中英人壽保險銀保健康養(yǎng)老組合話術(shù)doc-保險話術(shù)-展示頁
2024-08-27 19:49本頁面
【正文】 ? 第一個是流動性賬戶：這部分流動性資金是應(yīng)急錢，放在銀行只占總收益的很小部分，關(guān)鍵是容易變現(xiàn)，額度是 612 個月的生活費開支，做到有事不求人，但放多了通貨膨脹下又會影響我們的購買力。這是國際上盛行的家庭資產(chǎn)配置四大賬戶，可以給我們最科學(xué)、合理的建議，讓我們所賺的每一分錢都發(fā)揮最大的價值和功效。 健康養(yǎng)老組合參考話術(shù) 步驟一：話題切入，理念引導(dǎo) （從“四大賬戶”展開） 理財經(jīng)理： 吳女士，通過和您的初步接觸，我感覺 您應(yīng)該是一位非常注重生活品質(zhì)的 人 ，想必您對家庭財務(wù)的打理和規(guī)劃也一定有獨到的見解。 客戶： …… 理財經(jīng)理： 作為您的財富管理銀行，我們不單給您提供理財途徑，更重要的是幫助您管理好財富，規(guī)避掉理財風(fēng)險，讓您的財富按照您的意愿進(jìn)行合理分配，不但現(xiàn)在過得好，永遠(yuǎn)都會過得好。這四大賬戶分別 是：流動性賬戶、保障性賬戶、收益性賬戶、安全性賬戶。同時這筆錢如果放在活期存款力過多還會面臨一個風(fēng)險，就是非理性消費。 ? 第二個是保障性賬戶：再有本事的人都有兩件事無法掌控：一是意外，二是疾病。而這個賬戶就是對于這種人身風(fēng)險給家庭帶來的重大損失給予經(jīng)濟(jì)補償，把這些重大風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁出去，給家人提供一筆備用金。社保主要是用來解決溫飽，而商業(yè)保險是提升生活質(zhì)量，這個賬戶很重要，起到四兩撥千斤的作用。投資短，收益高，風(fēng)險大。即使投資失利了，最 起碼生活還很穩(wěn)定，還有“老本”，翻本重新創(chuàng)業(yè)也有機會！ ? 第四個是安全性賬戶：這個賬戶是家庭理財中的重中之重，是幫助我們實現(xiàn)各項人生財務(wù)目標(biāo)的賬戶，一般至少留出全家 5 年左右的生活費。 步驟二：啟發(fā)需
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