保單件數(shù)續(xù)收率60%＋保費(fèi)續(xù)收率40%；其中：保單件數(shù)續(xù)收率=X月的保單件數(shù)合計(jì)X月的保單件數(shù)合計(jì)+X月的失效件數(shù)合計(jì)保單保費(fèi)續(xù)收率=X月的保單保費(fèi)合計(jì)X月的保單保費(fèi)合計(jì)+X月的失效保費(fèi)合計(jì)保單綜合續(xù)收率計(jì)算規(guī)則說(shuō)明：（或保費(fèi)）分子：應(yīng)收日期在X2月、收費(fèi)日期在第X2月至X月的續(xù)期收費(fèi)件數(shù)（或保費(fèi)）合計(jì)。工號(hào)以續(xù)期收費(fèi)時(shí)的工號(hào)為準(zhǔn)。工號(hào)以失效時(shí)的工號(hào)為準(zhǔn)。（十一）成功增員：收展新人上代碼并在3個(gè)月內(nèi)舉績(jī)新單件數(shù)1件，若簽約在上月，舉績(jī)?cè)诖卧拢瑒t成功增員算在次月。第七條 各公司可根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要，在區(qū)域規(guī)劃的基礎(chǔ)上設(shè)置收展區(qū)、收展部和收展組三級(jí)團(tuán)隊(duì)，分別由區(qū)域總監(jiān)、收展部經(jīng)理、收展組經(jīng)理主管履行團(tuán)隊(duì)管理職責(zé)。收展團(tuán)隊(duì)的稱(chēng)謂為：XX支公司XX收展區(qū)（部、組）。組經(jīng)理檔主管可根據(jù)收展組內(nèi)的人力、業(yè)績(jī)，區(qū)分組經(jīng)理、銀質(zhì)組經(jīng)理、金質(zhì)組經(jīng)理三階；高級(jí)組經(jīng)理檔主管可區(qū)分高級(jí)組經(jīng)理、銀質(zhì)高級(jí)組經(jīng)理和金質(zhì)高級(jí)組經(jīng)理三階。第十條 行銷(xiāo)系列和主管系列收展人員之間可以相互轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換后按新的職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行日?？己撕吐毤?jí)考核。第十一條 收展人員系列轉(zhuǎn)換按以下流程操作《收展人員職級(jí)變動(dòng)申請(qǐng)審批表》，向公司書(shū)面提出轉(zhuǎn)換系列申請(qǐng)。第十二條 各級(jí)收展人員的職責(zé)如下：（一）行銷(xiāo)系列人員的職責(zé)、法規(guī)及保險(xiǎn)代理合同約定的內(nèi)容；、市場(chǎng)開(kāi)拓事項(xiàng)；、執(zhí)行與檢討事項(xiàng)；、填寫(xiě)與整理事項(xiàng)；、會(huì)報(bào)、培訓(xùn)等公司有關(guān)會(huì)議的參與及支援事項(xiàng)；；、保單簽約、遞送與提供售后服務(wù)事項(xiàng)；；；；。（三）各檔收展部經(jīng)理的職責(zé)：1．同組經(jīng)理級(jí)主管的職責(zé)（110項(xiàng)）；2．晨會(huì)、二次早會(huì)、夕會(huì)等相關(guān)會(huì)議的召集與參與事項(xiàng)；；；5．積極發(fā)展組織，培育新的收展組和收展部； 6．制定與實(shí)施收展部發(fā)展計(jì)劃，組織收展部的經(jīng)營(yíng)管理，確保收展部各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的達(dá)成；7．服務(wù)區(qū)域公共關(guān)系的建立與維護(hù)。第三章 收展人員的招募第十三條 收展人員簽約條件（一）收展人員簽約基本條件，誠(chéng)實(shí)守信，遵紀(jì)守法；（縣域可放寬至高中或中專(zhuān)，但須符合保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)最低學(xué)歷要求）；—45周歲之間（省級(jí)公司可以在此范圍內(nèi)設(shè)定更高條件的標(biāo)準(zhǔn)，即年齡要求可以高于22歲和低于45歲）；，具有良好的表達(dá)能力；；《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員資格證書(shū)》。（三）待簽約人員必須提供下列材料《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司區(qū)域收展人員登記表》； ，身份證原