【正文】 書記、局長(zhǎng)與縣紀(jì)委簽訂了《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》，各股室與局黨組簽訂了相應(yīng)的廉政責(zé)任書，明確了各自的目標(biāo)任務(wù)及全年工作的重點(diǎn)。（六）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，推動(dòng)黨風(fēng)建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)局黨組把黨風(fēng)建設(shè)工作列為全年局黨組的工作重點(diǎn)來(lái)抓。提升二女戶獎(jiǎng)金，誰(shuí)動(dòng)員誰(shuí)受獎(jiǎng)?。ㄋ模⑸址阑鹨雌邆€(gè)百分之百的要求狠抓落實(shí)。加強(qiáng)對(duì)包村盯戶鎮(zhèn)干部的管理。（三）、安排部署3月份計(jì)生工作。二、鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長(zhǎng)章剡對(duì)上述匯報(bào)的貫徹落實(shí)提出工作安排意見(jiàn)：（一）、為落實(shí)“全民健身視頻會(huì)議”精神，今年準(zhǔn)備在集鎮(zhèn)所在地建設(shè)一個(gè)娛樂(lè)廣場(chǎng)。（五）政法委書記游建明匯報(bào)： 2月27日全縣計(jì)生工作會(huì)議精神。（四）黨委副書記、紀(jì)委書記呂敬乾匯報(bào)：3月1日、縣召開(kāi)的兩個(gè)視頻會(huì)議精神：（1）、“全民健身視頻會(huì)議”。（三）黨委委員梅益軍匯報(bào)：（1）2月26日全縣消防安全會(huì)議精神。（2）傳達(dá)縣召開(kāi)的森林防火緊急會(huì)議精神。對(duì)于人工調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，需組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)填報(bào)《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)問(wèn)題單》（見(jiàn)附－15－ 件），歸納調(diào)整的客戶數(shù)量和原因，根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，對(duì)《等級(jí)評(píng)定辦法》第十六條所提及的反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)9項(xiàng)指標(biāo)提出完善建議。各職能部門要加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作的復(fù)核、審批、監(jiān)督和指導(dǎo)工作。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)會(huì)部門、客戶部門（國(guó)際業(yè)務(wù)部門）、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要分別對(duì)反洗錢管理系統(tǒng)（）自動(dòng)評(píng)定的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果進(jìn)行“人工審核確認(rèn)”，提出“系統(tǒng)評(píng)級(jí)”的初評(píng)意見(jiàn)、復(fù)評(píng)意見(jiàn)和審定意見(jiàn)。因主觀原因?qū)е滤a(bǔ)信息有誤或不全等，造成后續(xù)反洗錢工作被動(dòng)的，將視情況追究責(zé)任。此次反洗錢管理系統(tǒng)升級(jí)實(shí)現(xiàn)了外幣反洗錢數(shù)據(jù)自動(dòng)提取等功能，要落實(shí)新系統(tǒng)上線的全員培訓(xùn)工作，各部門，特別是財(cái)會(huì)部門要督促各行全員參與總行的視頻培訓(xùn)，并對(duì)此次系統(tǒng)升級(jí)上線提出以下要求：一是完成客戶信息補(bǔ)錄工作。四是關(guān)于反洗錢年報(bào)差錯(cuò)，該事項(xiàng)人民銀行沒(méi)有反饋錯(cuò)誤內(nèi)容，準(zhǔn)備與人民銀行溝通，錯(cuò)誤在哪，避免下次再有差錯(cuò)發(fā)生。已對(duì)以上問(wèn)題進(jìn)行了核實(shí)，一是如何運(yùn)用客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分問(wèn)題，目前在農(nóng)發(fā)行各類制度中均未有此方面的規(guī)定或要求，我們只能摸著石頭過(guò)河，向人民銀行請(qǐng)教，制定本部的應(yīng)用規(guī)定；二是目前我行的反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)在操作員設(shè)計(jì)上僅有財(cái)會(huì)部門參與，其他各職能部門均不能進(jìn)入系統(tǒng)共享相關(guān)資料，包括可疑交易認(rèn)定、排除，客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等明確需要客戶部門或反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組決定的事項(xiàng)，相關(guān)職能部門都不能通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行操作。2016年2季度季度反洗錢聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要－13－時(shí) 間：2016年4月6日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：一、xxx通報(bào)2015執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)中反洗錢問(wèn)題，并落實(shí)整改。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。（三）繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。（二）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。三、審議2016年反洗錢工作計(jì)劃xxx：2016年我部的反洗錢工作主要從以下幾個(gè)反面開(kāi)展：（一）繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。對(duì)“白名單”客戶管理一是要嚴(yán)格準(zhǔn)入審批制度，二是定期對(duì)“白名單”客戶的資金交易進(jìn)行回溯核查，三是完善退出機(jī)制。二、學(xué)習(xí)人行xxx分行營(yíng)管部洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示（2015年第一期）通過(guò)學(xué)習(xí)大家認(rèn)識(shí)到洗錢風(fēng)險(xiǎn)已涉及到各個(gè)領(lǐng)域，當(dāng)前務(wù)必要提高反洗錢意識(shí)，不能因?yàn)檗r(nóng)發(fā)行僅僅有對(duì)公業(yè)務(wù)，客戶群體也都為機(jī)關(guān)單位，大型國(guó)有企業(yè)而放松反洗錢管理，此次風(fēng)險(xiǎn)提示中的“白名單”也有洗錢風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。、白名單并實(shí)時(shí)監(jiān)控提出農(nóng)發(fā)行在反洗錢系統(tǒng)中未建立反洗錢黑名單庫(kù)（特別是新疆地區(qū)的），且未將黑名單庫(kù)嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，辦理業(yè)務(wù)時(shí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，進(jìn)行資金流出控制；盡管反洗錢管理系統(tǒng)中設(shè)置了白名單由網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建功能，但是對(duì)白名單沒(méi)有制定統(tǒng)一完善的管理制度去約束控制，極可能造成更大的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。鑒于此應(yīng)取消二級(jí)分行的案例審批形式。：我行反洗錢系統(tǒng)大額案例和可疑案例的報(bào)送，需要二級(jí)分行管理員審批，盡管二級(jí)分行管理員在審批時(shí)通過(guò)復(fù)雜的操作能夠查閱案例的詳細(xì)信息，但二級(jí)分行管理員對(duì)需要審批案例的真實(shí)性不能或很難把握，只能進(jìn)行形式上的－11－ 點(diǎn)擊審批。xxx：人民銀行于2015年12月22日對(duì)我部進(jìn)行了為期一天的監(jiān)管走訪，現(xiàn)場(chǎng)了解情況、查閱資料、查看系統(tǒng)之后，認(rèn)為我部積極配合監(jiān)管走訪，能夠按規(guī)定執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份識(shí)別制度等反洗錢規(guī)定，但與商業(yè)銀行反洗錢工作相比存在很大差距，還存在不足。這兩項(xiàng)工作是對(duì)我部2015年反洗錢工作的一個(gè)總體歸納反映，也是向人民銀行反饋我行反洗錢工作開(kāi)展的一個(gè)重要渠道，相關(guān)部室務(wù)必認(rèn)真對(duì)待，真實(shí)、準(zhǔn)確反映我行反洗錢工作開(kāi)展情況，不熟悉的要積極與人民銀行溝通填報(bào)。六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。二、加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。xxx對(duì)2015年反洗錢工作總結(jié)。人民銀行反洗錢處第一次到我行監(jiān)管走訪，進(jìn)行工作指導(dǎo)，各部－9－ 門一定要高度重視，積極配合，特別是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部作為反洗錢工作的牽頭部門，要認(rèn)真準(zhǔn)備、收集、整理日常反洗錢工作的資料，將我行反洗錢工作開(kāi)展的真實(shí)情況展現(xiàn)出來(lái)，對(duì)因我行業(yè)務(wù)范圍、客戶范圍局限性引起的反洗錢工作的偏差，一是積極向人行做出有效的解釋，二是對(duì)人行提出的問(wèn)題要正確對(duì)待積極整改，并向省行反饋。按照我行反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的要求，7月1日系統(tǒng)會(huì)對(duì)所有客戶進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)級(jí)（初評(píng)），各部門務(wù)必密切配合，輔導(dǎo)基層行做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定工作，特別是客戶部門要按照我行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的要求，切實(shí)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，共同做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。講話強(qiáng)調(diào)，面對(duì)日趨復(fù)雜的反洗錢和反恐怖融資形勢(shì)，我們要按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，建立與風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)的反洗錢體系，做好今后一段時(shí)期反洗錢和反恐怖融資工作，需要重點(diǎn)抓好五個(gè)方面：一是積極做好金融行動(dòng)特別工作組第四輪互評(píng)估有關(guān)工作；二是加強(qiáng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，提高內(nèi)部控制水平；三是加強(qiáng)支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范各類洗錢風(fēng)險(xiǎn)；四是持續(xù)做好反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全系統(tǒng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專業(yè)技能；五是加強(qiáng)監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)間的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)報(bào)告反洗錢工作方面重大事項(xiàng)。另外，國(guó)際社會(huì)對(duì)加強(qiáng)打擊洗錢和恐怖融資犯罪的合作日益重視，我國(guó)也在積極推進(jìn)與相關(guān)國(guó)家的合作。講話指出，要正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢和反恐怖融資形勢(shì)。一旦發(fā)現(xiàn)大額可疑交易，能第一時(shí)間上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)。（二）開(kāi)展大額現(xiàn)金監(jiān)測(cè)工作。將反洗錢培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。三、下一季度反洗錢工作安排。因?yàn)橄村X助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。洗錢行為一般分為三個(gè)階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是金融機(jī)構(gòu)；二是離析階段，即通過(guò)復(fù)雜的交易，使資金的來(lái)源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾；三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。（二）建議各銀行加強(qiáng)對(duì)公賬戶審核，對(duì)類似“合作社”的客戶要強(qiáng)化客戶身份盡職調(diào)查，核實(shí)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址等開(kāi)戶信息，且高度關(guān)注注冊(cè)資本與交易規(guī)模不符或經(jīng)營(yíng)范圍與實(shí)際業(yè)務(wù)不符的公司。二、xxx總經(jīng)理就此次學(xué)習(xí)提出幾點(diǎn)要求。經(jīng)媒體報(bào)道后引起社會(huì)廣泛關(guān)注，