【正文】 向社會，招賢聚才。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。11 月下旬，組織全轄 XXX 名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達 99%。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習(xí)效果。同，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標本兼治。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班 X 期，參訓(xùn)人員達 XXX 人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達 90%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。我們的主要做法是: ?一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位 ?自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定xx副主任牽頭。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。銀行內(nèi)控工作總結(jié)(二)xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。(一)公司條線根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。行內(nèi)控工作總結(jié)(一)20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)就是在這個不斷的循環(huán)中得到持續(xù)的進化。正確理解和掌握其精神實質(zhì)，是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務(wù)實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念，加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務(wù)推進會上的講話。強化風(fēng)險提示與管理手段運用。加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作。做好合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與管理。三、20XX年工作思路、目標、措施及建議20XX年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè)。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。在全行合規(guī)文化建設(shè)中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機，推進合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。力爭把本部門建設(shè)成為一支業(yè)務(wù)精良型、團結(jié)和諧型、學(xué)習(xí)向上型、吃苦奉獻型的內(nèi)控合規(guī)團隊。下達轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù)2份，收到5個支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案26份。特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次13份。內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)8次19份。111月，ⅩⅩ分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書22次，合計50份，建立轉(zhuǎn)授權(quán)書檔案，及時登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺賬并向相關(guān)部門備案。不斷強化日常管理，提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率。加強內(nèi)部管理，提高內(nèi)控合規(guī)部門工作質(zhì)量。三是對本部門員工合理分工，定崗定責(zé)，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責(zé)任落實到人。為市行選送了三名風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。(一)理順關(guān)系，順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。開展支行級離任審計10次，風(fēng)險排查2次，內(nèi)控自評價2次，內(nèi)控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次。完成省行委托審計工作任務(wù)3次。今年是農(nóng)行IPO上市之年，是內(nèi)控合規(guī)組織機構(gòu)體系變革之年，本部門員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實工作，履職盡責(zé)。銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)2市行黨委：ⅩⅩ年，在省、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，ⅩⅩ分行內(nèi)控合規(guī)部堅持“加強管理，以人為本”的指導(dǎo)思想，轉(zhuǎn)變觀念，適應(yīng)形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù)，大力推進內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能，為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營、促進全行各項業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《**通知書》深入基層抓整改落實。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。出臺了**經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法。針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。建立了問題整改臺賬。支持分行審計處人員調(diào)用。**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作。找范文二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，2xx6年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離。轄屬營業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個儲蓄所?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：銀行內(nèi)控工作總結(jié)1自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。第三十四條 本規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行。（五）檔案調(diào)閱，須經(jīng)有權(quán)審批人審批簽字后方可調(diào)閱。建立檢查檔案能夠清晰界定、鑒別 檢查人員在開展檢查工作中履職盡責(zé)情況。哪級行主辦的檢查項目，檔案由哪級行檔 案管理部門按“檔案管理”的有關(guān)規(guī)定及保管年限進行保管。（二）檢查檔案包括：《檢查方案》、《檢查通知書》、《檢查報告》、《檢查工作日記》、《檢查工作底稿》、《檢查臺賬》、《被檢查單位整改報告或反饋意見》、《承諾書》、《處罰處理決定書》及需要保存的其它資料等。第七章 建立檢查檔案第三十二條 內(nèi)部檢查主辦部門要建立完整的檢查檔案。第三十一條 特殊情況處理程序。（二）移送處理時，應(yīng)備齊以下資料： １．業(yè)務(wù)檢查報告；２．對認定事實的意見和責(zé)任的建議； ３．違法違規(guī)違章事實的證據(jù)材料；４．對有關(guān)責(zé)任人和被查單位所持不同意見的說明。第三十條 移送一般程序。第二十九條 被檢查單位在整改過程中有下列行為之一的，給予單位負責(zé)人或相關(guān)部門負責(zé)人從重處罰處理。應(yīng)進行罰款處理的，交由內(nèi)控合規(guī)部門依據(jù)《中國＃＃銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》標準進行罰款處理；應(yīng)違規(guī)積分處理的，交由內(nèi)控合規(guī)部門依據(jù)《中國＃＃銀行違規(guī)行為積分管理辦法（試行）》進行積分處理；應(yīng)組織處理的，交由人力資源部門處理；應(yīng)給予紀律處分的，交由監(jiān)察部門依據(jù)《中國＃＃銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》進行處理；應(yīng)追究刑事責(zé)任的，交由監(jiān)察或保衛(wèi)部門移送司法機關(guān)處理。第二十六條 被查單位享有下列權(quán)利： １．申請有利害關(guān)系的檢查人員回避；２．對檢查事項進行必要的說明或解釋；３．向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、部門反映檢查人員的不正當(dāng)行為； ４．申請對某檢查事項進行復(fù)議。（二）被查單位應(yīng)支持、配合檢查工作，接受檢查人員的詢 問，協(xié)助檢查人員進行查證，及時提供有關(guān)文件和資料，并對其 準確性、真實性和完整性負責(zé)。（一）不準接受被檢查對象的禮品、禮金和各種有價證券；（二）不準在被檢查對象報銷因公、因私費用；（三）不準泄露應(yīng)保密的檢查信息；（四）不準向被檢查對象提出任何與檢查工作無關(guān)的要求；（五）不準接受被檢查對象安排的旅游、宴請。在檢查工作中要堅持原 則，客觀公正，實事求是，不徇私情。第二十二條 檢查人員對已知悉的被檢查單位的商業(yè)信息應(yīng)當(dāng)保密，并不得私自利用其相關(guān)信息。對口頭詢問的重要事項應(yīng)做筆錄，并由檢查人員和被詢問人員分別簽字確認；（四）檢查組有權(quán)勸阻或制止被查單位正在進行的違法、違 規(guī)、違紀行為。第五章 檢查工作權(quán)利義務(wù)及紀律 第二十一條 檢查組可行使下列權(quán)利：（一）檢查組在授權(quán)范圍內(nèi)，對被查單位的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活 動實施檢查監(jiān)督，并根據(jù)查證的需要可實施延伸檢查，擴大檢查范圍；（二）檢查組有權(quán)要求被查單位報送業(yè)務(wù)資料、會計報表和 有關(guān)經(jīng)營管理性文件。第二十條 再監(jiān)督部門實施抽查。后續(xù)檢查項目主辦部門應(yīng)將《后續(xù)檢查評價報告》報送主管領(lǐng)導(dǎo)，并抄送被檢查單位。被檢 查單位拒不簽字的不影響報告的使用；７．附件：被檢查單位檢查發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)檢查整改情況清單； 后續(xù)檢查新發(fā)現(xiàn)問題清單及底稿原件；８．編制《后續(xù)檢查評價報告》的內(nèi)部檢查主辦部門名稱、后續(xù)檢查項目組成員名單及分工、時間等。多個檢查項目合并組織實施后續(xù)檢查的，只需編制一份《后續(xù)檢查評價報告》。（九）編制《后續(xù)檢查評價報告》。１．后續(xù)檢查主辦部門須將后續(xù)檢查結(jié)果及時反饋給被檢查 單位；被檢查單位對未按要求進行整改的問題，要追究相關(guān)人員責(zé)任，并繼續(xù)落實整改，直至整改到位為止。對于被檢查單位未 整改、部分整改的問題，內(nèi)部檢查主辦部門須持續(xù)監(jiān)督被檢查單位繼續(xù)整改，直至可接受為止。內(nèi)部檢查主辦部門通過現(xiàn)場后續(xù) 檢查方式核查相關(guān)資料，驗證、評價整改落實效果，包括驗證處理處罰以及整改依據(jù)的真實性、評價補償措施的有效性等方面。在整改落實的最后時限，內(nèi)部檢查主辦部門通過收集《被檢 查單位檢查發(fā)現(xiàn)問題整改一覽表》監(jiān)督整改落實情況。（五）開展非現(xiàn)場后續(xù)檢查。１．《后續(xù)檢查通知書》應(yīng)包含的基本要素：標題、接收機 構(gòu)、檢查項目描述、需落實整改的問題、整改完成時限、發(fā)送機構(gòu)、發(fā)送時間等。（四）發(fā)送后續(xù)檢查通知。（三）制定后續(xù)檢查方案。內(nèi)部檢查主辦部門要根據(jù)接 收的項目資料設(shè)立《后續(xù)檢查臺賬》。外部監(jiān)管檢查項目資料通過正式函件及其它方式接收，包括《工作底稿》或《事實確認書》等資料的原件或復(fù)印件。