【正文】 容，準備與人民銀行溝通，錯誤在哪，避免下次再有差錯發(fā)生。已對以上問題進行了核實，一是如何運用客戶洗錢風(fēng)險等級劃分問題，目前在農(nóng)發(fā)行各類制度中均未有此方面的規(guī)定或要求，我們只能摸著石頭過河，向人民銀行請教，制定本部的應(yīng)用規(guī)定；二是目前我行的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)在操作員設(shè)計上僅有財會部門參與，其他各職能部門均不能進入系統(tǒng)共享相關(guān)資料，包括可疑交易認定、排除，客戶風(fēng)險等級劃分等明確需要客戶部門或反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組決定的事項，相關(guān)職能部門都不能通過系統(tǒng)進行操作。2016年2季度季度反洗錢聯(lián)席會議紀要－13－時 間：2016年4月6日 地 點： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會議內(nèi)容：一、xxx通報2015執(zhí)行人民銀行政策情況評價中反洗錢問題，并落實整改。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。（三）繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。（二）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。三、審議2016年反洗錢工作計劃xxx：2016年我部的反洗錢工作主要從以下幾個反面開展：（一）繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。對“白名單”客戶管理一是要嚴格準入審批制度，二是定期對“白名單”客戶的資金交易進行回溯核查，三是完善退出機制。二、學(xué)習(xí)人行xxx分行營管部洗錢風(fēng)險提示（2015年第一期）通過學(xué)習(xí)大家認識到洗錢風(fēng)險已涉及到各個領(lǐng)域，當前務(wù)必要提高反洗錢意識，不能因為農(nóng)發(fā)行僅僅有對公業(yè)務(wù)，客戶群體也都為機關(guān)單位，大型國有企業(yè)而放松反洗錢管理，此次風(fēng)險提示中的“白名單”也有洗錢風(fēng)險發(fā)生。、白名單并實時監(jiān)控提出農(nóng)發(fā)行在反洗錢系統(tǒng)中未建立反洗錢黑名單庫（特別是新疆地區(qū)的），且未將黑名單庫嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，辦理業(yè)務(wù)時業(yè)務(wù)系統(tǒng)實時監(jiān)控，進行資金流出控制；盡管反洗錢管理系統(tǒng)中設(shè)置了白名單由網(wǎng)點創(chuàng)建功能，但是對白名單沒有制定統(tǒng)一完善的管理制度去約束控制，極可能造成更大的洗錢風(fēng)險。鑒于此應(yīng)取消二級分行的案例審批形式。：我行反洗錢系統(tǒng)大額案例和可疑案例的報送，需要二級分行管理員審批，盡管二級分行管理員在審批時通過復(fù)雜的操作能夠查閱案例的詳細信息，但二級分行管理員對需要審批案例的真實性不能或很難把握，只能進行形式上的－11－ 點擊審批。xxx：人民銀行于2015年12月22日對我部進行了為期一天的監(jiān)管走訪，現(xiàn)場了解情況、查閱資料、查看系統(tǒng)之后，認為我部積極配合監(jiān)管走訪，能夠按規(guī)定執(zhí)行大額和可疑交易報告制度、客戶身份識別制度等反洗錢規(guī)定，但與商業(yè)銀行反洗錢工作相比存在很大差距，還存在不足。這兩項工作是對我部2015年反洗錢工作的一個總體歸納反映，也是向人民銀行反饋我行反洗錢工作開展的一個重要渠道，相關(guān)部室務(wù)必認真對待，真實、準確反映我行反洗錢工作開展情況，不熟悉的要積極與人民銀行溝通填報。六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。二、加強反洗錢培訓(xùn)，提高對反洗錢工作的認識。xxx對2015年反洗錢工作總結(jié)。人民銀行反洗錢處第一次到我行監(jiān)管走訪，進行工作指導(dǎo)，各部－9－ 門一定要高度重視，積極配合，特別是財務(wù)會計部作為反洗錢工作的牽頭部門，要認真準備、收集、整理日常反洗錢工作的資料，將我行反洗錢工作開展的真實情況展現(xiàn)出來，對因我行業(yè)務(wù)范圍、客戶范圍局限性引起的反洗錢工作的偏差，一是積極向人行做出有效的解釋，二是對人行提出的問題要正確對待積極整改，并向省行反饋。按照我行反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的要求，7月1日系統(tǒng)會對所有客戶進行系統(tǒng)評級（初評），各部門務(wù)必密切配合，輔導(dǎo)基層行做好客戶風(fēng)險等級的評定工作，特別是客戶部門要按照我行客戶風(fēng)險等級劃分的要求，切實落實風(fēng)險等級評定工作，切實履行反洗錢義務(wù)，共同做好客戶風(fēng)險等級評定工作。講話強調(diào)，面對日趨復(fù)雜的反洗錢和反恐怖融資形勢，我們要按照“風(fēng)險為本”的原則，建立與風(fēng)險水平相適應(yīng)的反洗錢體系，做好今后一段時期反洗錢和反恐怖融資工作，需要重點抓好五個方面：一是積極做好金融行動特別工作組第四輪互評估有關(guān)工作；二是加強反洗錢風(fēng)險管理體系建設(shè)，提高內(nèi)部控制水平；三是加強支付機構(gòu)風(fēng)險管理，有效防范各類洗錢風(fēng)險；四是持續(xù)做好反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全系統(tǒng)反洗錢風(fēng)險意識和專業(yè)技能；五是加強監(jiān)管部門和金融機構(gòu)間的溝通協(xié)調(diào)，及時報告反洗錢工作方面重大事項。另外，國際社會對加強打擊洗錢和恐怖融資犯罪的合作日益重視，我國也在積極推進與相關(guān)國家的合作。講話指出，要正確認識當前國際國內(nèi)反洗錢和反恐怖融資形勢。一旦發(fā)現(xiàn)大額可疑交易，能第一時間上報上級機構(gòu)。（二）開展大額現(xiàn)金監(jiān)測工作。將反洗錢培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。三、下一季度反洗錢工作安排。因為洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。洗錢行為一般分為三個階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，主要是金融機構(gòu)；二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾；三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。（二）建議各銀行加強對公賬戶審核，對類似“合作社”的客戶要強化客戶身份盡職調(diào)查，核實其營業(yè)執(zhí)照、實際經(jīng)營地址等開戶信息，且高度關(guān)注注冊資本與交易規(guī)模不符或經(jīng)營范圍與實際業(yè)務(wù)不符的公司。二、xxx總經(jīng)理就此次學(xué)習(xí)提出幾點要求。經(jīng)媒體報道后引起社會廣泛關(guān)注，非法吸收公眾存款罪嚴重破壞金融秩序，侵害人民群眾利益，是洗錢罪的上游犯罪之一，春節(jié)前后是各類詐騙、非法集資案件的高發(fā)期，銀行業(yè)要高度關(guān)注和防范此類風(fēng)險。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動存量客戶信息維護和進一步健全客戶信息維護工作機制三方面入手，加快客戶信息維護工作實施進度，爭取短時間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實反洗錢工作基礎(chǔ)。三、xxx對近期反洗錢工作提出要求各部室要結(jié)合自身實際，落實反洗錢工作職責(zé)，不斷推動本專業(yè)反洗錢工作開展。繼續(xù)深入落實內(nèi)控檢查制度。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，報送重點可疑交易專報、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險分類記錄的保存工作。三是按照人民銀行統(tǒng)一部署，積極對社會公眾開展反洗錢工作，履行反洗錢社會責(zé)任。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工培訓(xùn)等，務(wù)必提高全轄干部員工的反洗錢意識、反洗錢業(yè)務(wù)水平。但反洗錢工作是關(guān)系金融秩序穩(wěn)定、國家經(jīng)濟正常運行的重要工作，我部作為銀行機構(gòu)必須履行反洗錢義－1－ 務(wù)，履行社會責(zé)任。繼續(xù)加強反洗錢人員的培訓(xùn)工作。第三篇：反洗錢聯(lián)席會議紀要 副本一季度反洗錢聯(lián)席會議紀要時 間：2015年1月6日 地 點： 主 持: 參加人員: 記 錄： 會議議題：一、布置2015反洗錢工作二、xx總經(jīng)理對近期反洗錢工作提出要求 會議內(nèi)容：一、布置2015反洗錢工作進一步完善反洗錢內(nèi)控機制。園區(qū)要對不落實最低工資標準的單位和典型案例進行曝光。六、加大政策宣傳力度,通過各種新聞媒體、印制宣傳材料、召開座談會、講解政策、基層調(diào)研等多種形式,大張旗鼓地宣傳國家頒布的最低工資規(guī)定和標準。五、區(qū)總工會要加大基層工會的組建力度,大力推進平等協(xié)商集體合同制度建設(shè)與工資集體協(xié)商工作,維護職工合法權(quán)益。