銀行保險(xiǎn)滿期客戶二次開(kāi)發(fā)方案(編輯修改稿)
2025-06-24 15:36 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 4150 ，養(yǎng)老規(guī)劃黃金期 萬(wàn)元， 5355 件，是各年齡段中件數(shù)最多的； 520 萬(wàn)， 146件，占比 % ； ，更傾向于穩(wěn)健投資型產(chǎn)品 XX 或金 D 3 萬(wàn) 5 萬(wàn) /件 繳費(fèi) 5 年 對(duì)過(guò)往投資型產(chǎn)品的收益較為在意，先面對(duì)的是已購(gòu)產(chǎn)品收益不高的問(wèn)題 5160 ，養(yǎng)老實(shí)施前期； 萬(wàn)元， 3105 件； 520萬(wàn)， 131 件，占比 %，是各年齡段在高保費(fèi)中占比最高的人群； ，求穩(wěn)健，固定回報(bào) XXD 或轉(zhuǎn)存款 5 萬(wàn) 10 萬(wàn) 躉交 會(huì)對(duì)已購(gòu)產(chǎn)品進(jìn)行與存款對(duì)比，不滿情緒會(huì)較高 61 以上 1. 退休階段； 2. 保費(fèi) 3880 萬(wàn)元， 3547 件； 520萬(wàn)， 99 件，占比 %； 3. 強(qiáng)烈的 養(yǎng)老金儲(chǔ)蓄意愿 存款 保單轉(zhuǎn)存單 已購(gòu)產(chǎn)品投資收益低，無(wú)法接受 （四） 以滿期產(chǎn)品的需求分析為基礎(chǔ)（以 2020 年滿期產(chǎn)品為測(cè)算依據(jù)） 1. 千里馬（ 8 年期以上的） —— 分紅收益應(yīng)優(yōu)于存款，客戶滿意度相對(duì)較高，可直接做轉(zhuǎn)換 2. 千里馬（ 5 年期以下） —— 分紅收益低于存款，需先解決客戶不滿情緒，再結(jié)合不同年齡段給與相關(guān)產(chǎn)品的對(duì)接 三、 目標(biāo) ? 分紅險(xiǎn)滿期客戶（ 2060歲），實(shí)現(xiàn) 20%的保單轉(zhuǎn)換（可實(shí)現(xiàn) 3806 件）；另 30%的存款轉(zhuǎn)換（可實(shí)現(xiàn) 4871 件） ? 維護(hù)萬(wàn)能險(xiǎn)客戶，使保單持有率維持 60%以上 ? 有效解決客戶投訴，處理后客戶滿意度 達(dá)到 80%（滿意客戶指 未處理至非常規(guī)退保或賠償客戶） 四、 實(shí)施措施 （一） 產(chǎn)品研發(fā)，由 XX 人壽 XX 分公司向總公司提交申請(qǐng)，設(shè)計(jì)針對(duì)特殊時(shí)期的分紅滿期客戶的對(duì)接產(chǎn)品 1. 產(chǎn)品特點(diǎn)：用新產(chǎn)品保費(fèi)優(yōu)惠的概念，抵消滿期分紅低于存款的部分，以解決客戶認(rèn)為收益未達(dá)理想值的問(wèn)題 2. 風(fēng)險(xiǎn)保障型產(chǎn)品的推出，以滿足不同年齡段及不同職業(yè)客戶群體的風(fēng)險(xiǎn)保障需求。 （二） XX 與郵政共同建立“分紅產(chǎn)品 滿期客戶投訴專項(xiàng)項(xiàng)目組 ”，及時(shí)應(yīng)對(duì)客戶投訴中的各類問(wèn)題；并做好相關(guān)賠付金額的預(yù)估 1. 成立投訴專項(xiàng)組，由 XX 與郵政各基層單位的核心領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組 長(zhǎng)，并由專項(xiàng)服務(wù)團(tuán)隊(duì) 負(fù)責(zé)面對(duì)客戶進(jìn)行具體安撫工作 2. XX 與郵政要對(duì) 50 歲以上的客戶群體，確因銷售不妥而引發(fā)的 投訴進(jìn)行及時(shí)賠付，做好相關(guān)費(fèi)用的預(yù)估 3. 面對(duì)客戶投訴，要做到及時(shí)給與客戶回復(fù)，杜絕拖延時(shí)間，處 理結(jié)果要在一周內(nèi)給予明確答復(fù) （三） XX 與郵政建立“分紅產(chǎn)品滿期專項(xiàng)服務(wù)團(tuán)隊(duì)”，提前進(jìn)行滿期客戶的服務(wù)，并結(jié)合不同客戶群體，進(jìn)行產(chǎn)品的有效轉(zhuǎn)換工作 1. 成立專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組：郵政保險(xiǎn)理財(cái)局局長(zhǎng)、 XX人壽郵政渠道經(jīng)理，分任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)和副組長(zhǎng)，落實(shí)滿期客戶回訪的具體工作 2. 專項(xiàng)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，由 XX和郵政績(jī)優(yōu)的客戶經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理組成，1+1 組合，對(duì)網(wǎng)點(diǎn) 件數(shù)較多、較為重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)，可適當(dāng)增加人員 3. 工作職責(zé)，要“走出去，講出來(lái)”。主動(dòng)對(duì)次月的滿期客戶進(jìn)行電話服務(wù)回訪，提前了解客戶狀況，以提高對(duì)接工作的效率。對(duì)重點(diǎn)客戶要進(jìn)行上門服務(wù)，做到溝通、服務(wù)前置。每日電話回訪量最低20 訪，對(duì)回
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