中國人壽保險新版核保規(guī)則培訓(xùn)教材-展示頁
2025-05-25 04:54本頁面
【正文】 15 5160歲 8 5 5 10 =61歲 5 3 5 5 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 13 客戶投保高額保單需要提供哪些財務(wù)證明？ 累計壽險及意外險凈風(fēng)險保額（萬元） 非企業(yè)法人代表投保 企業(yè)法人代表投保 ≥ 50 財務(wù)問卷、個人收入證明 財務(wù)問卷、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照 ≥ 100 財務(wù)問卷、個人收入證明、個人資產(chǎn)證明 財務(wù)問卷、個人資產(chǎn)證明、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照 ≥ 200 財務(wù)問卷、個人收入證明、個人資產(chǎn)證明 財務(wù)問卷、個人資產(chǎn)證明、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、個人股權(quán)證明、現(xiàn)金流量表、企業(yè)完稅證明 ≥ 300 財務(wù)問卷、個人收入證明、個人資產(chǎn)證明 財務(wù)問卷、個人資產(chǎn)證明、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、驗資報告、個人股權(quán)證明、公司三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、企業(yè)完稅證明 ≥ 500 財務(wù)問卷、個人收入證明、個人資產(chǎn)證明 財務(wù)問卷、個人資產(chǎn)證明、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、驗資報告、個人股權(quán)證明、公司三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、企業(yè)完稅證明、上一年的審計報告、貸款抵押證明 14 哪些財務(wù)證明可以評估客戶收入？ ?每月的工資單 ?交納個人所得稅證明 ?如上述的資料無法提供時也可以提供房產(chǎn)，汽車等資產(chǎn)證明資料，但應(yīng)按照下表做為核保收入評估的標(biāo)準(zhǔn) ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 15 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)估值方法 銀行存單 起存時間距投保日期半年以上的，全額計入資產(chǎn)；起存時間距投銀行存單保日期在半年之內(nèi)的，定期存款按照 60%計入資產(chǎn)，活期存款不計入資產(chǎn) 固定收益?zhèn)? 國債以 100%計入資產(chǎn)；企業(yè)債券最高以 60%為限 股票基金等有價證券 按照當(dāng)前市值的 60%計入資產(chǎn) 個人房產(chǎn) 按照買入價格計算資產(chǎn)；貸款剩余額度一律計入負(fù)資產(chǎn) 個人擁有車輛 按新車購置價每年折舊 20%計算剩余價值后計入資產(chǎn) 收藏品或貴重珠寶 以市值的 20%為限 既往躉交保費 生效日距本次投保時間在五年以內(nèi)的有效保單，既往躉交保費之既往躉交保費和的 60%計入資產(chǎn)；超過 5年不計入資產(chǎn) 私人企業(yè) 企業(yè)凈利潤乘以客戶股權(quán)份額計入資產(chǎn)，企業(yè)貸款計入負(fù)資產(chǎn) 私人企業(yè)地產(chǎn)及廠房 企業(yè)地產(chǎn)按當(dāng)?shù)仄骄績r和面積之積計入資產(chǎn)；廠房等根據(jù)資產(chǎn)私人企業(yè)地產(chǎn)及廠房評估價值計入資產(chǎn)，需乘以股權(quán)份額 私人企業(yè)車輛 包括私人用車、工程用車等屬企業(yè)資產(chǎn)的，按照新車購置價
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1