上海銀行商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)管理辦法及相關(guān)內(nèi)容-展示頁(yè)
2024-09-19 09:21本頁(yè)面
【正文】 行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記并經(jīng)年檢通過(guò)的，依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的本 市企（事）業(yè)法人； （二）在本行開(kāi)立結(jié)算賬戶，在本行沒(méi)有信貸和結(jié)算上的不良記錄，符合本行貸款的一般條件； （三）原則上，企業(yè)總資產(chǎn)不低于人民幣 30000 萬(wàn)元，凈資產(chǎn)不低于人民幣 15000 萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，我行 EDF 評(píng)級(jí) AA及以上，授信預(yù)分類屬于正常類； （四）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)或?yàn)榉康禺a(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)配套施工的建筑施工企業(yè)應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)掌握；承擔(dān)市政重大工程建設(shè)，資金來(lái)源有保障的公司，可適當(dāng)放寬條件； （五）有穩(wěn)定的供應(yīng)商（即賣方），買賣雙方不得為關(guān)聯(lián)企業(yè)，買賣協(xié)議中有票據(jù)結(jié)算的約定； （六）本行要求的其他條件。 本辦法所稱經(jīng)辦單位，是指市北營(yíng)銷部、總行營(yíng)業(yè)部、浦東分行、各支行。 本辦法所稱賣方，是指經(jīng)濟(jì)交易活動(dòng)中享有債權(quán)且持有我行認(rèn)定的優(yōu)質(zhì)買方開(kāi)立并承兌商業(yè)匯票的企 （ 事 ） 業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織或個(gè)體工商戶，即貼現(xiàn)申請(qǐng)人。 第三條 基本原則 （一）對(duì)優(yōu)質(zhì)買方授信，實(shí)現(xiàn)賣方商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)時(shí)信用增級(jí)； （二）保貼額度內(nèi)商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)時(shí)主要審查票據(jù)和交易背景的真實(shí)性。 上海銀行商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)管理辦法 第一章 總 則 第一條 依據(jù) 根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》等國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，結(jié)合《上海銀行商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》等我行規(guī)定，制定本管理辦法。 第二條 目的 針對(duì)商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，給予優(yōu)質(zhì)買方授信，以優(yōu)質(zhì)買方為營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制平臺(tái)，批量化營(yíng)銷中小企業(yè)，對(duì)賣方申請(qǐng)商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)實(shí)現(xiàn)信用增級(jí)，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下擴(kuò)大我行中小企業(yè)票據(jù)融資市場(chǎng)份額；同時(shí)給予優(yōu)質(zhì)買方高效、便捷的金融服務(wù) 。 第四條 定義 本辦法所稱買方，是指經(jīng)濟(jì)交易活動(dòng)中承擔(dān)債務(wù)、簽發(fā)并承兌商業(yè)匯票，經(jīng)我行認(rèn)定的優(yōu)質(zhì)企（事）業(yè)法人，即保貼額度申請(qǐng)人。 本辦法所稱商業(yè)承兌匯票保貼 ，是指對(duì)符合本管理辦法規(guī)定要求的買方，經(jīng)我行審批同意后，承諾為其指定的賣方持有其簽發(fā)并承兌的商業(yè)匯票在一定額度內(nèi)辦理貼現(xiàn)的授信行為。 第五條 業(yè)務(wù)流程劃分 從業(yè)務(wù)流程上劃分，商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)包括商業(yè)承兌匯票的保貼額度授信和保貼額度項(xiàng)下商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)兩部分。 第七條 保貼額度申請(qǐng) （一）申請(qǐng)保貼額度的買方，可以單獨(dú)就保貼額度向我行提出申請(qǐng)，也可以在向我行申請(qǐng)綜合授信時(shí)一并提出。 （三）在申請(qǐng) 綜合授信時(shí)一并提出的，除按照綜合授信要求提供相關(guān)材料外，還須提供賣方的名單及基本情況、買賣雙方的交易合同等。 （二）其他資料 其他送審資料按照《上海銀行授信業(yè)務(wù)送審操作規(guī)程（暫行）》（上海銀行審〔 2020〕 1 號(hào)）的規(guī)定執(zhí)行。 第十條 保貼額度審批 對(duì)保貼額度的審批，按照我行授權(quán)授信管理中流動(dòng)資金貸款有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第十二條 保貼額度期限與使用 保貼額度有效期最長(zhǎng)不超過(guò)一年，自《商業(yè)承兌匯票保貼協(xié)議》簽署之日起計(jì)算。 第十三條 保貼額度管理與額度占用 在保貼額度有效期限內(nèi)，保貼額度按照《上海銀行統(tǒng)一授信管理 辦法》規(guī)定進(jìn)行管理，賣方貼現(xiàn)時(shí)，直接從買方企業(yè)保貼額度中扣減商業(yè)匯票票面金額。
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