上海銀行商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務管理辦法及相關內容-展示頁
2024-09-19 09:21本頁面
【正文】 行政管理機關（或主管機關）核準登記并經年檢通過的，依法從事經營活動的本 市企（事）業(yè)法人； （二）在本行開立結算賬戶，在本行沒有信貸和結算上的不良記錄，符合本行貸款的一般條件； （三）原則上，企業(yè)總資產不低于人民幣 30000 萬元，凈資產不低于人民幣 15000 萬元，經營業(yè)績良好，我行 EDF 評級 AA及以上，授信預分類屬于正常類； （四）房地產開發(fā)企業(yè)或為房地產開發(fā)企業(yè)配套施工的建筑施工企業(yè)應當從嚴掌握；承擔市政重大工程建設，資金來源有保障的公司，可適當放寬條件； （五）有穩(wěn)定的供應商（即賣方），買賣雙方不得為關聯企業(yè)，買賣協議中有票據結算的約定； （六）本行要求的其他條件。 本辦法所稱經辦單位，是指市北營銷部、總行營業(yè)部、浦東分行、各支行。 本辦法所稱賣方，是指經濟交易活動中享有債權且持有我行認定的優(yōu)質買方開立并承兌商業(yè)匯票的企 （ 事 ） 業(yè)法人、其他經濟組織或個體工商戶，即貼現申請人。 第三條 基本原則 （一）對優(yōu)質買方授信，實現賣方商業(yè)承兌匯票貼現時信用增級； （二）保貼額度內商業(yè)承兌匯票貼現時主要審查票據和交易背景的真實性。 上海銀行商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務管理辦法 第一章 總 則 第一條 依據 根據《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》、《支付結算辦法》等國家有關法律、法規(guī)、規(guī)章，結合《上海銀行商業(yè)匯票貼現業(yè)務管理辦法》等我行規(guī)定，制定本管理辦法。 第二條 目的 針對商業(yè)承兌匯票貼現，給予優(yōu)質買方授信，以優(yōu)質買方為營銷、風險控制平臺，批量化營銷中小企業(yè)，對賣方申請商業(yè)承兌匯票貼現實現信用增級，在控制風險的前提下擴大我行中小企業(yè)票據融資市場份額；同時給予優(yōu)質買方高效、便捷的金融服務 。 第四條 定義 本辦法所稱買方，是指經濟交易活動中承擔債務、簽發(fā)并承兌商業(yè)匯票，經我行認定的優(yōu)質企（事）業(yè)法人，即保貼額度申請人。 本辦法所稱商業(yè)承兌匯票保貼 ，是指對符合本管理辦法規(guī)定要求的買方，經我行審批同意后，承諾為其指定的賣方持有其簽發(fā)并承兌的商業(yè)匯票在一定額度內辦理貼現的授信行為。 第五條 業(yè)務流程劃分 從業(yè)務流程上劃分，商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務包括商業(yè)承兌匯票的保貼額度授信和保貼額度項下商業(yè)承兌匯票貼現兩部分。 第七條 保貼額度申請 （一）申請保貼額度的買方，可以單獨就保貼額度向我行提出申請，也可以在向我行申請綜合授信時一并提出。 （三）在申請 綜合授信時一并提出的，除按照綜合授信要求提供相關材料外，還須提供賣方的名單及基本情況、買賣雙方的交易合同等。 （二）其他資料 其他送審資料按照《上海銀行授信業(yè)務送審操作規(guī)程（暫行）》（上海銀行審〔 2020〕 1 號）的規(guī)定執(zhí)行。 第十條 保貼額度審批 對保貼額度的審批，按照我行授權授信管理中流動資金貸款有關規(guī)定執(zhí)行。 第十二條 保貼額度期限與使用 保貼額度有效期最長不超過一年，自《商業(yè)承兌匯票保貼協議》簽署之日起計算。 第十三條 保貼額度管理與額度占用 在保貼額度有效期限內，保貼額度按照《上海銀行統一授信管理 辦法》規(guī)定進行管理，賣方貼現時，直接從買方企業(yè)保貼額度中扣減商業(yè)匯票票面金額。
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