投資管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度-展示頁
2025-05-05 11:58本頁面
【正文】 作規(guī)程， 經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行，授權(quán)分為一般 授權(quán)和特別授權(quán)。對已獲授權(quán)的部門 和人員進(jìn)行有效的評價和反饋，對已不適用的授權(quán)及時修改或取消授 權(quán)。各業(yè)務(wù) 部門在適當(dāng)?shù)氖跈?quán)基礎(chǔ)上實行恰當(dāng)?shù)呢?zé)任分離制度，直接的操作部門 或經(jīng)辦人員和直接的管理部門或控制 人員必須相互獨立、相互牽制。我司專門制定了《基金銷售適用性管理辦法》，定量分析與 定性分析相結(jié)合，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險進(jìn)行分析；對于到我公司進(jìn)行基 金投資的客戶，我司進(jìn)行專項問卷調(diào)查，充分評估投資人風(fēng)險承受能 力；專門制定《基金銷售業(yè)務(wù)操作流程》，對業(yè)務(wù)操作等工作流程作 了詳細(xì)規(guī)定，還建立了科學(xué)的銷售決策機(jī)制，可以有效防范和規(guī)避可 能存在的風(fēng)險。 第二章內(nèi)部環(huán)境控制 第四條銷售決策委員會對基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)、透明的決 策，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膱?zhí)行各項業(yè)務(wù)規(guī)定，對基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行健全、有 效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋。 (五）審慎性原則。數(shù)據(jù)生成與應(yīng)用人員相分離。差錯確認(rèn)與具體處理相分離。 (四）相互制約原則。 (三）獨立性原則。 (二）有效性原則。公司市場營銷 部負(fù)責(zé)整個公司基金銷售業(yè)務(wù)的策劃、宣傳和客服相關(guān)業(yè)務(wù)。具體辦理開放式基金的認(rèn)購、申購與贖 回業(yè)務(wù)，涉及開放式基金認(rèn)購、申購、贖回、開銷戶、查詢、凍結(jié)、 解凍、紅利發(fā)放、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和客戶資料更改等各項業(yè)務(wù)。公司技術(shù)部負(fù)責(zé)信息技術(shù)保障工作。 (一 )健全性原則。 第三條開放式基金代理銷售風(fēng)險控制應(yīng)遵循：健全、有效、獨 立、相互制約及審慎的原則。 (二）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù) 的穩(wěn)健運(yùn)行和客戶資金的安全，實現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)的持續(xù)、穩(wěn)定、健 康發(fā)展。ⅩⅩⅩⅩ投資管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度 目錄 第一章總則 3 第二章內(nèi)部環(huán)境控制 5 第三章業(yè)務(wù)流程控制 9 第一節(jié)銷售決策流程控制 9 第二節(jié)銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制 10 第四章會計系統(tǒng)內(nèi)部控制 14 第五章技術(shù)內(nèi)部控制 15 第六章監(jiān)察稽核控制 16 第七章附則 17 第一章總則 第一條為了加強(qiáng)公司內(nèi)部控制，有效防范和化解風(fēng)險，促進(jìn)誠 信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，保障基金投資人利益，依據(jù)《中 華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證 券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意 見》等法律法規(guī)制定本制度。 第二條基金銷售內(nèi)部控制的目標(biāo) (一 )嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守 法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。 (三）確?；痄N售業(yè)務(wù)中的業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他必要信 息真實、準(zhǔn)確、及時和完整。內(nèi)部控制體系完整有效，包含內(nèi)部環(huán)境 控制、業(yè)務(wù)流程控制、會 計系統(tǒng)內(nèi)部控制、技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核 控制。開放式基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部運(yùn)作和管理實行 集中管理體制。運(yùn)營部負(fù)責(zé)代銷 業(yè)務(wù)的交易管理、集中清算。 公司研究部負(fù)責(zé)基金的研究和增值服務(wù)的開發(fā)和提供。監(jiān)察稽 核部涵蓋了開放式基金交易和管理的各 個部門、崗位和環(huán)節(jié)的監(jiān)督和 稽核。嚴(yán)格執(zhí)行開放式基金交易各項風(fēng)險防范制度， 規(guī)范各交易操作環(huán)節(jié)，強(qiáng)化各項風(fēng)險防范措施的落實，提高風(fēng)險抵御 能力，保證開放式基金交易業(yè)務(wù)的健康、有序發(fā)展。公司內(nèi)各部門和崗位職責(zé)保持相對獨立，確 ?；痄N售資產(chǎn)及自有資產(chǎn)獨立管控。公司內(nèi)各部門和崗位嚴(yán)格履行各項規(guī)章制 度，采取授權(quán)審批與具體經(jīng)辦相分離。 技術(shù)人員與業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員相分離。軟件 開發(fā)與操作人員相分離的措施，保 持各部門、崗位之間相對獨立，權(quán) 責(zé)分明，相互制衡。充分認(rèn)識嚴(yán)格執(zhí)行制度所帶來的現(xiàn)實效益和 潛在效益、
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1