銀行賬戶開戶許可證核發(fā)指南5篇-文庫吧資料
2024-11-15 23:15本頁面
【正文】 存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶:（1）基本建設(shè)資金（2）更新改造資金（3）財(cái)政預(yù)算外資金（4）糧、棉、油收購資金（5）證券交易結(jié)算資金（6）期貨交易保證金（7）信托基金（8）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金（9）政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金（10）單位銀行卡備用 金（11）住房基金（12）社會(huì)保障基金（13）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金（14）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)（15）其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金。，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。（二）單位銀行結(jié)算賬戶分類單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。四、辦理?xiàng)l件設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)正常五、辦理時(shí)限2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)開戶銀行報(bào)送開戶資料的合規(guī)性予以審核。賬戶戶名為建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱的，還需填寫“建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)書”，并出具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書。（三）合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶（QFII專用存款賬戶）開立人民幣特殊賬戶——應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件；開立人民幣結(jié)算資金賬戶——應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證；法人或負(fù)責(zé)人身份證明文件，授權(quán)辦理的還應(yīng)提供授權(quán)書和被授權(quán)人的身份證件。 其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金——應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。 收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金——應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明；216。 期貨交易保證金——應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明； 216。 單位銀行卡備用金——應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料；216。 財(cái)政預(yù)算外資金——應(yīng)出具財(cái)政部門的證明； 216。（二）預(yù)算單位專用存款賬戶開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件；基本存款賬戶開戶許可證正本；開立專用存款賬戶的證明文件；216。存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，需出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。 法律、法規(guī)和國家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。 臺(tái)灣居民——應(yīng)出具臺(tái)灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件； 216。 中國人民銀行武裝警察——應(yīng)出具武警身份證件； 216。 中國居民——應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證； 216。 其他組織——應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明；法人或負(fù)責(zé)人身份證明文件，授權(quán)辦理的還應(yīng)提供授權(quán)書和被授權(quán)人的身份證件。 居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)——應(yīng)出具其主管部門的批文或證明；216。 外資企業(yè)駐華代表處、辦事處——應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證；216。 外國駐華機(jī)構(gòu)——應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明。 民辦非企業(yè)組織——應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書； 216。 軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)——應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明；216。 機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位——應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明；216。 企業(yè)法人——應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本； 216。開戶銀行將開戶許可證正本、存款人密碼（加封）及一聯(lián)開戶申請(qǐng)書交存款人。開戶銀行審查同意開戶后將賬戶信息錄入賬戶管理系統(tǒng)，同時(shí)將三聯(lián)開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書及相關(guān)證明文件復(fù)印件提交人民銀行審核。十三、中國人民銀行應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核，符合開戶條件的，予以核準(zhǔn)：不符合開戶條件的，應(yīng)在開戶申請(qǐng)書上簽署意見，連同有關(guān)證明文件一并退回報(bào)送銀行。十二、存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書。十一、存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。4．注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。2．異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。3．注冊(cè)驗(yàn)資。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶：1．設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。（10）其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。（8）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。（4）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明。（二）申請(qǐng)開立專用存款賬戶應(yīng)當(dāng)提供的材料：1．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指基本存款賬戶存款人附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。九、專用存款賬戶（一）專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專
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