【正文】 保險(xiǎn)費(fèi)，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；2．為客戶提供售后服務(wù)（包括客戶回訪、協(xié)助客戶繳納續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)、滿足客戶相關(guān)保單服務(wù)需求、協(xié)助公司處理保全和給付事宜等）；3．參加公司有關(guān)會(huì)議和培訓(xùn)等活動(dòng)，向公司匯報(bào)代理業(yè)務(wù)情況；4．遵守公司的有關(guān)規(guī)章制度，完成公司交辦的其他相關(guān)事項(xiàng)。第十三條 業(yè)務(wù)系列和主管系列轉(zhuǎn)換系列的程序：（一）由本人填寫《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員轉(zhuǎn)換系列職級變動(dòng)申請審批表》，向公司書面提出轉(zhuǎn)換系列申請。當(dāng)主管個(gè)人業(yè)績達(dá)到所轉(zhuǎn)換職級維持考核條件，可提出轉(zhuǎn)換系列申請。第十二條 業(yè)務(wù)系列和主管系列之間可以相互轉(zhuǎn)換：（一）業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級業(yè)務(wù)經(jīng)理符合業(yè)務(wù)主任晉升組經(jīng)理?xiàng)l件的，可申請轉(zhuǎn)為組經(jīng)理。（二）主管系列：包括組經(jīng)理、處經(jīng)理、區(qū)域總監(jiān)三級，分別管轄營銷組、營銷處和營銷區(qū)。（五）各分公司保險(xiǎn)營銷員管理部門應(yīng)按公司有關(guān)規(guī)定，為保險(xiǎn)營銷員建立個(gè)人檔案。與公司簽訂《保險(xiǎn)營銷員保險(xiǎn)代理合同》（A類）后，由公司核發(fā)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》。（三）待簽約人員需由保險(xiǎn)代理合同規(guī)定的兩名保證人對其提供擔(dān)保。第十條 保險(xiǎn)營銷員簽約程序如下：（一）待簽約人員由推薦主管進(jìn)行初審后，填寫《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員登記表》，再由公司審核確認(rèn)。第八條 有下列情形之一者不得簽約：（一）有不良嗜好，有犯罪記錄的；（二）因違反《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》而被公司或其他保險(xiǎn)公司解除保險(xiǎn)代理合同的。下同。分別由區(qū)域總監(jiān)職級、處經(jīng)理職級和組經(jīng)理職級主管履行管理職責(zé)。第二章 組織架構(gòu)第五條 各級分公司設(shè)立的保險(xiǎn)營銷員管理部門，為保險(xiǎn)營銷員管理工作的職能部門，接受上級公司保險(xiǎn)營銷員管理部門的指導(dǎo)監(jiān)督。第三條 保險(xiǎn)營銷員從事的一切業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守國家的法律、法規(guī)、規(guī)章和公司的相關(guān)規(guī)定。本辦法中所稱“代理職責(zé)”是指達(dá)到一定代理級別所應(yīng)履行的相應(yīng)職責(zé)。本辦法中所稱“津貼”、“獎(jiǎng)”、“獎(jiǎng)勵(lì)”是指保險(xiǎn)營銷員達(dá)到公司相應(yīng)的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，公司支付的委托報(bào)酬。 中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員管理辦法（D版）目　　錄第一章 總則 2第二章 組織架構(gòu) 2第三章 人員招募 3第四章 職級與職責(zé) 4第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系 5第六章 委托報(bào)酬 9第七章 品質(zhì)管理 17第八章 考核 17第九章 法律責(zé)任和解約處理 25第十章 附則 25第一章 總則第一條 為了對中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司（下稱公司）委托的保險(xiǎn)營銷員進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二條 本辦法中所稱“保險(xiǎn)營銷員”是指符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門制定的《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》，具有保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格，與公司簽訂《保險(xiǎn)營銷員保險(xiǎn)代理合同》（A類），向公司收取代理手續(xù)費(fèi)，并在公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的個(gè)人。本辦法中所稱“代理職級”是指保險(xiǎn)營銷員達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)所對應(yīng)的代理級別。本辦法中相關(guān)用語簡稱如下：“代理職級”簡稱為“職級”，“代理職責(zé)”簡稱為“職責(zé)”，“代理職級評估和認(rèn)定”簡稱為“考核”，“代理職級提升”簡稱為“晉升”，“代理職級下降”簡稱為“降級”。第四條 本辦法及相關(guān)文件內(nèi)容，均不直接或間接構(gòu)成公司與保險(xiǎn)營銷員之間存在勞動(dòng)關(guān)系或勞動(dòng)合同關(guān)系的依據(jù)。第六條 市級公司下設(shè)分支機(jī)構(gòu)（市、縣公司營銷服務(wù)部或支公司）為保險(xiǎn)營銷員管理的基本單位，依次下設(shè)營銷區(qū)、營銷處和營銷組。營銷團(tuán)隊(duì)的稱謂為：支公司或營銷服務(wù)部名稱+ 營銷團(tuán)隊(duì)名稱第三章 人員招募 第七條 保險(xiǎn)營銷員簽約的基本條件：（一）年齡在18－50 加下劃線的指標(biāo)為參考標(biāo)準(zhǔn)，各省級分公司可根據(jù)本地區(qū)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。周歲之間；（二）具有符合當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的學(xué)歷；（三）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力；（四）持有《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。第九條 待簽約人員必須提供下列材料：（一）《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員登記表》；（二）本人最高學(xué)歷證明原件和復(fù)印件，身份證原件和復(fù)印件；（三）《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）公司認(rèn)為必需的其他資料。（二）符合條件的待簽約人員應(yīng)按公司要求參加培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)考試。（四）待簽約人員應(yīng)向公司交納一定數(shù)額的保證金。保證金在保險(xiǎn)代理合同有效期間由公司負(fù)責(zé)保管，保險(xiǎn)代理合同終止后，如無債務(wù)問題則無息全額返還。第四章 職級與職責(zé) 第十一條 保險(xiǎn)營銷員分為兩個(gè)系列：（一）業(yè)務(wù)系列：包括業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理四級。組經(jīng)理級主管分設(shè)組經(jīng)理、高級組經(jīng)理和資深組經(jīng)理三檔；處經(jīng)理級主管分設(shè)處經(jīng)理、高級處經(jīng)理和資深處經(jīng)理三檔；區(qū)域總監(jiān)級主管分設(shè)區(qū)域總監(jiān)和高級區(qū)域總監(jiān)兩檔。（二）各級主管可根據(jù)本人業(yè)績轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理或高級業(yè)務(wù)經(jīng)理。組經(jīng)理轉(zhuǎn)系列為業(yè)務(wù)經(jīng)理或高級業(yè)務(wù)經(jīng)理須任組經(jīng)理滿12個(gè)月。（二）保險(xiǎn)營銷員轉(zhuǎn)換系列由市分公司或上級分公司審核批準(zhǔn)（業(yè)務(wù)系列人員轉(zhuǎn)換主管系列必須通過晉升組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試），再由公司根據(jù)本人最近考核結(jié)果確定其轉(zhuǎn)換系列后的相應(yīng)職級，并在其所在營銷服務(wù)部予以公布。（二）組經(jīng)理職級主管的職責(zé)：1．同業(yè)務(wù)系列人員的職責(zé)（1－4項(xiàng)）；2．對直轄組業(yè)務(wù)系列人員進(jìn)行輔導(dǎo)、培訓(xùn)和陪訪；3．積極主動(dòng)推薦新人；4．培育組經(jīng)理；5．對直轄組業(yè)務(wù)系列人員進(jìn)行日?；顒?dòng)管理； 6．協(xié)助上級主管實(shí)施團(tuán)隊(duì)日常管理。（四）區(qū)域總監(jiān)職級主管的職責(zé)：1．同處經(jīng)理職級主管的職責(zé)（1－5項(xiàng)）；2．對直轄處經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)營管理與輔導(dǎo)；3．積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理和區(qū)域總監(jiān)； 4．確保直轄區(qū)各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)的達(dá)成；5．制定與實(shí)施直轄區(qū)發(fā)展計(jì)劃，組織直轄區(qū)的經(jīng)營管理；6．建立與維護(hù)區(qū)域公共關(guān)系。各級主管與其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員組成該主管的直轄組，處經(jīng)理（或區(qū)域總監(jiān)）級主管的直轄組及其直接管轄的營銷組構(gòu)成該主管的直轄處，區(qū)域總監(jiān)級主管的直轄組及其管轄的營銷組、營銷處構(gòu)成該主管的直轄區(qū)。關(guān)于新人的組織歸屬有如下規(guī)定：（一）主管推薦的新人，歸入該主管的直轄組；業(yè)務(wù)系列人員推薦的新人，暫歸入推薦人直接主管的直轄組；（二）業(yè)務(wù)系列人員晉升為組經(jīng)理時(shí)，與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均回歸至其轄下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人及與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均不再回歸給推薦人。（一）培育組培育組關(guān)系包括直接培育組、間接培育組和多重培育組。當(dāng)主管A直轄的業(yè)務(wù)系列人員B晉升為組經(jīng)理時(shí)，B及與其具有推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員組成新的營銷組，A與B形成直接培育組關(guān)系，A直接培育B；若B直接培育組經(jīng)理C，則A與C形成間接培育組關(guān)系；若C直接培育組經(jīng)理D，則A與D形成多重培育組關(guān)系。直接培育處是指處經(jīng)理級或區(qū)域總監(jiān)級主管的直轄處中培育出新的處經(jīng)理。（三）培育區(qū)培育區(qū)關(guān)系包括直接培育區(qū)、間接培育區(qū)。當(dāng)區(qū)域總監(jiān)級主管A轄下的處經(jīng)理B晉升為區(qū)域總監(jiān)時(shí)，B的直轄處及與B具有培育關(guān)系的各檔營銷處構(gòu)成新的營銷區(qū)；A與B形成直接培育區(qū)關(guān)系，A直接培育B；若B直接培育區(qū)域總監(jiān)C，則A與C形成間接培育區(qū)關(guān)系。（一）主管A直接培育組經(jīng)理B，B直接培育組經(jīng)理C，A對B、B對C享有直接培育組利益，A對C享有間接培育組利益；若B降級至業(yè)務(wù)系列或轉(zhuǎn)系列，A與B、B與C不再具有培育組關(guān)系，培育組利益不再發(fā)放，但A與C的間接培育組關(guān)系不變，A仍然享有C的間接培育組利益；此后，若B再次晉升為組經(jīng)理，A與B重新建立直接培育組關(guān)系，A按第二年度的津貼比例提取B的直接培育組津貼，但B對C的直接培育組關(guān)系與直接培育組利益均不再恢復(fù)。第十九條 有關(guān)培育處關(guān)系和利益的說明培育處關(guān)系成立的前提是培育者為處經(jīng)理或以上職級，且被培育者職級為處經(jīng)理級。若B降級至組經(jīng)理級或轉(zhuǎn)系列，則：1．A與B、B與C不再具有直接培育處關(guān)系，直接培育處利益不再發(fā)放；A與C的間接培育處關(guān)系不變，A仍然享有C的間接培育處利益；2．若B降級為組經(jīng)理級，A與B恢復(fù)B晉升處經(jīng)理前的培育關(guān)系，原培育關(guān)系為直接培育關(guān)系的，培育津貼按第二年比例發(fā)放；否則，原培育關(guān)系對應(yīng)的利益保持不變；3．若B再次晉升為處經(jīng)理，A與B重新建立直接培育處關(guān)系，A按第二年度的津貼比例提取B的直接培育處津貼，但B對C的直接培育處關(guān)系與直接培育處利益均不再恢復(fù)。第二十條 有關(guān)培育區(qū)關(guān)系和利益的說明培育區(qū)關(guān)系成立的前提是培育者和被培育者均為區(qū)域總監(jiān)級主管。若B降級至處經(jīng)理級或轉(zhuǎn)系列，則：1．A與B、B與C不再具有直接培育區(qū)關(guān)系，直接培育區(qū)利益不再發(fā)放；A與C的間接培育區(qū)關(guān)系不變，A仍然享有C的間接培育區(qū)利益；2．若B降級為處經(jīng)理級，A與B恢復(fù)B晉升區(qū)域總監(jiān)前的培育關(guān)系，原培育關(guān)系為直接培育關(guān)系的，培育津貼按第二年比例發(fā)放；否則，原培育關(guān)系對應(yīng)的利益保持不變；3．若B再次晉升為區(qū)域總監(jiān)，A與B重新建立直接培育區(qū)關(guān)系，A按第二年度的津貼比例提取B的直接培育區(qū)津貼，但B對