銀行保險滿期客戶二次開發(fā)方案(編輯修改稿)
2025-06-24 15:36 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 4150 ，養(yǎng)老規(guī)劃黃金期 萬元， 5355 件，是各年齡段中件數(shù)最多的； 520 萬， 146件，占比 % ； ，更傾向于穩(wěn)健投資型產(chǎn)品 XX 或金 D 3 萬 5 萬 /件 繳費 5 年 對過往投資型產(chǎn)品的收益較為在意，先面對的是已購產(chǎn)品收益不高的問題 5160 ，養(yǎng)老實施前期； 萬元， 3105 件； 520萬， 131 件，占比 %，是各年齡段在高保費中占比最高的人群； ，求穩(wěn)健，固定回報 XXD 或轉(zhuǎn)存款 5 萬 10 萬 躉交 會對已購產(chǎn)品進行與存款對比，不滿情緒會較高 61 以上 1. 退休階段； 2. 保費 3880 萬元， 3547 件； 520萬， 99 件，占比 %； 3. 強烈的 養(yǎng)老金儲蓄意愿 存款 保單轉(zhuǎn)存單 已購產(chǎn)品投資收益低，無法接受 （四） 以滿期產(chǎn)品的需求分析為基礎（以 2020 年滿期產(chǎn)品為測算依據(jù)） 1. 千里馬（ 8 年期以上的） —— 分紅收益應優(yōu)于存款，客戶滿意度相對較高，可直接做轉(zhuǎn)換 2. 千里馬（ 5 年期以下） —— 分紅收益低于存款，需先解決客戶不滿情緒，再結(jié)合不同年齡段給與相關產(chǎn)品的對接 三、 目標 ? 分紅險滿期客戶（ 2060歲），實現(xiàn) 20%的保單轉(zhuǎn)換（可實現(xiàn) 3806 件）；另 30%的存款轉(zhuǎn)換（可實現(xiàn) 4871 件） ? 維護萬能險客戶，使保單持有率維持 60%以上 ? 有效解決客戶投訴，處理后客戶滿意度 達到 80%（滿意客戶指 未處理至非常規(guī)退?；蛸r償客戶） 四、 實施措施 （一） 產(chǎn)品研發(fā)，由 XX 人壽 XX 分公司向總公司提交申請，設計針對特殊時期的分紅滿期客戶的對接產(chǎn)品 1. 產(chǎn)品特點：用新產(chǎn)品保費優(yōu)惠的概念，抵消滿期分紅低于存款的部分，以解決客戶認為收益未達理想值的問題 2. 風險保障型產(chǎn)品的推出，以滿足不同年齡段及不同職業(yè)客戶群體的風險保障需求。 （二） XX 與郵政共同建立“分紅產(chǎn)品 滿期客戶投訴專項項目組 ”，及時應對客戶投訴中的各類問題；并做好相關賠付金額的預估 1. 成立投訴專項組，由 XX 與郵政各基層單位的核心領導擔任組 長，并由專項服務團隊 負責面對客戶進行具體安撫工作 2. XX 與郵政要對 50 歲以上的客戶群體，確因銷售不妥而引發(fā)的 投訴進行及時賠付，做好相關費用的預估 3. 面對客戶投訴，要做到及時給與客戶回復，杜絕拖延時間，處 理結(jié)果要在一周內(nèi)給予明確答復 （三） XX 與郵政建立“分紅產(chǎn)品滿期專項服務團隊”，提前進行滿期客戶的服務，并結(jié)合不同客戶群體，進行產(chǎn)品的有效轉(zhuǎn)換工作 1. 成立專項領導小組：郵政保險理財局局長、 XX人壽郵政渠道經(jīng)理，分任領導小組組長和副組長，落實滿期客戶回訪的具體工作 2. 專項服務團隊，由 XX和郵政績優(yōu)的客戶經(jīng)理和理財經(jīng)理組成，1+1 組合，對網(wǎng)點 件數(shù)較多、較為重點網(wǎng)點，可適當增加人員 3. 工作職責，要“走出去，講出來”。主動對次月的滿期客戶進行電話服務回訪，提前了解客戶狀況，以提高對接工作的效率。對重點客戶要進行上門服務，做到溝通、服務前置。每日電話回訪量最低20 訪，對回
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