上海銀行商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務管理辦法及相關(guān)內(nèi)容-全文預覽
【正文】 金來源有保障的公司，可適當放寬條件； （五）有穩(wěn)定的供應商（即賣方），買賣雙方不得為關(guān)聯(lián)企業(yè)，買賣協(xié)議中有票據(jù)結(jié)算的約定； （六）本行要求的其他條件。 本辦法所稱賣方，是指經(jīng)濟交易活動中享有債權(quán)且持有我行認定的優(yōu)質(zhì)買方開立并承兌商業(yè)匯票的企 （ 事 ） 業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織或個體工商戶，即貼現(xiàn)申請人。 上海銀行商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務管理辦法 第一章 總 則 第一條 依據(jù) 根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》等國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，結(jié)合《上海銀行商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務管理辦法》等我行規(guī)定，制定本管理辦法。 第四條 定義 本辦法所稱買方，是指經(jīng)濟交易活動中承擔債務、簽發(fā)并承兌商業(yè)匯票，經(jīng)我行認定的優(yōu)質(zhì)企（事）業(yè)法人，即保貼額度申請人。 第五條 業(yè)務流程劃分 從業(yè)務流程上劃分，商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務包括商業(yè)承兌匯票的保貼額度授信和保貼額度項下商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)兩部分。 （三）在申請 綜合授信時一并提出的，除按照綜合授信要求提供相關(guān)材料外，還須提供賣方的名單及基本情況、買賣雙方的交易合同等。 第十條 保貼額度審批 對保貼額度的審批，按照我行授權(quán)授信管理中流動資金貸款有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第十三條 保貼額度管理與額度占用 在保貼額度有效期限內(nèi)，保貼額度按照《上海銀行統(tǒng)一授信管理 辦法》規(guī)定進行管理，賣方貼現(xiàn)時，直接從買方企業(yè)保貼額度中扣減商業(yè)匯票票面金額。 第十八條 貼現(xiàn)審批 （一）審批權(quán)限 保貼額度內(nèi)商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，由經(jīng)辦單位自行審批。 第二十條 商業(yè)承兌匯票查詢 經(jīng)辦單 位應當按照我行現(xiàn)行貼現(xiàn)管理的規(guī)定，雙人上門實地查詢，要求買方在《承兌查詢確認書》（附件 3）中確認承兌行為以及貼現(xiàn)申請人屬于《商業(yè)承兌匯票保貼協(xié)議》中約定的賣方。 第四章 其他規(guī)定 第二十三 條 會計核算 會計核算適用《上海銀行商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務會計核算手續(xù)》的規(guī)定。 附件： 上海 銀行商業(yè)承兌匯票保貼額度申請書 商業(yè)承兌匯票保貼協(xié)議 承兌查詢確認書 附件 1： 上海銀行商業(yè)承兌匯票保貼額度申請書 保貼額度 申 請 人 基 本 情 況 單位全稱 住所 /郵編 電話 /傳真 / 主營業(yè)務 是否高新技術(shù)企業(yè) 企業(yè)所有制 法人營業(yè)執(zhí)照號碼 行業(yè)類別 組織機構(gòu)代碼 成立日期 經(jīng)營有效期 主管部門 注冊資本 貸款卡號 開 戶 行 名 基本賬戶 賬號 一般賬戶 法定代表人 身份證或護照號 手機號 住所 /郵編 / 學歷 /職稱 /職務 / / 任職時間 財務負責人 任職時間 身份證或護照號 手機號 申請商業(yè)承兌匯票 保貼額度 申請保貼額度期限 賣方企業(yè)名單 商業(yè)承兌匯票付款來源 具體說明 擔保事項 擔保人全稱： 擔保方式：保證、抵押、質(zhì)押、信用 保貼申請
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1