【正文】 營中斷的事件。第三十四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定總體應(yīng)急預(yù)案。第四章 業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃與資源建設(shè)第一節(jié) 業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃第三十二條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)，制定覆蓋所有重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃。第三十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析結(jié)果，依據(jù)業(yè)務(wù)恢復(fù)指標(biāo)，制定差別化的業(yè)務(wù)恢復(fù)策略，主要包括關(guān)鍵資源恢復(fù)、業(yè)務(wù)替代手段、數(shù)據(jù)追補(bǔ)和恢復(fù)優(yōu)先級別等。第二十九條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險敞口制定降低、緩釋、轉(zhuǎn)移等應(yīng)對策略。第二十八條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險評估，識別業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)營所需的關(guān)鍵資源，分析資源所面臨的各類威脅以及資源自身的脆弱性，確定資源的風(fēng)險敞口。第二十六條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)重要程度和恢復(fù)優(yōu)先級別，并識別重要業(yè)務(wù)恢復(fù)所需的必要資源。第二十四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)識別重要業(yè)務(wù)，明確重要業(yè)務(wù)歸口管理部門、所需關(guān)鍵資源及對應(yīng)的信息系統(tǒng)，識別重要業(yè)務(wù)的相互依賴關(guān)系，分析、評估各項重要業(yè)務(wù)在運(yùn)營中斷事件發(fā)生時可能造成的經(jīng)濟(jì)損失和非經(jīng)濟(jì)損失。第三章 業(yè)務(wù)影響分析第二十三條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過業(yè)務(wù)影響分析識別和評估業(yè)務(wù)運(yùn)營中斷所造成的影響和損失，明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理重點(diǎn)，根據(jù)業(yè)務(wù)重要程度實(shí)現(xiàn)差異化管理，確定各業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先順序和恢復(fù)指標(biāo)。第二十一條 應(yīng)急執(zhí)行層由商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理執(zhí)行部門組成，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)條線與信息技術(shù)應(yīng)急處置工作。第十九條 應(yīng)急決策層由商業(yè)銀行高級管理人員組成，負(fù)責(zé)決定應(yīng)急處置重大事宜，包括：決定運(yùn)營中斷事件通報、對外報告和公告；批準(zhǔn)啟動總體應(yīng)急預(yù)案等。第十七條 商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)并定期開展全行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理審計工作。其中，公共關(guān)系部門應(yīng)當(dāng)制定對外媒體公關(guān)策略，制定和執(zhí)行對外媒體公關(guān)的應(yīng)急預(yù)案。業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)影響分析，確定重要業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)策略，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)條線重要業(yè)務(wù)應(yīng)急響應(yīng)與恢復(fù)；信息科技部門負(fù)責(zé)信息技術(shù)應(yīng)急響應(yīng)與恢復(fù)。第十三條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定風(fēng)險管理部門或其他綜合管理部門為業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門，組織開展全行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，指導(dǎo)、評估、監(jiān)督各部門的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作；組織制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)條線部門，匯總、確定重要業(yè)務(wù)的恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)策略；組織開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的演練、評估與改進(jìn)；開展業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)等。主要職責(zé)包括：(一)制定并定期審查和監(jiān)督執(zhí)行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理政策、程序；(二)明確各部門業(yè)務(wù)連續(xù)性管理職責(zé)，明確報告路線，審批重要業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)策略，督促各部門履行管理職責(zé)，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系正常運(yùn)行；(三)確保配置足夠的資源保障業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的實(shí)施。主要職責(zé)包括：(一)審核和批準(zhǔn)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理戰(zhàn)略、政策和程序；(二)審批高級管理層業(yè)務(wù)連續(xù)性管理職責(zé)，定期聽取高級管理層關(guān)于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的報告，監(jiān)督、評價其履職情況；(三)審批業(yè)務(wù)連續(xù)性管理審計報告。第九條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理融入到企業(yè)文化中，使其成為銀行機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營管理的有機(jī)組成部分。第七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的組織架構(gòu)，確定重要業(yè)務(wù)及其恢復(fù)目標(biāo)，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃，配置必要的資源，有效處置運(yùn)營中斷事件，并積極開展演練和業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的評估改進(jìn)。第五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理納入全面風(fēng)險管理體系，建立與本機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系，確保重要業(yè)務(wù)在運(yùn)營中斷事件發(fā)生后快速恢復(fù)，降低或消除因重要業(yè)務(wù)運(yùn)營中斷造成的影響和損失，保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營。第四條 本指引所稱重要業(yè)務(wù)運(yùn)營中斷事件(以下簡稱運(yùn)營中斷事件)是指因下述原因?qū)е滦畔⑾到y(tǒng)服務(wù)異常、重要業(yè)務(wù)停止運(yùn)營的事件。第二條 本指引所稱業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是指商業(yè)銀行為有效應(yīng)對重要業(yè)務(wù)運(yùn)營中斷事件，建設(shè)應(yīng)急響應(yīng)、恢復(fù)機(jī)制和管理能力框架，保障重要業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的一整套管理過程，包括策略、組織架構(gòu)、方法、標(biāo)準(zhǔn)和程序。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 二0一一年十二月二十八日商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引第一章 總則第一條 信息系統(tǒng)與信息科技是保障商業(yè)銀行業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的重要基礎(chǔ)。第四篇：銀監(jiān)發(fā)【2011】104號 中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引的通知中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引的通知（銀監(jiān)發(fā)[2011]104號）各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司：為加強(qiáng)商業(yè)銀行風(fēng)險管理，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性管理能力，促進(jìn)商業(yè)銀行有效履行社會責(zé)任，維護(hù)公眾信心和銀行業(yè)正常的運(yùn)營秩序，銀監(jiān)會制定了《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。第三十條 本指引自2010年3月1日起施行。由銀行業(yè)監(jiān)督管理部門監(jiān)管的其他類銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行?？刍氐男匠陸?yīng)按照有關(guān)規(guī)定沖減當(dāng)期費(fèi)用。（五）商業(yè)銀行被關(guān)停的。（三）商業(yè)銀行瀕臨破產(chǎn)、倒閉的。第二十六條符合下列情況之一的，商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)與水平應(yīng)報救助機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門確定：（一）已經(jīng)實(shí)施救助措施的。（六）未按規(guī)定披露薪酬信息的。（四）未按規(guī)定計發(fā)基本薪酬、延發(fā)績效薪酬的。（二）未按規(guī)定核定、執(zhí)行和報備績效考核辦法或薪酬方案的。第二十四條銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)動態(tài)跟蹤監(jiān)測商業(yè)銀行薪酬管理制度的實(shí)施情況，并根據(jù)實(shí)際情況對商業(yè)銀行風(fēng)險控制等考核指標(biāo)的執(zhí)行情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。（七）超出原定薪酬方案的例外情況，包括影響因素，以及薪酬變動的結(jié)構(gòu)、形式、數(shù)量和受益對象等。（五）董事會、高級管理層和對銀行風(fēng)險有重要影響崗位上的員工的具體薪酬信息。（三）薪酬與業(yè)績衡量、風(fēng)險調(diào)整的標(biāo)準(zhǔn)。薪酬報告的信息披露內(nèi)容主要包括：（一）薪酬管理架構(gòu)及決策程序，包括薪酬管理委員會（小組）的結(jié)構(gòu)和權(quán)限。第二十二條商業(yè)銀行董事會應(yīng)每年全面、及時、客觀、詳實(shí)地披露薪酬管理信息，并列為報告披露的重要部分。（三）有三項及以上指標(biāo)未達(dá)到控制要求的，除當(dāng)年全行人均績效薪酬參照第（二）款調(diào)整外，下一全行基本薪酬總額不得調(diào)增。第二十條本指引第十九條所列風(fēng)險成本控制指標(biāo)對績效薪酬的約束參照如下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：（一）有一項指標(biāo)未達(dá)到控制要求的，當(dāng)年全行人均績效薪酬不得超過上年水平。（三）社會責(zé)任指標(biāo)一般應(yīng)包括風(fēng)險管理政策的遵守情況、合法性、監(jiān)管評價及道德標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)價值、客戶滿意度等。信用風(fēng)險與市場風(fēng)險成本度量時應(yīng)考慮經(jīng)濟(jì)資本配臵和資本成本本身變化以及撥備成本和實(shí)際損失。（一）經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)按國家有關(guān)規(guī)定選取。第十九條商業(yè)銀行應(yīng)建立科學(xué)的績效考核指標(biāo)體系，并層層分解落實(shí)到具體部門和崗位，作為績效薪酬發(fā)放的依據(jù)。（三）績效薪酬的檔次分類及考核管理辦法。薪酬管理制度一般應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)。審計、財務(wù)和風(fēng)險控制部門員工的薪酬應(yīng)獨(dú)立于所監(jiān)督的業(yè)務(wù)條線，且薪酬的規(guī)模和質(zhì)量應(yīng)得到適當(dāng)保證，以確保其能夠吸引合格、有經(jīng)驗(yàn)的人才。商業(yè)銀行審計部門每年應(yīng)對薪酬制度的設(shè)計和執(zhí)行情況進(jìn)行專項審計，并報告董事會和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門。董事會按照國家有關(guān)法律和政策規(guī)定負(fù)責(zé)本行的薪酬管理制度和政策設(shè)計，并對薪酬管理負(fù)最終責(zé)任；董事會應(yīng)設(shè)立相對獨(dú)立的薪酬管理委員會（小組），組成人員中至少要有三分之一 以上的財務(wù)專業(yè)人員，且薪酬管理委員會（小組）應(yīng)熟悉各產(chǎn)品線風(fēng)險、成本及演變情況，以有效和負(fù)責(zé)地審議有關(guān)薪酬制度和政策。商業(yè)銀行制定的績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定應(yīng)同樣適用離職人員。在延期支付時段中必須遵循等分原則，不得前重后輕。第十五條住房公積金、各種保險費(fèi)應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定納入專戶管理。中長期激勵的兌現(xiàn)應(yīng)得到董事會同意。第十三條商業(yè)銀行應(yīng)合理確定一定比例的績效薪酬，根據(jù)經(jīng)營情況和風(fēng)險成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付，剩余部分在財務(wù)結(jié)束后，根據(jù)考核結(jié)果支付。第十二條基本薪酬按月支付。第三章 薪酬支付第十一條薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險持續(xù)時期保持一致。對于福利性收入的管理，商業(yè)銀行要按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。商業(yè)銀行應(yīng)確保可變薪酬總額不會弱化本行持續(xù)增強(qiáng)資本基礎(chǔ)的能力。商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)人的績效薪酬根據(jù)經(jīng)營考核結(jié)果，在其基本薪酬的3倍以內(nèi)確定。第七條績效薪酬是商業(yè)銀行支付給員工的業(yè)績報酬和增收節(jié)支報酬，主要根據(jù)當(dāng)年經(jīng)營業(yè)績考核結(jié)果來確定。不鼓勵商業(yè)銀行設(shè)立保底獎金，如果確有實(shí)際需要，保底獎金只適用于新雇傭員工入職第一年的薪酬發(fā)放。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)津貼、補(bǔ)貼的政策標(biāo)準(zhǔn)確定津補(bǔ)貼。第六條基本薪酬是商業(yè)銀行為保障員工基本生活而支付的基本報酬，包括津補(bǔ)貼，主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營中的勞動投入、服務(wù)年限、所承擔(dān)的經(jīng)營責(zé)任及風(fēng)險等因素確定。第二章 薪酬結(jié)構(gòu)第五條商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)計統(tǒng)一的薪酬管理體系，其薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等構(gòu)成。（三）薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)。薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅持以下原則：（一）薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一。第三條 本指引所稱商業(yè)銀行，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。二○一○年二月二十一日商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引第一章 總則第一條 為充分發(fā)揮薪酬在商業(yè)銀行公司治理和風(fēng)險管控中的導(dǎo)向作用，建立健全科學(xué)有效的公司治理機(jī)制，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定，參照金融穩(wěn)定理事會《穩(wěn)健薪酬實(shí)踐的原則》等國際準(zhǔn)則，制定本指引。第二篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知銀監(jiān)發(fā)〔2010〕14號中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知銀監(jiān)發(fā)〔2010〕14號機(jī)關(guān)各部門、各監(jiān)事會辦公室，各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司：現(xiàn)將《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。第三十條第三十條 本指引自2010年3月1日起施行。由銀行業(yè)監(jiān)督管理部門監(jiān)管的其他類銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行?？刍氐男匠陸?yīng)按照有關(guān)規(guī)定沖減當(dāng)期費(fèi)用。（五）商業(yè)銀行被關(guān)停的。（三）商業(yè)銀行瀕臨破產(chǎn)、倒閉的。第二十六條第二十六條 符合下列情況之一的，商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)與水平應(yīng)報救助機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門確定：（一）已經(jīng)實(shí)施救助措施的。（六）未按規(guī)定披露薪酬信息的。（四）未按規(guī)定計發(fā)基本薪酬、延發(fā)績效薪酬的。（二）未按規(guī)定核定、執(zhí)行和報備績效考核辦法或年度薪酬方案的。