金融資產(chǎn)投資公司管理辦法試行-展示頁
2025-04-22 03:08本頁面
【正文】 金流量波動受經(jīng)濟景氣程度影響較大；（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率明顯高于行業(yè)平均水平；（六）代他人持有金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)；（七）其他可能對金融資產(chǎn)投資公司產(chǎn)生重大不利影響的情形。（六）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（七）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股；（八）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在金融資產(chǎn)投資公司章程中載明；（九）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。國有商業(yè)銀行新設(shè)的金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當依據(jù)國有金融資產(chǎn)管理規(guī)定做好相關(guān)工作。商業(yè)銀行作為主要股東，應(yīng)當符合以下條件：（一）具有良好的公司治理機制、內(nèi)部控制體系和健全的風險管理制度；（二）主要審慎監(jiān)管指標符合所在地監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求；（三）財務(wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；（四）監(jiān)管評級良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；（五）為金融資產(chǎn)投資公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；（六）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股；（七）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在金融資產(chǎn)投資公司章程中載明；（八）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第二章 設(shè)立、變更與終止第七條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的章程；（二）有符合本辦法要求的股東和注冊資本；（三）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；（四）建立有效的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理制度，有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技系統(tǒng)；（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（六）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)依法對金融資產(chǎn)投資公司及其分支機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理，對其設(shè)立的附屬機構(gòu)實施并表監(jiān)管。鼓勵通過債轉(zhuǎn)股、原股東資本減記、引進新股東等方式優(yōu)化企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)。鼓勵銀行及時利用已計提撥備核銷資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓損失。鼓勵金融資產(chǎn)投資公司通過先收購銀行對企業(yè)的債權(quán),再將債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)的形式實施債轉(zhuǎn)股，收購價格由雙方按市場化原則自主協(xié)商確定。第四條 銀行通過金融資產(chǎn)投資公司實施債轉(zhuǎn)股，應(yīng)當通過向金融資產(chǎn)投資公司轉(zhuǎn)讓債權(quán)，由金融資產(chǎn)投資公司將債權(quán)轉(zhuǎn)為對象企業(yè)股權(quán)的方式實現(xiàn)。第一章 總則第一條 為推動市場化、法治化銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)健康有序開展，規(guī)范銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)(以下簡稱債轉(zhuǎn)股)業(yè)務(wù)行為，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》等法律法規(guī)以及《國務(wù)院關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率的意見》《中國人民銀行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》，制定本辦法。主席：郭樹清2018年6月29日金融資產(chǎn)投資公司管理辦法（試行）第一章 總則第二章 設(shè)立、變更與終止第三章 業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)則第四章 風險管理金融資產(chǎn)投資公司管理辦法（試行）中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2018年第4號《金融資產(chǎn)投資公司管理辦法（試行）》已經(jīng)原中國銀監(jiān)會2017年第9次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。第五章 監(jiān)督管理第六章 附則第二條 本辦法所稱金融資產(chǎn)投資公司是指經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的，主要從事銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)及配套支持業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。第三條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當遵循市場化、法治化原則運作，與各參與主體在依法合規(guī)前提下，通過自愿平等協(xié)商開展債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)，確保潔凈轉(zhuǎn)讓、真實出售，堅持通過市場機制發(fā)現(xiàn)合理價格，切實防止企業(yè)風險向銀行業(yè)金融機構(gòu)和社會公眾轉(zhuǎn)移，防止利益沖突和利益輸送，防范相關(guān)道德風險。銀行不得直接將債權(quán)轉(zhuǎn)化為股權(quán)，但國家另有規(guī)定的除外。涉及銀行不良資產(chǎn)，可以按不良資產(chǎn)處置的有關(guān)規(guī)定辦理。第五條 銀行、金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當與債轉(zhuǎn)股對象企業(yè)、企業(yè)股東等相關(guān)方按照公允原則確定股權(quán)數(shù)量和價格，依法建立合理的損失分擔機制，真實降低企業(yè)杠桿率，切實化解金融風險。支持金融資產(chǎn)投資公司推動企業(yè)改組改制，切實行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)，提高企業(yè)公司治理水平。第八條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當由在中華人民共和國境內(nèi)注冊成立的商業(yè)銀行作為主要股東發(fā)起設(shè)立。商業(yè)銀行作為金融資產(chǎn)投資公司股東應(yīng)當符合前款第（一）、（二）、（三）、（四）、（六）、（七）、（八）項規(guī)定要求。第九條 其他境內(nèi)外法人機
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