銀行保險滿期客戶二次開發(fā)方案-展示頁
2025-05-25 15:36本頁面
【正文】 郵政渠道 2020 年滿期客戶服務(wù)方案 一、 目的 ? 由被動服務(wù)轉(zhuǎn)向主動服務(wù)，培養(yǎng)銷售人員的服務(wù)意識及提升服務(wù)質(zhì)量 ? 降低非常規(guī)投訴率，高效解決客戶投訴，降低客戶不滿意度 ? 滿期客戶的保單轉(zhuǎn)換，提高轉(zhuǎn)保率，提 高忠誠度客戶占比 二、 客戶情況分析 （一） 客戶情況分析表 1. 客戶總體情況匯總表 序號 年齡 分紅 萬能 總計 5 萬以下（不含） 510（不含）萬 1020（不含）萬 20萬以上 總計 5 萬以下（不含） 510（不含）萬 1020（不含）萬 20 萬以上 1 2030 1054 1023 28 3 0 1165 1121 36 3 5 2 3140 3175 3096 58 20 1 4197 4160 28 8 1 3 4150 5355 5204 98 48 5 7047 6661 296 70 20 4 5160 3105 2971 95 36 3 3952 3650 241 39 22 5 61以上 3547 3441 77 22 7 4226 4015 159 45 7 總計 16236 15735 356 129 16 20587 19607 760 165 55 2. 年齡與險種占比 ? 萬能險件數(shù)高于分紅險 4351 件，占總件數(shù)的 %。萬能險為終身產(chǎn) 品，如作為滿期險兌現(xiàn)，預(yù)示退保，僅領(lǐng)取現(xiàn)金價值，必然會造成客戶認為收益不如存款的不滿情緒；建議，對上門要求給付的客戶，進行勸說，繼續(xù)保留此產(chǎn)品，引導長期性投資；另，各家公司做好相關(guān)的賠付工作 2. 分紅險件數(shù)占比 %，共 萬。 60 歲以上客戶已不適合購買保險產(chǎn)品，故對 60 歲以上客戶可將保單轉(zhuǎn)換為存單，以滿足老年人隨時用錢的靈活性 （三） 不同年齡層客戶需求分析 年齡分布 特點 轉(zhuǎn)換產(chǎn)品 額度 難點 2030 年輕易接收新的投資理念 保費 萬元， 1054 件； 520萬， 31 件，占比 %； 符合長期型產(chǎn)品購買的條件 。 4150 ，養(yǎng)老規(guī)劃黃金期 萬元， 5355 件，是各年齡段中件數(shù)最多的； 520 萬， 146件，占比 % ； ，更傾向于穩(wěn)健投資型產(chǎn)品 XX 或金 D 3 萬 5 萬 /件 繳費 5 年 對過往投資型產(chǎn)品的收益較為在意，先面對的是已購產(chǎn)品收益不高的問題 5160 ，養(yǎng)老實施前期； 萬元， 3105 件； 520萬， 131 件，占比 %，是各年齡段在高保費中占比最高的人群； ，求穩(wěn)健，固定回報 XXD 或轉(zhuǎn)存款 5 萬 10 萬 躉交 會對已購產(chǎn)品進行與存款對比，不滿情緒會較高 61 以上 1. 退休階段； 2. 保費 3880 萬元， 3547 件； 520萬， 99 件，占比 %； 3. 強烈的 養(yǎng)老金儲蓄意愿 存款 保單轉(zhuǎn)存單 已購產(chǎn)品投資收益低，無法接受 （四） 以滿期產(chǎn)品的需求分析為基礎(chǔ)（以 2020 年滿期產(chǎn)品為測算依據(jù)） 1. 千里馬（ 8 年期以上的） —— 分紅收益應(yīng)優(yōu)于存款，客戶滿意度相對較高，可直接做轉(zhuǎn)換 2. 千里馬（ 5 年期以
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